אם אתה סוחר קריפטו, אולי שמעתם על הרעיון של כריית נזילות, אבל לא בטוחים מה זה או איך זה באמת עובד. חלק מהסוחרים טוענים שיש להם תשואות גדולות והכנסה פסיבית שנוצרת באמצעות כריית נזילות, ובמאמר זה, נבחן זאת.
נראה מהי בעצם כריית נזילות, איך היא פועלת, נסביר את החשיבות של מאגרי נזילות, וננתח את היתרונות והחסרונות הפוטנציאליים של מושג זה.
מהי כריית נזילות?
כריית נזילות היא שיטת חקלאות תפוקה המבוצעת בעזרת עושה שוק אוטומטי (AMM). דוגמה ל-AMM היא Uniswap.
כך זה עובד: הוא מפעיל פרוטוקול שמציע עסקאות בין סוחרים ומאגר נזילות. ספקי נזילות שומרים על מאגר נזילות זה, ובמקרה של בורסה מבוזרת (DeFi), הסוחרים עצמם מספקים נזילות. זה בעצם סובב סביב השימוש בנכסים שלך כדי לעבוד בשבילך ולהרוויח כסף. אנו מכניסים את הכספים שלנו ברצון למאגר, אשר לאחר מכן גובה מסוחרים אחרים עבור עמלות. חלק ממנו חוזר אליך ומביא לך ריבית לאורך זמן.
חקלאות תשואות לעומת כריית נזילות
לכל הפעולות הללו יש כמה נקודות משותפות והן קשורות זו בזו. הימור, במובן הכללי ביותר, הוא להחזיק מטבע קריפטוגרפי ספציפי ולהרוויח ממנו תגמולים. למה יש פרסים? מכיוון שבהימור, כל חבר פעיל עוזר לרשת להישאר בטוחה על ידי מתן הוכחה על הימור עבור כל עסקה.
חקלאות תשואה היא כל שיטה להשקיע כספים ולקבל ריבית - אחוז תשואה שנתית (APY). המשמעות היא שכריית נזילות DeFi היא סוג של חקלאות תשואה, שבה אתה מרוויח רווח פסיבי על ידי מתן נזילות לבורסות מבוזרות. אם אתה עדיין מתכוון לכרייה רגילה, 2022 הביאה מספר אפליקציות כרייה בטלפון, ואנו ממליצים לעיין במדריך זה, המתאר את האפליקציות הטובות ביותר לכרות קריפטו עכשיו.
כיצד פועלת כריית נזילות
אנחנו מכניסים את כספי הקריפטו שלנו לעושה שוק כדי לעזור להגביר את הנזילות, ואנחנו מרוויחים חלק מעמלות המסחר הנגבות מסוחרים אחרים. הסכום שאנו מרוויחים תלוי בחלק ממאגר המסחר שאנו מספקים, ובנפח המסחר הכולל של אותו צמד מסחר. לדוגמה, עבור צמד BTC ו-USDT, יש נזילות של מיליון דולר, והתשואה שלך כאן היא 1%-5% APY.
זכור כי התגמולים הללו אינם קבועים, והאחוזים מבוססים על סטטיסטיקה עדכנית של נפח המסחר. מכיוון שנפח המסחר ישתנה עם הזמן, ה-APY שלך יושפע.
בריכות נזילות
בריכות כריית נזילות קריפטו הן בריכות שבהן סוחרים יכולים לשים את נכסיהם כדי לספק נזילות זה לזה, להחליף מטבעות ולהרוויח ריבית. הנזילות הופכת את העסקאות למהירות יותר, וכל מאגר מאובטח בחוזה חכם.
הטבות
מערכת הוגנת עם אסימוני ממשל
כולם יכולים להשתתף ולקבל אחיזה באסימונים ממשלתיים. זה נותן להם דעה על עתיד הפרויקטים ועל ההחלטות שיוצרים מקבלים. זוהי מערכת דמוקרטית כוללת וכוללת שכדאי להיות חלק ממנה.
החשיבות של DeFi
אתה בטח יודע ש-DeFi חוללה מהפכה בשוק בכך שהביאה משחק סימטרי והוגן למשקיעים, ולא מערכת יחסים א-סימטרית, במרכז הבנק. לנושא שלנו, הדבר החשוב ביותר ש-DeFi הביאה לסוחרים היה לשים את הקריפטו שלהם בבורסות, מאגרי נזילות ופרוטוקולים אחרים, ולאפשר לסוחרים להרוויח הכנסה פסיבית.
נכון לעכשיו, DeFi עוברת לשלב חדש בשם 2.0, עם אלפי הזדמנויות חדשות למטבעות וטכנולוגיה משופרת. אתה יכול ללמוד על כמה מהמטבעות החדשים הטובים ביותר וליצור קשר עם חדשים פרויקטים של DeFi 2.0 כאן.
מחסום נמוך
כולם יכולים להשתתף, גם משקיעים קטנים. לא משנה כמה קטנה התרומה שלך, אתה יכול להיות חלק מהקהילה ולקבל תגמולים ראויים.
סיכונים
הפסד בלתי קבוע
זהו מאפיין מובנה של כל AMM, והוא מתרחש כאשר מחיר המטבעות בצמד המסחר משתנה. יש יחס או איזון בין המטבעות בזוג, וכאשר היחס הזה מושפע, אתה כסוחר חווה אובדן בלתי-נצחי.
מדוע אובדן זה נקרא ארעיות? כי אתה באמת מפסיד כסף רק אם אתה מוציא את כספי הקריפטו שלך ממאגר הנזילות. ניתן לראות את הרווח הכולל שלך כסך עמלות המסחר שהרווחת בניכוי ההפסד הקבוע. אתה יכול להשתמש במחשבונים מקוונים בשביל זה, שבהם אתה רואה את ההפסדים הקבועים הפוטנציאליים שלך בהתבסס על האופן שבו אתה חושב שהמטבע ינוע. כמו כן, תנודתיות מגבירה אובדן בלתי-נצחי; לכן זה תמיד רעיון טוב שיש לך מטבע סטאבל בזוג שלך.
תנופה
קיימת אפשרות למינוף בעת כריית נזילות בבורסות מסוימות. על ידי הפעלת מינוף, אתה מגדיל את הסכום המיוצג במאגר הנזילות.
זה יכול להגדיל את ה-APY שלך באופן דרסטי, אבל זה גם מגדיל מאוד את הסיכון שלך. מינוף מציג מחיר נזילות ומגביר את התנודתיות, מה שאומר שכל ההשקעות שלך ייסגרו אם המחיר יירד מספיק, ולא יהיה לך מספיק כדי לכסות את ההפסד.
משיכת שטיחים
משיכת שטיחים מתרחשת כאשר יוצר מטבעות יוצא מהפרויקט, גונב את כל ההשקעות. למרבה הצער, זה לא נדיר, אז הקפידו תמיד להשקיע בפרויקט לגיטימי ויציב.
מחבר: סביאטוסלב פינצ'וקCOO של TradeCrypto הוא עיתונאי קריפטו שפשוט קנה BTC לצרכים ביתיים ב-2014 ואז שכח מזה עד 2017. הוא קיבל את Etherium ב-2017 באמצעות misclick ומכר אותו ב-2018 "רק כדי לנסות". לאחר שהפסיד בית אחד בפלורידה ב-XEM ב-1, סויאטוסלב סוף סוף החליט לעשות טרייד סביר. הוא אחד הסוחרים האנליטיים ומונחי הנתונים ביותר בתעשיית הקריפטו.
כתב ויתור
כל מידע שנכתב בהודעה לעיתונות זו או בפוסט ממומן אינו מהווה ייעוץ השקעות. Thecoinrepublic.com אינו מאשר, ולא יתמוך במידע כלשהו על כל חברה או אדם בדף זה. הקוראים מוזמנים לערוך מחקר משלהם ולבצע כל פעולה בהתבסס על הממצאים שלהם ולא מכל תוכן שנכתב בהודעה לעיתונות זו או בפוסט ממומן. Thecoinrepublic.com היא ולא תהיה אחראית לכל נזק או הפסד שנגרמו במישרין או בעקיפין על ידי שימוש בכל תוכן, מוצר או שירות המוזכרים בהודעה לעיתונות זו או בפוסט ממומן.
לפרסום מאמרים באתר האינטרנט שלנו צור איתנו קשר בדוא"ל או באחד מהחשבונות המוזכרים להלן.
מקור: https://www.thecoinrepublic.com/2022/11/30/what-is-defi-liquidity-mining/