הבנת Yearn Finance

מספרים גדולים מושכים תשומת לב, וכך גם לגבי Yearn Finance, כמו לאחר פיצוץ ה- DeFi המגזר בשנת 2020, YFI הגיע לשיא של כל הזמנים של 82,835.78 דולר ב-12 במאי 2021.

למרות שהיא לא הייתה מגיעה אפילו ל-10 המטבעות הקריפטו המובילים לפי שווי שוק, YFI הפכה לנכס הקריפטו היקר ביותר בשנת 2020. היא שמרה על מעמדה לזמן קצר לפחות, כאשר בשנת 2021, Yearn Finance הודיעה על קנייה אגרסיבית תוכנית חזרה, ומחיר YFI זינק ב-30% ביום.   

עם זאת, לאחר השיא הזה, אסימון Yearn Finance עקב אחר מגמת ירידה.   

בוא נראה מה קורה שם.   

מה זה Yearn Finance? 

Yearn Finance היא Ethereum dApp שמשתמשת בכלים מתקדמים כדי לשמש כאגרגטור חיוני לפרוטוקולי DeFi, כולל אווה, עקומה, ו קוסמוס. הוא פותח כדי להפוך את הקצאת נזילות האספקה ​​לאוטומטיות למאגרים שונים ולבחור בפרוטוקול הנחיתה המציע את ה-APY (תשואה שנתית) הטובה ביותר. במובן מסוים, זהו פרוטוקול חקלאי תשואה אוטומטי המאפשר להקצות כספים להזדמנויות התשואה הטובות ביותר.   

האלמנט הבסיסי של Yearn Finance אינו אסימון YFI אלא הפרוטוקול שלו. פרוטוקול Yearn הוא מייעל תשואה שתפקידו העיקרי של מעבר אוטומטי בין מספר פרוטוקולי נחיתה שונים של DeFi.   

על ידי יצירת שיטות השקעה אוטומטיות ייעודיות, הפרוטוקול מאפשר למשקיעים להפקיד נזילות למאגר, ולקבל בחזרה yTokens המציגים את הנכס על ההשקעה, בדיוק כמו שקבלה הייתה עושה.   

ברגע שהכספים של המשקיעים יהיו במאגר, הפרוטוקול יבטל את המשימות הידניות של בדיקת התפתחות ההלוואות ותהליך ההחלטה של ​​מעבר בין אפשרויות שונות.   

החשיבות של yTokens 

ב- Yearn Finance, ישנן מספר דרכים להשקעה. אבל בבסיסו, הפרוטוקול יעבור בין פרוטוקול נחיתה למאגרי נזילות כמו Cosmos, Aave, Compound, Curve או DeFi אחר כדי למקסם את הרווחים מ-iIריבית על stablecoins, עמלות מסחר או תגמולים של ספקי נזילות.   

וכפי שצוין קודם לכן, ברגע שמשקיע מפקיד את הנזילות שלו במאגר הייעודי, הוא יקבל yTokens להראות עבורו. ה-yTokens הם הגרסה ה'עטופה' של האסימון שהופקד, אשר מותאמת לתשואה.   

כאשר המשתמשים רוצים למשוך את הכספים שלהם ולקבל את הריבית שלהם, הם יכולים פשוט לפדות את ה-yTokens שלהם ולקבל בחזרה את מטבע הקריפטו שלהם.   

אז, עבור DAI, USDC, USDT ו-TUSD, משקיע יקבל אסימונים עטופים המודעים לתשואה כגון yDAI, yUSDC, yUSDT ו-yTUSD.   

למרות שהפלטפורמה תעבור בין פרוטוקולי נחיתה, היא לא תשנה את המטבע הקריפטוגרפי גם אם אחד מציע תשואה גבוהה יותר. לכן, משקיע שהפקיד USDT יקבל בחזרה גם USDT.  

הבנת מטבע YFI 

ראשית, YFI אינו מטבע אלא אסימון ממשל, בדיוק כפי שהוכרז ב- פרופיל בינוני רשמי. הוא הופץ למשתמשים המוקדמים שהסתבכו. כששוחרר, לא ניתן היה לבצע כרייה מראש, לקנות או למכירה פומבית של YFI. זה היה רק ​​אסימון חסר ערך כלכלי שאיפשר את הממשל המבוזר של המערכת האקולוגית של Yearn. ומאז יולי 2021, YFI הפכה לאחד האסימונים הגדולים ביותר מבוססי Ethereum בשל ההתמקדות של הפרוטוקול באסטרטגיות חקלאות אוטומטיות של תשואה.   

בעלי האסימון יכולים להצביע על החלטות הנוגעות לעתיד הפרוטוקול. ומלבד ההצבעה, YFI יכול לשמש גם להמרה. דבר חשוב להזכיר הוא שמחזיקים יכולים להצביע על פיתוח הפרוטוקול רק אם יש להם אסימונים.   

בכל הנוגע לפוטנציאל צמיחה, ל-YFI יש:   

• מידה גדולה של מחסור, עם רק אסימוני 30,000;   
• כוח הצבעה, ההצבעה אורכת לפחות 5 ימים וצריכה יותר מ 50% קולות עוברים;   
• אין צריכת גז בעסקת ההצבעה;   
• מאפיין דמוי קרן גידור מוגבל, בו השותפים מתוגמלים בכל כספי האוצר החולפים על 500 אלף דולר בר.   

וכאשר מדובר בשימוש בו, YFI יכול לשמש כ:   

• הפקדה ישירה או IL אפשרי;   
• עמדת חוב מובטח;   
• הלוואות והלוואות; 
• מתן נזילות;  

• מתן נזילות ממונפת.   

יתרה מכך, ככל שיותר אנשים ישתמשו ב-Yearn Finance, כך יופקו העמלות עבור האוצר ומאגר המשילות.   

מה חדש עם Yearn Finance? 

למרות ש- Yearn Finance עברה מספר שינויים, השדרוגים הגדולים ביותר לאורך השנים השפיעו על התפתחותו. Yearn Finance אימצה YIP-54 בסוף השנה 2020. העדכון מאפשר לחברי הקהילה לבקר האקתונים, ביקורת אבטחה, מענקים, פרס באגים ועלויות שכר על בסיס רבעוני.   

SIלציין. YIP – הצעת שיפור תפוקה. 

YIP-54 מאפשר לקרן תפעול שזה עתה הוקמה לרכוש מחדש את YFI או נכסים אחרים לפי שיקול דעתה. 

Yearn Finance העבירה ארבע הצעות YIP משמעותיות 2021. השילוב המוצלח שלהם בפרוטוקול Yearn Finance איפשר יישום של מבני חיובים חדשים, חלוקת תמריצים התומכת ב-YFI, ביקורות פיננסיות רבעוניות ומימון תפעולי.   

בשנת 2021, הפרוטוקול הוציא מוצר חדש בשם yvBOOST, מחולל תשואה. מוצר זה, חלק מחבילת הכספת שלו, ישלים את כספת "Backscratcher" בכך שיאפשר למשתמשים להרוויח ולשפר תמריצים ב-Curve-based token 3CRV. 

לפי יוצרי הפרוטוקול, מאגר yvBOOST-ETH פועל  סושי החלפה נועד לספק נזילות לכספת החדשה שלהם. מאגר זה מספק שיעור תשואה טוב יותר על פרסים מבוססי SUSHI.   

יתרה מזאת, Yearn Finance פיתחה מט"ח קבוע באותה שנה, עם תכונות חשובות הכוללות 0 ממשל, 0 תצורות, 0 עמלות, 0 מיצוי ערך, חיסול עדין, מכסי טביעה דינמיים בהתאם לנזילות השרשרת, ו-LTV דינמיים המבוססים על פרוטוקולים על השרשרת. .   

ה-Fixed Forex משלב חיסולים עדינים בפלטפורמת Yearn, שבה הסכום הנמוך ביותר של החוב מוחזר כדי להחזיר את מיקומו של המשתמש לשיוויון, ומבטל את הצורך לדאוג שהמחסנית כולה תחסל במהלך אירועי משיכה.   

יתר על כן, הם הציגו את Liquidity Mining Rewards v2. הוא נועד לפתור ארבה נזילות, הידוע גם בשם "דביקות", ונאמנות סמלית או השלכה אופורטוניסטית, מה שעוזר כאשר הנזילות נעלמת במהירות כאשר התמריצים פוסקים.   

בספטמבר 2021, Yearn Finance עשתה צעד משמעותי קדימה עם הצגת Yearn UI V3.0, שבו הצוות בנה מחדש את הפרויקט מהיסוד. גרסה 3 נותנת עדיפות לחוויית משתמש, מדרגיות ועתיד רב-שרשרת.   

עם זאת, האינטגרציה המלאה עדיין לא הושלמה, אבל הנקודה העיקרית היא שה-V3 נועד לשפר את כל מרכיבי הליבה של כספות Yearn. V3 נועד לשפר אבטחה, אוטומציה, פיתוח, מודולריות, אסטרטגיה והתאמה למוצר. עם זאת, התוכניות של הצוות לא מסתיימות בכך; הם מתכוונים ליצור מגוון שירותים ופונקציונליות מרתקים חדשים.   

Yearn Finance בהקשר של DeFi 

Yearn Finance פועלת כמו גשר לחקלאי תשואה לפרוטוקולי השתכרות שונים. אבל עד כמה שהרעיון שמאחורי זה נשמע נחמד, אנחנו לא יכולים שלא לראות איך האסימון YFI מתפקד.   

נכון ל-3,2020 בנובמבר 10, הוא ירד מתחת ל-XNUMX דולר, בהקשר שבו נראה כי ההייפ של DeFi דעך.   

לגבי Yearn Finance, כמה גורמים עשויים למנוע מהאסימון לחזור.   

אנדרה קרוניה פיתח פרוטוקול משחקים בשם Eminence, שבו המשקיעים זרקו מיליונים משום מקום. ב-28 בספטמבר, הכספים אבדו לאחר שהאקר ניצל באג בפרוטוקול כדי לגנוב את כל הכספים.   

ל- Yearn Finance היה קאמבק, כצפוי, וזה סוף סוף קרה 2021, כאשר Yearn Finance הגיעה לשיא של כל הזמנים. עַל מי ייתן 12, הפרוטוקול הגיע לשיא של $82,835.78 ונשאר שם בערך 5 ימים. בעקבות אירוע זה, המחיר של Yearn Finance ירד ועלה בהדרגה. נכון לעכשיו, Yearn Finance עומד על כ-7,000 דולר, עם תנודות יומיות קטנות. 

טעימות מפתח 

• Yearn Finance היא Ethereum dApp שנבנתה על ידי Andre Cronje, שפותחה כדי להפוך את הקצאת נזילות האספקה ​​לאוטומטיות למאגרים שונים ולבחור בפרוטוקול הנחיתה שמציע את ה-APY (תשואה שנתית) הטובה ביותר.   
• האיטוקנים הם הגרסה ה'עטופה' של האסימון שהופקד, אשר מותאם לתשואה.   
• אז, עבור DAI, USDC, USDT ו-TUSD - משקיע יקבל אסימונים עטופים המודעים לתשואה כגון yDAI, yUSDC, yUSDT ו-yTUSD.   
• YFI הוא אסימון הממשל של פרוטוקול Yearn Finance המאפשר למחזיקים להצביע על החלטות הנוגעות לעתיד הפרוטוקול. זה יכול לשמש גם להקפדה.   
• עד כמה שזה התחיל, מאז אוקטובר 2020, YFI ראתה לחץ מכירה רב שניתן לתאם לחוות הדעת הבלתי חיוביות לגבי גישת הבדיקה בייצור בה נוקט המפתח. ועם ההייפ של DeFi מתפוגג, למעלה מ-86% מהכתובות של YFI אובדות כרגע.   
• Yearn Finance, הגיעה לשיא כל הזמנים של 82,835.78 דולר ב-2021.   
• במהלך השנים, הפרויקט הוסיף מספר תכונות חדשות. המשמעותיים ביותר הם YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 ו-Yearn UI V3.0. 

* המידע במאמר זה והקישורים המסופקים הם למטרות מידע כללי בלבד ואינם אמורים להוות ייעוץ פיננסי או השקעות כלשהו. אנו ממליצים לך לעשות מחקר משלך או להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות פיננסיות. אנא הוד כי איננו אחראים לכל אובדן שייגרם על ידי מידע כלשהו הנמצא באתר זה.