יש הרבה השקעה אסטרטגיות בחוץ. אחת הדרכים הפופולריות להשקעה עבור מי שרוצה להרוויח הכנסה היא להשקיע בדיבידנד מניות. אלו הן מניות שמחלקות כסף למשקיעים באופן קבוע - לעתים קרובות מדי רבעון, אבל לפעמים במרווחים אחרים. השקעה במניות דיבידנד פועלת באותו אופן כמו השקעות אחרות, אך דורשת אסטרטגיה מסוימת. לעזרה בהשקעה במניות דיבידנד ובניירות ערך אחרים מניבים, שקול עבודה עם יועץ פיננסי.
מהן מניות דיבידנד?
מניות דיבידנד הן מניות המחלקות באופן קבוע דיבידנדים למשקיעים שלהן. חברות המחלקות דיבידנד נוטות להתבסס ולהרוויח בעקביות. תשלומי דיבידנד הם לעתים קרובות חודשיים, אך הם יכולים להשתמש בלוחות זמנים אחרים, כגון חודשי או חצי שנתי.
למניות דיבידנד אין בהכרח את התשואות הגבוהות ביותר, אבל משקיעים מעריכים לעתים קרובות את ההכנסה האמינה שלהם. מניות טכנולוגיות שיוצאות מהנפקה יכולות לקבל עלייה מרהיבה במחיר המניה, אבל חברות אלה אינן מחלקות דיבידנדים בדרך כלל. מניות דיבידנד יכולות להשלים את הפער בזמן שהמשקיעים מחכים לתיקיהם לצמוח.
הסיבה שמניות הדיבידנד הן לרוב רבעוניות היא שלעתים קרובות מדובר בחברות ציבוריות המקיימות אסיפות בעלי מניות פעם ברבעון. זה כאשר אנו מגלים אם חברה הרוויחה ברבעון הקודם. אם כן, דירקטוריון החברה יכול לבחור לחלוק את רווחיה עם בעלי המניות בצורה של דיבידנדים.
כיצד להשקיע במניות דיבידנד
ישנן מספר דרכים להשקיע במניות דיבידנד. הדרך הקלה ביותר היא לקנות מניות של מניות דיבידנד בחשבון תיווך, אם כי זו לא בהכרח הדרך הטובה ביותר. לדוגמה, אתה יכול גם לקנות מניות דיבידנד ב-IRA. להלן סקירה מהירה של דרכים לקנות מניות דיבידנד.
השקיעו בחברות שמחלקות דיבידנדים
כאמור, השקעה במניות דיבידנד יכולה להיות פשוטה כמו רכישת מניות של החברות שמשלמות להן באופן קבוע. חברות מסוימות מחלקות דיבידנדים כבר שנים, אז אתה כנראה יכול לצפות שזה יימשך. למעשה, לפעמים מתייחסים לחברות מסוימות כאריסטוקרטים דיבידנדים כי הם הגדילו את הדיבידנדים שלהם לפחות 25 שנים רצופות.
כמובן, חברות עם היסטוריה ארוכה של חלוקת דיבידנדים הן שמות שסביר להניח ששמעתם, כמו קוקה קולה, פרוקטור אנד גמבל ואלי לילי. מכיוון שמדובר בחברות נסחרות בבורסה, ניתן להשקיע בסוג החשבון שתבחר – חשבון תיווך, IRA, HSA וכו'. עם זאת, יכולות להיות השלכות מס (עוד על כך בהמשך).
השקיעו בתעודות סל דיבידנד או בקרנות נאמנות
אמנם אפשר להשקיע בחברות בודדות שמחלקות דיבידנדים, אבל אולי זה לא הכי נוח. הרי זה מחייב אותך למצוא את החברות לבד ואז לעשות את מלאכת ההשקעה בכל אחת מהן. כחלופה, ישנן קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF) המתמחות במניות דיבידנד.
לדוגמה, אתה יכול לקנות מניות ב-SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) או ב-iShares Core High Dividend ETF (HDV). תעודות סל אלו מגוונות מאוד וכבר משלמות תשואות עקביות, כך שהעבודה כבר נעשתה עבורך.
תשלום גבוה לעומת גידול דיבידנד
אין דרך "נכונה" לעשות זאת להשקיע במניות דיבידנד. ישנן מניות דיבידנד רבות ועשרות דיבידנדים תעודות סל. בין תעודות סל דיבידנד, ישנן עשרות אפשרויות, כולן עם אסטרטגיות שונות. לדוגמה, תעודות סל דיבידנד מסוימות עשויות פשוט להתמקד בתשלומים גבוהים. אחרים הם אריסטוקרטים של דיבידנד או תעודות סל להערכת דיבידנד. האחרון מתמקד במניות דיבידנד שהגדילו בעקביות את הדיבידנדים שלהן.
ישנן פילוסופיות שונות מאחורי השקעה בכל סוג של תעודת סל דיבידנד. כמובן, תעודות סל דיבידנד עם תשלומים גבוהים נוטים לקבל את תשואות הדיבידנד הגבוהות ביותר. אבל תשואות דיבידנד גבוהות זה לא הכל. אריסטוקרטים של דיבידנדים, למשל, מספקים צמיחת דיבידנד יציבה וארוכת טווח, מה שיכול ליצור אסטרטגיית השקעות דיבידנד בת קיימא יותר. לפיכך, הבחירה הטובה ביותר תלויה בהעדפות שלך ובמטרות ההשקעה שלך.
שיקולי מס
דיבידנדים מספקים הכנסה קבועה, אך יכולות להיות גם השלכות מס. בדרך כלל אתה מדווח על כל הכנסה מדיבידנד על מניות שאתה מחזיק בחשבון תיווך בדוח המס שלך. שיעור המס שאתה משלם על דיבידנד תלוי בסוג הדיבידנד שאתה מקבל. בעוד שחלק מהדיבידנדים ממוסים כהכנסה רגילה, דיבידנדים כשירים ממוסים בשיעור נמוך יותר. שיעור מס ההכנסה הרגיל הוא 10% עד 37% עבור 2022 עד 2023. השיעור יכול להיות נמוך יותר עבור דיבידנד כשיר, כגון 0%, 15% או 20%.
אם הימנעות ממס היא בראש סדר העדיפויות שלך, אתה יכול להחזיק מניות דיבידנד בחשבון מועיל במס, כגון IRA.
בשורה התחתונה
מניות דיבידנד הן חברות רווחיות באופן עקבי שחולקות את הרווחים שלהן עם משקיעים. במקום להסתמך רק על עליית מחירי המניה לתשואות, הם מספקים למשקיעים הכנסה קבועה. למרות שדיבידנדים רבעוניים הם הנפוצים ביותר, הם יכולים להיות גם חודשיים או חצי שנתיים. בעוד שלחלק ממניות הדיבידנד יש תשלומים גבוהים, אחרות, הידועות כאריסטוקרטים של דיבידנדים, מתמקדות בהגדלת דיבידנדים באופן עקבי. ישנן מספר דרכים לקנות מניות דיבידנד, כגון עם פוזיציות בודדות או תעודות סל דיבידנד וקרנות נאמנות. בסופו של דבר, הבחירה מסתכמת בהעדפות אישיות ומטרות.
טיפים להשקעה
לא בטוח בכמה ההשקעות שלך יגדלו עם הזמן? נסה בחינם של SmartAsset מחשבון השקעות להעריך כמה יהיה לך בעוד 10, 15 או 20 שנה. לא משנה מה אופק הזמן שלך, חשוב לדעת היכן אתה עומד. אם אתה רוצה לראות איפה אתה עומד, השתמש במחשבון החינמי שלנו.
ההחלטה כיצד להקצות את תיק ההשקעות שלך היא לא תמיד קלה. עם זאת, יועץ פיננסי יכול לעזור לך לעשות את הבחירה הנכונה. יועץ פיננסי יכול לעזור לך לפתח אסטרטגיה שתעזור לך להגיע ליעדים שלך. ומציאת יועץ פיננסי מוסמך לא חייבת להיות קשה. הכלי החינמי של SmartAsset מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך. בנוסף, אתה יכול לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.
קרדיט תמונה: ©iStock.com/metamorworks, ©iStock.com/jeffbergen, ©iStock.com/smshoot
ההודעה כיצד להשקיע במניות דיבידנד הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/know-investing-dividend-stocks-140001191.html