אילו מיומנויות סטודנטים צריכים לנסות לרכוש בבית הספר?

מהם התחומים המרגשים בפיננסים? אילו מסלולי קריירה צריכים התלמידים לשקול? כיצד משפיעים התנאים הכלכליים הנוכחיים על מסלולי הקריירה הללו? באילו מיומנויות וקורסים התלמידים צריכים להתמקד?

בכל שנה בתחילת הסתיו, אנו בבית הספר לעסקים של קולומביה, מנהלים פאנל בהנחיית סגל שבו אנו מתכנסים כדי לדבר על מגמות ומיומנויות גיוס שכירות שאנו שומעים עליהן במיוחד במשרות הקשורות למימון, בנקאות והשקעות. הקהל הוא בעיקר סטודנטים MBA וסטודנטים המקבלים תואר שני בניתוח יסודי או הנדסה פיננסית.

הפקולטה מתבקשת בדרך כלל לגעת בחמש השאלות הבאות:

מה הכי מרגש במה שקורה באזור/תעשיה/מגזר המיקוד המסוים שלך כרגע (בפרפרזה כ"אזור" מאוחר יותר)?

אילו סוגים של הזדמנויות/נתיבי קריירה אתה מעודד את התלמידים לשקול במרחב זה ("נתיבים" מאוחר יותר)?

מהי נקודת המבט שלך לגבי האופן שבו התנאים הכלכליים הנוכחיים משפיעים על החלל והזדמנויות העסקה ("תנאים כלכליים")?

מה התלמידים צריכים לעשות כעת בבית הספר כדי להתכונן בצורה הטובה ביותר לקריירה בתחום זה ("מיומנויות")?

אילו קורסים והזדמנויות אחרות של תכנית לימודים/קו-קורסית אתה מעודד את התלמידים לשקול ("קורסים")?

השנה, חשבתי לעשות משהו אחר. הנחתי את השאלות הללו לארבעה מחבריי ברחוב עם כותרות פונקציונליות ורקע שונים (ראש אנליזה לשעבר באחד מהבנקים הבולטים, ראש שירותי לקוחות באחד הבנקים הגדולים באירופה, יועץ בכיר והראש של מחקר של מנהל נכסים פסיבי גדול מאוד).

להלן מחשבותיהם על שאלות אלו. אני מוסיף טייק משלי בהמשך היצירה.

לשעבר ראש ניתוח עבור אחד מבנקי הבליטה

אזור

הייתי מגדיר את התחום שלי כמחקר - גם Buyside וגם Sell. בעיני, המגמה המעניינת ביותר היא השימוש הגובר בכלים כמותיים בתחומים לא כמותיים כמו מחקר יסודי. זה כולל ניתוח נתונים של מערכי נתונים לא מובנים, כלים התנהגותיים טובים יותר סביב חיזוי ושימוש כללי בנתונים חלופיים.

נתיבים

פיתוח מיומנויות קידוד וסטטיסטיות כדי להגביר את כישורי המחקר המסורתיים.

תנאים כלכליים

תנודתיות השוק האחרונה מוכיחה שהיכולת לייצר אלפא בשווקים מפותחים כמעט ואינה קיימת. רוב מנהלי הנכסים המצליחים הם באמת רק כורי בטא. בעלי נכסים יהיו פחות מוכנים לשלם עבור השקעה מסוג זה בעתיד.

המשקיעים המצליחים של העתיד ישלבו ניתוח נתונים אלטרנטיבי עם מסגרות סיכון/תגמול המספקות תשואות מותאמות לסיכון.

מיומנויות וקורסים

תשובה אחת לשתי השאלות. קידוד, ניתוח נתונים ומיומנויות הסתברותיות הם תחומים ללימודים של סטודנטים כהכנה לקריירה עתידית.

ראש שירותי לקוחות באחד מהבנקים הגדולים באירופה

אזור

נקרע כאן בין גורמי משיכה כמו רקע המאקרו הגלובלי/סוגיות גיאופוליטיות וגורמי דחיפה כמו יוזמות ברמה העסקית סביב קיימות וטרנספורמציה דיגיטלית

נושאים בצד האינפלציה וההיצע מציגים בעיות אמיתיות והופכות את פוסט המגפה והפוסט לנמוך יותר למשך זמן ארוך יותר / QE (הקלה כמותית) / פעולות מעוררות הרבה יותר קשה להירגע.

אנו נראה נקעים קיצוניים בין סוגי נכסים ואפילו בתוך מבני טווח נכסים בודדים ועקומת תשואות כאשר המדיניות המוניטרית מנסה לטפל בבעיה שהיא לא באמת יכולה לטפל בה.

נתיבים

כתעשייה, אנו הולכים להיות ממוקדים מאוד בכל ההיבטים של העסק שלנו וכיצד נוכל להשתמש בטכנולוגיות נוכחיות ועתידיות כדי לשפר את התהליכים העסקיים שלנו מלפנים אל אחור ולהפחית עלויות תפעול. הנתונים ימשיכו למלא תפקיד גדול יותר בכל ההיבטים של העסק שלנו, ואנו נתחיל להקצות ערך גבוה יותר לכל דבר שאנו יכולים לתפוס או ליצור שיכול לספק איתותים טובים יותר באשר לדרישת הלקוח או לצווארי בקבוק לוגיסטיים. ככזה, נמשיך לחפש מועמדים עם מערכי מיומנויות כמותיות וחישוביות - חשבו עלינו כמו חברות טכנולוגיה כמו חברות שירותים פיננסיים.

תנאים כלכליים

לסביבה הנוכחית תהיה השפעה על גיוס עובדים - בכל הרמות - אנו רואים האטה ניכרת בשוקי ההון הראשוניים וזה ישפיע על כל חלקי העסק - הציבורי והפרטי כאחד. עם זאת, אל תתנו לזה לדחות אתכם - אין זמן מתאים להצטרף לעסק הזה והוא מטבעו מחזורי.

לא משנה מה התחזית הנוכחית, התחומים של העסק שימשיכו לצמוח ויזדקקו לכישרון יהיו ESG/פיננסים בר קיימא/פחמן וכל הדברים הקשורים אליו - (תאימות/התנדבותית/הפחתה/הסרה/קיזוז)

השווקים הפרטיים ימשיכו לצמוח וידרשו מיומנויות בחשבונאות/ מבנה וניתוח פיננסי

מיומנויות

אם יש לך ספק כיצד להצטייד - לא משנה מה המגמה שלך - קח קורס ב-Python, למד כיצד לארגן ולהציג נתונים באמצעות Tableau וכו'.

קרא כתב עת איכותי כמו האקונומיסט.

קורסים

ראה הערות קודמות לגבי Python. יעודד גם השתתפות בכל חברות פיננסיות מבוססות קמפוס. למד על הכלכלה הפוליטית והשגיח מקרוב על כלכלת המאקרו העולמית

יועץ מוביל

אזור

בהתייחס לזה מנקודת מבט ייעוץ ולא בנקאית, ESG הוא כל הזעם. אני חושב שהדבר המרכזי הוא לא רק שזו הזדמנות עסקית מצוינת, אלא שהיותך מעורב בהפיכתו להצלחה נותן לאנשים שלנו מטרה. לא שלהיות חלק חיוני מאקוסיסטם הדיווח הפיננסי זה לא חשוב, אני חושב שזה פשוט הרבה יותר מופשט עבור האנשים שלנו מאשר ESG.

תנאים כלכליים

ברור שהעננים הכלכליים מתכהים ואנחנו רואים זאת במרחב העסקאות בוודאות. בתחום הייעוץ, זה רק מוסיף לערעור של ESG מכיוון שהוא אינו מחזורי. חוץ מזה, הקהילה האקדמית באמת יכולה לעזור לכולם להירגע קצת בנוגע לאינפלציה. זכרו שה-LBO הענקי של Gulf Oil דאז התרחש כאשר השיעור חסר הסיכון היה עד לדו-ספרתי.

מיומנויות וקורסים

מבחינת עצות, אני מקבל את זה כל הזמן. כדי להיות יועץ מהימן, אתה צריך להיות בעל רמת ידע בסיסית על הרבה דברים. זה אומר שאתה צריך לקרוא. זה מאפשר לך לחבר את הנקודות תוך כדי פגישות עם לקוחות, לקוחות פוטנציאליים ופורומים אחרים. כל אחד יכול לחפש דברים. מה שקריטי הוא שכאשר מעלים משהו יש לך משהו מהותי להגיד.

הנה הדוגמה שלי. נכנסתי לפגישה על עסקה. מפאת סודיות, לא נמסר מידע מראש. התברר שזו תהיה העסקה הגדולה ביותר במדינה במזרח אירופה אי פעם. ידעתי מספיק על המדינה הזו, אבל היא מדינה קטנטנה ולא בגוש היורו. אז, העסקה הזו יכולה למעשה להקפיא את הצנרת הפיננסית במדינה אם ינסו לבצע אותה במטבע המקומי. זה בנה הרבה יותר אמינות מאשר לומר, זה יהיה מאתגר לעשות עסקה במזרח אירופה או אמירה מעורפלת אחרת כזו. מבחינת קורסים, האיזון הנכון בין העמקת הידע שלך בהתמחות שלך לבין הרחבת בסיס הידע שלך.

ראש מחקר של מנהל נכסים פסיבי גדול מאוד

תחומים וכישורים

על תחומים מרגשים הייתי אומר בחירת הצבעה/התקדמות בהצבעת פרוקסי, ובקצה האנליטי הייתי אומר עיבוד שפה טבעית (NLP).

בלימודים, זה כמעט מרגיש כמו שילוב של משפטים ומדעי נתונים עם דגש על NLP. במיוחד יכולת לעשות NLP רב שפות. אני בהחלט יכול לומר שטקסט מסין שונה מאוד... הן בגלל הבדלים לשוניים והן בגלל הבדלים בסביבת העיתונות והחשיפה.

הלקח שלי

ביליתי את רוב הזמן בשיחה עם סמנכ"לי כספים (מנהלי כספים ראשיים), אנליסטים מובילים המתעניינים בעבודת יסודות ואנשים שמתעניינים ב-ESG. הנה מה שהם היו רוצים מאיתנו ומהתלמידים שלנו:

סמנכ"ל כספים

היכולת להתקרב לפרטים ולהתקרב כדי להבין האם הנושא הנדון מהותי לעסק וכיצד הוא מקדם או מחליש את הכיוון האסטרטגי שאליו פונה המשרד.

הם מתוסכלים באופן עקבי עם מדעני נתונים. רובם אינם מבינים את ההקשר העסקי ולעיתים רחוקות מסוגלים לשאול את השאלה "אז מה" או "מה הלאה". מדעני נתונים רבים אינם מסוגלים לעשות את הקפיצה מעבודה "אקדמית" לעבודה שעוזרת לחברה לקבל החלטות טובות יותר. סמנכ"ל כספים אחד אמר לי, "נדמה כי מדעני נתונים שראיתי אומרים, "הו, יש מיקרוקוסמוס של סביבה אקדמית. אני יכול להמשיך לשאול שאלות אקדמיות שמעניינות אותי”. איך ניתן לייצר ממנו רווחים? זה מה שאני רוצה לדעת."

יסודות

רוב ה"מחקרים" שמתבצעים הם מאוד ממוסחרים או מבצעים אקסטרפולציה נאיבית של העבר הקרוב ומוסיף למומנטום ההחזר שאנו רואים בשווקים. ב-commoditized, אני מתכוון למשהו שלא נמצא במסופי CAPIQ ובלומברג בצורה קלה לעיכול נחשב ללא חשוב. אנשים מוכשרים רק לעתים נדירות להיכנס למסמכים העיקריים כדי לחשוב אם וכיצד העסק בר קיימא כלכלית. הניתוח העמוק שמתבצע במסגרת PE (פרייבט אקוויטי) של מסגרת שבה אנו שואלים מי קונה את המוצר, למה, האם אנחנו יכולים לספק את המוצר ללקוח, מה הכישרון הזמין לספק את המוצר ללקוח, איך עושים עלויות מתנהגות, מה לעשות עם מבנה ההון, איך ההנהלה מקבלת תשלום וכיצד חלקים אלה משתלבים זה רק לעתים נדירות יותר עבור חברות ציבוריות.

ESG

עולם ה-ESG מאוכלס יתר על המידה על ידי אנשים עם רקע בכלכלת פיתוח, מלכ"רים וארגונים לא ממשלתיים. יש צורך זועק לסטודנטים ואנשי מקצוע המיומנים בחשבונאות, דיווח כספי, חוש בסיסי לכלכלה, פיננסים ומשפטים וכיצד למיומנויות אלו אינטראקציה עם אנשי הפיתוח תהיה השפעה משמעותית מבחינה כלכלית, הן על העסק והן על החברה בכלל. .

ההערות שלך, הן מנקודת המבט של סטודנטים למימון והן מנקודת מבטם של אנשים בכירים המעוניינים להעסיק את הסטודנטים הללו.