מגזר הקריפטו נכנס לעידן חדש, שהן חדשות טובות למשקיעי וויאג'ר דיגיטל. בורסת המטבעות הקריפטו הכושלת עשויה לצאת בקרוב מגבולותיה הקודרים. FTX זכתה במכירה הפומבית של הנכסים של תיווך מטבעות קריפטוגרפיים חדל פירעון Voyager Digital Ltd., בורסת הנכסים הדיגיטליים שהוקמה על ידי המיליארדר סם בנקמן-פריד.
בהודעה לעיתונות המאוחרת של יום שני המזרחי, וויאג'ר דיגיטלי הודיעה כי ענקית הבורסה FTX ניצחה במלחמת ההצעות לרכישת נכסי החברה פושטת הרגל. Wave Financial, חברה שמשקיעה בנכסים דיגיטליים, הייתה היריבה של FTX בעסקה.
בעקבות ההודעה, מחיר Voyager Token (VGX), שנסחר בכ-76 סנט אמריקאי, עלה ב-3.76%.
הצרות הפיננסיות הבלתי נגמרות של וויאג'ר דיגיטל
במהלך מגיפת COVID-19, מלווים בקריפטו כגון וויאג'ר דיגיטל פרחה, ומשכה מפקידים עם ריביות גבוהות וגישה מהירה להלוואות שהבנקים הרגילים ממעטים לספק. עם זאת, הירידה בשווקי מטבעות הקריפטו פגעה בחברות ובמשקיעים קריפטו.
ביולי, המלווה של מטבעות קריפטוגרפיים וויאג'ר דיגיטל הגישה בקשה לפשיטת רגל. הבדיקה של שומרי התעשייה על השיטות העסקיות של וויאג'ר גדלה. תשומת לב מיוחדת ניתנה לאופן שבו החברה הרשומה בקנדה ציינה בחומרי שיווק כי פיקדונות משקיעים מבוטחים על ידי התאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות (FDIC).
למרות שביטוח ה-FDIC יגן על פיקדונות מזומנים של עד 250,000 דולר, מטבעות stablecoin לא יהיו מכוסים. לדברי הסופרת פרנסס קופולה, ספר ההלוואות של וויאג'ר הכיל כמחצית מכל נכסיה. כמעט 60% מפנקס ההלוואות הזה כלל הלוואות ל-Three Arrows, שהגישו בקשה לפשיטת רגל של פרק 15 גם ביולי.
זאת ועוד, מהחברה נמסר כי תביעותיה נגד קרן הגידור Three Arrows Capital יישארו בידי עיזבון פשיטת הרגל, אשר תשלם כל פיצוי זמין לנושי העיזבון.
וויאג'ר דחתה את הצעת החילוץ של FTX מוקדם יותר השנה, וכינתה אותה "הצעת כדור נמוך שהתחפשה לחילוץ אביר לבן" שתחסום את תהליך פשיטת הרגל שלה. בהגשת פשיטת הרגל בפרק 11 ביולי העריכה וויאג'ר כי לחברה יש בין מיליארד דולר ל-1 מיליארד דולר בנכסים, התחייבויות בשווי דומה ויותר מ-10 נושים.
לאחר מספר חודשים בלבד בתפקיד במלווה המטבעות הקריפטוגרפיים, וויאג'ר הצהירה בשבוע שעבר שמנהל הכספים הראשי שלה, אשווין פריתיפול, מתכונן לעזוב.
בורסת קריפטו FTX זוכה בהצעה לרכישת Voyager Digital
להלן הפרטים של עסקת המטבעות הקריפטו בין FTX ל-Voyager Digital. שווי העסקה מוערך ב-1.4 מיליארד דולר. זה כולל את שווי השוק של 1.3 מיליארד דולר של כל מטבעות הקריפטו בפלטפורמת פושטת הרגל וכן "תמורה נוספת" של כ-111 מיליון דולר. וויאג'ר דיגיטל חשפה את המידע ביום שני בניו יורק.
לקוחות יוכלו לעבור לפלטפורמת FTX US בעקבות הרכישה, ציינה וויאג'ר והוסיפה כי הסכם הרכישה יוצג לאישור בית המשפט ב-19 באוקטובר.
FTX כבר ניסתה להציל או לרכוש את Voyager Digital במספר הזדמנויות לפני העסקה הזו. בסוף מרץ היו לאתר בניו יורק למעלה מ-3.5 מיליון משתמשים ו-1.19 מיליון חשבונות בתשלום.
השנה, בנקמן-פריד כבר רכישה אגרסיבית מתקשה סטארט-אפים קריפטו, חוטפים מיליוני לקוחות וטכנולוגיה חשובה בפחות ממה שהם היו שווים רק לפני שישה חודשים.
כיצד התמודדו המשקיעים עם מילוי פשיטת הרגל הקריפטו?
במהלך השנים האחרונות, משקיעים רבים השתמשו במוצרים פיננסיים חדשניים, כגון בורסות קריפטו, כדי לייצר רווחים משמעותיים. כעת, כשהשווקים משתנים, רבים אינם בטוחים ברמת ההגנה שלהם במקרה של כשל של בורסת קריפטו.
מלבד אתר הלוואות הקריפטו Cred, הדוגמה הבולטת היחידה למקרה פשיטת רגל קריפטו היא הר גוקס מטוקיו, בורסת הביטקוין הגדולה ביותר ב-0.0% ב-2010 שנכשלה ב-2014; זה היה מקרה של פרק 15. מאז תחילתו של חורף הקריפטו הארוך ביותר, מספר פשיטות רגל פקדו את שנת 2022.
החיסרון העיקרי של מטבעות קריפטו הוא פוטנציאל ההפסד, שקשה יותר לנהל אותו כאשר עסק קריפטו מחזיק את הכסף שלך. וויאג'ר דיגיטלי ו-Celsius, שתי פלטפורמות מסחר גדולות במטבעות קריפטוגרפיים, הכריזו על פשיטת רגל ביולי 2022.
הכישלונות של וויאג'ר וצלסיוס ממחישים את הסיכונים המיוחדים איתם מתמודדים מחזיקי מטבעות קריפטוגרפיים ומשקיעים כשהם מפקידים את המזומנים שלהם לעסקי קריפטו.
המשקיעים נדחקו לחורבן בגלל פשיטות הרגל ונפילתה של טרה לונה, שהובילו את חורף הקריפטו הארוך ביותר. בנסיבות קשות, חלק מהמשקיעים התאבדו. אחרים איבדו את בתיהם ומשפחותיהם ומאז לא הצליחו להתאושש.
הכישלון של ארגונים אלה ערער את אמון המשקיעים בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים, ובעיקר, במגזר הפיננסים המבוזר (DeFi). רוב מטבעות הקריפטו במחזור ירדו באחוזים דו ספרתיים, ושוק ה-3 טריליון דולר הצטמק לכ-1 טריליון דולר.
התרחיש הגרוע ביותר הוא הקונפליקט בין ישויות ריכוזיות לבין המערכת האקולוגית של DeFi. הירידה עוררה פניות מכלבי שמירה פיננסיים וקריאות לרגולציה של קריפטו כדי להגן על המשקיעים. הזמן יחשוף את ההשפעות המלאות של חורף הקריפטו על שוק הנכסים הדיגיטליים.
מקור: https://www.cryptopolitan.com/voyager-digital-gets-a-bailout-from-ftx/