מה שלמדנו מביידן, החזרי מס של האריס, על פי מומחים

הנשיא ג'ו ביידן וסגנית הנשיא קמאלה האריס עשו זאת פרסמו את דוחות המס לשנת 2021, ויש כמה נקודות חשובות עבור האמריקאי הממוצע, אומרים מומחים.

הנשיא והגברת הראשונה ג'יל ביידן דיווח הכנסה ברוטו מתואמת משותפת של $610,702, משלמת $150,439 במס הכנסה פדרלי בשיעור מס אפקטיבי של 24.6%.

סגנית הנשיא קמאלה האריס ובעלה, דאגלס אמהוף, הראה כ-1.7 מיליון דולר ברווחים, הוצאה של 523,371 דולר במסים פדרליים בשיעור מס של 31.6%.   

שניהם התשואות היו דומות לשנת 2020, שם אותם ב-1% העליון של המגישים, לפי נתוני מס הכנסה. לשם השוואה, האמריקאי הממוצע שילם 13.3% ב-2019, לפי קרן המסים.

עוד מ האוצר אישי:
מדינות אלו עומדות לעבור את חוקי החינוך הפיננסי האישי השנה
להלן החזר המס הממוצע השנה - ומה עליך לעשות עם שלך
נרשמים ל-Medicare יכולים לראות שינויים בכללי חשבונות החיסכון הבריאותיים

"שניהם משלמים יותר מדי, במיוחד קמאלה ובעלה", אמר אריק פייר, רואה חשבון מוסמך מאוסטין, טקסס, הבעלים של פייר חשבונאות ומנחה שותף של הפודקאסט CPA Huddle.

לדוגמה, האריס הרוויחה יותר מ-450,000 דולר ברווחים גולמיים כסופרת ב-2021 ודילגה על ההזדמנות לחסוך במסי שכר על ידי מבנה העסק שלה כתאגיד S.

לאחר תשלום לבעלי מניות עובדים פיצוי סביר, הבעלים רשאים גם לקחת חלוקות ללא ה-15.3% המשולבים עבור מיסי ביטוח לאומי ומדיקר.

"היא כנראה תרוויח הרבה יותר מבעלה כשהיא לא בתפקיד," הוא אמר, והוסיף כיצד תאגיד S עשוי לספק חיסכון משמעותי בעתיד.

ייתכן גם שיוחמצו הזדמנויות לאמהוף, שקיבל כמעט 600,000 דולר בהכנסה משותפות ב-2021, אמר פייר.

הביידנס קיצצו את חשבון המס על עצמאים על ידי קבלת שכר מסויים דרך החברה שלהם הבנויה כתאגיד S, מה שסיפק חיסכון משמעותי לבני הזוג עסקאות ספרים והופעות נאום ב-2017 ו-2018.  

הם יכולים לצמצם עוד יותר את החשבון שלהם על ידי ריפוד חסכונות פרישה עם תרומות לחשבון פרישה אישי של Solo 401(k) או SEP, אמר המתכנן הפיננסי המוסמך שריף מוחמד, מייסד ומנכ"ל Unlimited Financial Services בסומרסט, ניו ג'רזי.

בסך הכל, שתי התשואות מציגות אסטרטגיות צנועות להפחתת מס בהשוואה לאזרחים פרטיים עם רווחים דומים, אמר פייר.

אבל הם מקבלים הטבות אחרות, כמו 50,000 דולר שנתי של הנשיא חשבון הוצאות, דיור, תחבורה ועוד. בעולם הארגוני, היתרונות הללו עשויים להיות פיצוי חייב במס, הוא הסביר.

"זה נראה כאילו הם שמרנים באופן שבו הם עושים את המסים שלהם", אמר מוחמד.

יתר על כן, ל-Bidens יש ניכויים משמעותיים מהרווחים שלהם ב-W-2 במקום תשלומי מס משוערים על הכנסתם מעצמאים, ציין.  

"זו סוג של גישה של הגדר ושכח מזה", אמר מוחמד. 

שני הזוגות עשויים גם לשקול אסטרטגיות לתכנון מס עיזבון, במיוחד עם הוראות מחוק הפחתת מס ועבודות השקיעה מתוכננת בשנת 2026, אמר פייר. בעוד שהפטור הנוכחי עבור מיסי עיזבון פדרלי הוא יותר מ-12 מיליון דולר לאדם לשנת 2022, הוא יחזור לסכום המוערך של 6 מיליון דולר.