מה מייחד משקיעים עשירים כשזה מגיע לשוק המניות?

אני עובד כעורך דין למשקיעים כבר 25 שנה והגעתי למסקנה שיש הבדל פשוט בין משקיעים עשירים באמת למשקיעים מסורתיים. משקיעים עשירים נוטים להיות אובססיביים לתזרים מזומנים והערכה, בעוד שהמשקיעים המסורתיים מודאגים רק מהערכה. אל תבינו אותי לא נכון, שניהם מקדימים שנות אור מאנשים שלא משקיעים, אבל ההבדל בין המשקיע העשיר לבין המקביל המסורתי הוא עצום כאשר הכלכלה מתהפכת והשווקים ירדו. בואו נבחן את שניהם.

המשקיע המסורתי

עם השקעות מסורתיות, אנשים נוטים לקנות מניות שהם מכירים, ואז הם נאחזים בהן. זו לא בהכרח גישה רעה - כל עוד יש לך כסף להשקיע וחלון זמן ארוך. טקטיקה זו עלולה להפוך לבעייתית עבור משקיעים מסורתיים אשר שוקדים על השקעות אלו לצורך פרישה או ניסיון משמעותי אחר מאחר שגישה זו לוקחת זמן ודורשת מהשוק להיות במקום טוב.

אמנם טבעו של שוק המניות להשתנות לאורך זמן - לפעמים מתרסק, רק כדי להתאושש - שימוש באסטרטגיית המשקיעים המסורתית עלול לגרום להזדקקות למזומנים שלך במהלך שנה מחוץ לשוק המניות. זה ההימור שהמשקיעים המסורתיים לוקחים. הבעיה היא שחלק מהשפל בשוק עלולים להימשך זמן רב ובשילוב עם זמן ההמתנה להתאוששות הגונה עלול בסופו של דבר להיות זמן רב מאוד. חברת החשמל שלך לא תדליק את האורות שלך אם תגיד להם שאתה לא יכול לשלם כי המניות שלך יורדות ואתה לא רוצה למכור עכשיו. בינתיים, יש עוד קבוצה של משקיעים שמרוויחה הרבה כסף בלי קשר למה שהשוק עושה.

המשקיע העשיר

מה זה שהופך את המשקיעים העשירים לשונים ובסופו של דבר למצליחים? הם לא רק מחזיקים מעמד ומחכים בעובי ובדק בתקווה שההשקעות שלהם יעלו – הם דורשים תזרים מזומנים. זה ההבדל. הם מנצלים דיבידנדים והשכרת מניות כדי להגדיל את עושרם. הם קונים מניות בהנחה, מרוויחים דיבידנדים, ממנפים את הדיבידנדים ומקבלים המחאות שכר דירה על המניות שלהם. ארבעת הדברים הללו חשובים מאוד בבורסה ויכולים לפתוח עבורכם הזדמנויות. במקום לנסות רק להרוויח כסף על עלייה במניה כמו שמשקיע מסורתי עושה, הפוקוס מושם על עשיית דברים כדי להפחית את הסיכון. משקיעים אלה רוצים לבטל את הסיכוי להפסיד כסף בשוק על ידי ביטול הצורך בחיסול או נאלץ למכור בגלל לחץ כלכלי.

שוק המניות הוא עדיין אמצעי להשגת יעדים אלה, אבל הוא לא מתמקד רק בכך שהוא צריך להיות במהלך עלייה גדולה. כי זכרו, הבורסה תמיד תעלה ויורד - לפעמים באלימות. בסך הכל, ה-S&P 500, כמו בכל המדדים הגדולים בארה"ב, המשיך לצמוח לאורך זמן, אך לא בלי עליות ומורדות.

עם כל העליות והמורדות האלה יכולים משקיעים מסורתיים להיפגע. רשת הביטחון תמיד מגיעה מזומנים בין אם השווקים למעלה, למטה או הצידה. על ידי השקעה כמו העשירים, תוכל להימנע מפגיעה מהתנודות הללו וליצור תזרים מזומנים עקבי. תזרים המזומנים הוא המלך כשהשווקים צונחים והוא עדיין נסיך כשהשווקים עולים, והמשקיע העשיר יודע זאת ומשתמש בזה כדי להפחית סיכונים ולייצר תשואות גדולות בשווקים עולים ויורדים.