חקלאות מטבעות קריפטוגרפיים צצו עם הצגת DeFi, טכנולוגיה פיננסית שמטרתה להסיר מתווכים בעסקאות פיננסיות. שיטה זו להרוויח ריבית על נכסי קריפטו דומה לאופן שבו אנו מרוויחים כספים במזומן בחשבון החיסכון הפיננסי של המוסד הפיננסי שלנו.
כיצד הכספים שלנו מסייעים בתהליך החקלאות של קריפטו?
חקלאות קריפטו גוררת לקוחות להשאיל את המטבעות הקריפטו שלהם לשינוי בחוות או בריכות כדי לספק נזילות למסחר בתמורה לתמריצים. השאלת המטבעות ללקוחות שונים למסחר ולהשאלה מתאפשרת באמצעות חוזים חכמים המטיילים בבלוקצ'יין. קונים מקבלים תגמולים בצורת מחירי עסקה או ריבית. תגמולים אלו מוסדרים בתוך צורת האחוז השנתי של תשואות (APY). אם החיוב של אותם מטבעות קריפטוגרפיים עולה, המשקיע מקבל תשואות טובות יותר. בורסות מבוזרות יכולות לשלם תגמולים בצורת אותם מזומנים שהחקלאי מפקיד, אסימוני הממשל שלהם, מטבעות יציבות או כל מטבע קריפטוגרפי אחר.
בורסות ואסימונים מבוזרים חדשים זקוקים לעתים קרובות לנזילות כדי שיהיו מספיק מטבעות במחזור לשוק משגשג. חקלאות היא הזדמנות מבטיחה לכרות כדרך ללקוחות לזכות בפרסים במטבעות קריפטוגרפיים. זה מאפשר לקונים למקסם את התשואה על מטבעות הקריפטו שלהם בעזרת תשלום צורת ריבית על המטבעות שהם רוכשים ושומרים במקום חלופי.
חקלאי תשואה יכולים להפקיד מזומנים זמינים או להציע צמדי נזילות בפלטפורמות אוטומטיות של יוצר שוק (AMM), כמו PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap או UniSwap.
חקלאים מספקים נזילות בבריכה בעזרת הפקדת שני מזומנים לזוג חלופי. אחד המטבעות הוא בדרך כלל אסימון הבלוקצ'יין המקומי או מטבע יציבות כגון USDC. ב-PancakeSwap, הפועלת על Binance Smart Chain, מזומן מזווג באופן נרחב עם אסימון binance BNB או BUSD stablecoin.
ב-UniSwap, הפועלת על Ether blockchain, מטבעות מותאמים במיוחד ל-ETH או למטבעות היציבים של USDC, USDT ו-DAI.
TangoSwap ו-BenSwap פועלים ברשת Clever Bitcoin Cash, כך שהמטבעות מוצמדים ל-SBCH או לאסימונים המקוריים שלהם, TANGO או EBEN.
איך חקלאי תשואות מרוויחים מטבע קריפטוגרפי פסיבי?
מפעילי חקלאות תשואה מתוגמלים בשיעור מהוצאות העסקאות שמשתמשים משלמים כדי להחליף מטבעות. הסכום שהם רוכשים הוא פרופורציונלי לחלק התרומה שלהם למאגר - ככל שהם משקיעים תוספת, כך התשואה טובה יותר. קונים יכולים להלוות את המטבעות הקריפטוגרפיים שלהם למאגר הנזילות למשך כמה ימים או שנה שלמה, אבל הם בדרך כלל משלמים עלויות עסקה עבור הצטרפות או עזיבת המאגר.
אפליקציות למאגרי נזילות ייחודיות הן תחרותיות במיוחד ונסחרות לעתים קרובות, כך שחקלאי תשואה רוצים להשקיע הרבה זמן בלימוד התשואות הטובות ביותר, תוך מעבר קבוע בין מאגר כדי לחזק את התשואות שלהם.
האם קיים סיכון כלשהו בשיטה?
יחד עם זאת, מכיוון שהתשואות עשויות להיות מופרזות, חקלאות התשואה עלולה להיות לא יציבה, לא יציבה ומסובכת יותר מהפקדת מזומן בחשבון חיסכון בנקאי. פרוטוקולים ומטבעות קריפטוגרפיים שנצברו הם הפכפכים ביותר ועשויים לגרום למשיכת שטיחים שבה מפתחים נוטשים משימה ומסתלקים מכספי המשתמשים.
כל סכנה נוספת של חקלאות תשואה היא "הפסד בלתי פוסק" בבריכות שחייה נזילות שבהן סוחרים מפקידים זוגות. אם אחד המטבעות הוא מטבע יציב והחלופה עולה בערכו, ה-AMM מתאים את היחס בין שני האסימונים כדי לשמור על העלות באופן עקבי.
הדבר משפיע על ניתוק בין מחיר המטבעות לעומת המספר שהופקד. אם המשקיע מבטל את המטבעות הקריפטו שלו מהמאגר, הוא חוקר הפסד נצחי שאולי לא יוגן באמצעות העמלות שהם השיגו כשבח.
אם כן, הם היו יכולים להרוויח יותר אם הם לא היו מפקידים כעת את המטבעות שלהם בתוך המאגר.
הימור יכול להיות אופציה הרבה יותר טובה
יחד עם זאת, כפי שמשתמשים בהם לעתים קרובות לסירוגין, "גידול תפוקה" ו"התערבות" מייצגים מושגים נפרדים. הם עשויים להיות כל טכניקת Defi מפורסמת להשגת תשואות סבירות על נכסי קריפטו. עם זאת, הם משתנים באופן שבו אנשים צריכים לשעבד את רכוש הקריפטו שלהם בפרוטוקולים או יישומים מבוזרים.
בהיתרים יש להסתכל על כמה מאפיינים בסיסיים של ההבדלים בין ההימור מחקלאות תפוקה. הימור הוא סוג של כריית מטבעות קריפטוגרפיים המבטיחים קהילת בלוקצ'יין במקום להציע נזילות. ככל שמאמתים יותר מחזיקים את המזומנים שלהם, כך הבלוקצ'יין נעשה מבוזר ונוח יותר. בהימור, הקונים מסכימים לנעול את הנכסים שלהם למשך זמן מוגדר. לעתים קרובות הם עשויים להידרש להטמיע כמות מינימלית של אסימונים.
תגמולים מתמשכים בדרך כלל בצורה של מחירי APY קבועים של כ-5%, וזה נמוך במידה ניכרת מהתשואה הפופולרית שמשלם חקלאות. משקיעי מטבעות קריפטוגרפיים חדשים מגלים לעתים קרובות שהפקדת צמדי נזילות ב-DEX לגידול תשואה היא די קשה.
השקעות אלו דורשות מחקרים מתמשכים כדי שהסוחרים יישארו מראש במחירים התחרותיים המקסימליים ובו בזמן, ימנעו הונאות פוטנציאליות. גם כשהימור נותן תשואות נמוכות יותר, זה הרבה פחות מסובך לסוחרים, שיכולים לנעול את טווח המחירים שלהם לתקופות ממושכות.
בזמן שקלול בין חקלאות תפוקה או הימור, אתה לא צריך לשכוח כמה מנוסה אתה בשימוש ב-dApps, סובלנות הסיכון שלך ואיזה סוג זמן אתה מוכן להשקיע בלימוד חוות ו-APYs. חקלאות תשואה כוללת העברה של קריפטו דרך שווקים יוצאי דופן. נכון לעכשיו, זהו כוח המניע הנרחב ביותר של הפריחה של מגזר ה-defi, שעוזר לו להתרחב משווי שוק של 500 מיליון דולר ל-10 מיליארד דולר ב-2020 לבד.
ההודעה מהם מטבעות קריפטוגרפיים בחקלאות? הופיע לראשונה ב רפובליקת המטבעות: מטבעות קריפטו, ביטקוין, את'ריום וחדשות בלוקצ'יין.
מקור: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/