הולכי רגל עוברים בסניף בנק וולס פארגו בניו יורק, ארה"ב, ביום חמישי, 13 בינואר, 2022.
ויקטור ג'יי בלו בלומברג תמונות של גטי
הוולס פארגו חושפת פלטפורמה חדשה להגברת המעורבות הדיגיטלית עם 2.6 מיליון לקוחותיה לניהול עושר, כך נודע ל-CNBC.
השירות, שנקרא LifeSync, מאפשר למשתמשים ליצור ולעקוב אחר התקדמות ביעדים פיננסיים, להטמיע תוכן הקשור לתוכניות שלהם וליצור קשר עם היועצים שלהם, על פי מיכאל לירש, אחראי ייעוץ ותכנון בחטיבת העושר של הבנק. הוא יועבר באמצעות עדכון אפליקציה לנייד בסוף מרץ, אמר.
"אלה הדברים שבאמת ישפרו את חוויית יועץ לקוח, והם אינם זמינים באפליקציה לנייד כיום", אמר לירש. "זהו שיפור פלטפורמה ממש גדול עבור לקוחות ויועצים כדי לשתף פעולה סביב המטרות שלהם ולחבר בין מה שהלקוחות רוצים להשיג עם מה שהיועצים שלנו עושים."
הבנקים משתדלים לספק ללקוחותיהם חוויות מותאמות אישית באמצעות ערוצים דיגיטליים, וכלי זה אמור לאפשר לוולס פארגו להגביר את שביעות הרצון והנאמנות. מנכ"ל צ'רלי שרף הדגיש את ניהול העושר כמקור צמיחה של החברה, יחד עם כרטיסי אשראי ובנקאות השקעות, על רקע מאמציו שיפוץ הבנק ו לְרַצוֹת רגולטורים.
וולס פארגו הוא שחקן מרכזי בניהול הון אמריקאי, עם 1.9 טריליון דולרים בנכסי לקוחות ו-12,027 יועצים פיננסיים נכון לדצמבר.
אבל נכסי הלקוחות שלה לא גדלו מאז הסוף 2019, כאשר הם גם עמדו על 1.9 טריליון דולר. תחת מאמצי ההתייעלות של שרף, וולס פארגו נמכרים עסקי ניהול הנכסים שלה ו ירד לקוחות עושר בינלאומיים בשנת 2021.
המסלול של נתון הנכסים "בעיקר הוא שיקוף של התנודתיות שנראתה בשנים האחרונות", לפי דובר הבנק.
במהלך אותה תקופה, המתחרים שלה - המכונה לעתים בתי תיל - גדלו בצעדי ענק, הודות ל רכישות, צמיחה אורגנית וטכנולוגיה חדשה. מורגן סטנלי ראה את נכסי הלקוחות עולים מ 2.7 טריליון דולרים ל- $4.2 טריליון. בנק אוף אמריקה ראה את היתרות בחלוקת העושר שלה מטפסים בערך 3 טריליון דולרים ל 3.4 טריליון דולרים.
עם ההיצע החדש שלה, וולס פארגו מקווה להפוך את הגל. הבנק עשוי בסופו של דבר לבחור להציע כלי תכנון פיננסי לאוכלוסיית הבנקאות הרחבה יותר שלו, אמר לירש. זה יבוא בעקבות המהלך של בנק אוף אמריקה עשה 2019, כאשר חשפה כלי תכנון דיגיטלי בשם Life Plan.
"רצינו לפתור תחילה את החוויה המורכבת יותר, ולאחר מכן לפתח את היכולת המכוונת ללקוח, שהיא בהחלט בקבוצת השיקולים שלנו", אמר לירש.
מקור: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html