רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה פרסמה ביום שני הצהרה על מקדמת הלוואה להמרה בסך 36 מיליון דולר של Bifinity ל-EQONEX. לדברי כלב השמירה, אין לה סמכות "להעריך את כשירותם ותקינותם של הבעלים המועילים החדשים או את השינוי בשליטה" לפני השלמת העסקה.
Bifinity הוא השם החוקי החדש של ישות שנקראה בעבר Binance UAB, חלק מקבוצת Binance, המחזיקה גם ב-Binance Markets Limited - המוסדר על ידי ה-FCA אך רק עבור "סט מוגבל של פעילויות", הזהירה הרשות.
עם זאת, אין ישות אחרת בקבוצת Binance עם הרשאה, רישום או רישיון בבריטניה לבצע פעילות מוסדרת בבריטניה. ה-FCA אוסר כרגע על Binance Markets Limited לעסוק בפעילויות מוסדרות ללא הסכמה בכתב של ה-FCA.
"דרישה זו הוקמה מכיוון שלדעת ה-FCA, Binance Markets אינו מסוגל להיות מפוקח ביעילות. זה מדאיג במיוחד בהקשר של החברות של Binance Markets בקבוצת Binance העולמית, המציעה מוצרים פיננסיים מורכבים ובעלי סיכון גבוה המהווים סיכון משמעותי לצרכנים", הגיב כלב השמירה הבריטי בהצהרה.
כחברה אם של Digivault Limited, עסק רשום ב-FCA לנכסי קריפטו, EQONEX Limited רשומה תחת הלבנת הון הלבנת הון הלבנת הון היא מונח גורף לתיאור התהליך שבו פושעים מסווים את הבעלות המקורית ואת הרווחים של התנהגות פלילית על ידי כך שהרווחים הללו נראים כאילו נגזרו ממקור לגיטימי. הלבנת הון היא נושא שחוצה אינספור תעשיות ומגזרים, הכולל את שטח שירותים פיננסיים. אף על פי שניתן להלבין כספים פליליים בהצלחה ללא סיוע המגזר הפיננסי, כספים שמקורם בפלילים בשווי מיליארדי דולרים מלבינים דרך מוסדות פיננסיים מדי שנה. זה לא לגמרי מפתיע בהתחשב במבנה תעשיית השירותים הפיננסיים ובאופי המוצרים ושירותים המוצעים על ידי משתתפיה. מערכת אקולוגית הכרוכה בניהול, בקרה ועיבוד של כספים חשופה מטבעה לשימוש לרעה על ידי מלביני הון. הלבנת הון מוסברת פעולת הלבנת הון מתבצעת בנסיבות שבהן אדם או ישות מעורבים בהסדר הכרוך בהכנסות של פשע. הסדרים אלה כוללים מגוון רחב של קשרים עסקיים, כלומר בנקאות, נאמנות וניהול השקעות. עם זאת, מידת הידע או החשד יהיו תלויים בעבירה הספציפית, אך לרוב יהיו נוכחים במקום בו יודע מי שמספק את ההסדר, השירות או המוצר, חושד או שיש לו יסוד סביר לחשוד שהרכוש המעורב בהסדר מייצג את רווחי הפשע. במקרים מסוימים, העבירה עשויה להתבצע גם כאשר אדם יודע או חושד כי האדם עמו הוא מתמודד עוסק או נהנה מהתנהגות פלילית. אחת הביקורות העיקריות נגד מטבעות קריפטוגרפיים הייתה נטייתם להלבנת הון . האופי האנונימי ומבנה הרשת הבלתי מוסדר שלהם הופכים אותם למתאימים באופן אידיאלי להלבנת הון. הלבנת הון היא מונח גורף לתיאור התהליך שבו פושעים מסווים את הבעלות המקורית ואת הרווחים של התנהגות פלילית על ידי כך שהרווחים הללו נראים כאילו נגזרו ממקור לגיטימי. הלבנת הון היא נושא שחוצה אינספור תעשיות ומגזרים, הכולל את שטח שירותים פיננסיים. אף על פי שניתן להלבין כספים פליליים בהצלחה ללא סיוע המגזר הפיננסי, כספים שמקורם בפלילים בשווי מיליארדי דולרים מלבינים דרך מוסדות פיננסיים מדי שנה. זה לא לגמרי מפתיע בהתחשב במבנה תעשיית השירותים הפיננסיים ובאופי המוצרים ושירותים המוצעים על ידי משתתפיה. מערכת אקולוגית הכרוכה בניהול, בקרה ועיבוד של כספים חשופה מטבעה לשימוש לרעה על ידי מלביני הון. הלבנת הון מוסברת פעולת הלבנת הון מתבצעת בנסיבות שבהן אדם או ישות מעורבים בהסדר הכרוך בהכנסות של פשע. הסדרים אלה כוללים מגוון רחב של קשרים עסקיים, כלומר בנקאות, נאמנות וניהול השקעות. עם זאת, מידת הידע או החשד יהיו תלויים בעבירה הספציפית, אך לרוב יהיו נוכחים במקום בו יודע מי שמספק את ההסדר, השירות או המוצר, חושד או שיש לו יסוד סביר לחשוד שהרכוש המעורב בהסדר מייצג את רווחי הפשע. במקרים מסוימים, העבירה עשויה להתבצע גם כאשר אדם יודע או חושד כי האדם עמו הוא מתמודד עוסק או נהנה מהתנהגות פלילית. אחת הביקורות העיקריות נגד מטבעות קריפטוגרפיים הייתה נטייתם להלבנת הון . האופי האנונימי ומבנה הרשת הבלתי מוסדר שלהם הופכים אותם למתאימים באופן אידיאלי להלבנת הון. קרא מונח זה תקנות (MLR).
חששות הודעת הפיקוח מיוני 2021 נותרו במקומם
יתרה מכך, ה-FCA רמז על האפשרות לנקוט בצעדים להשעיה או ביטול רישום של עסק של נכסי קריפטו "אם הוא לא מרוצה שהחברה או הבעלים המועילים שלה כשירים וראויים".
כלב השמירה בבריטניה הוסיף: "ל-FCA יש גם סמכויות להשעות או לבטל רישום נכסי קריפטו של חברה ממספר טעמים, לרבות כאשר חברה לא עמדה בדרישות חובות חובות בפיננסים, התחייבות היא אחריות פיננסית שבה יש לעמוד בתנאי החוזה. אם התחייבות בין צדדים תיכשל אזי הצד שנמצא במחדל עלול לעמוד בפני תביעה משפטית. בתרחיש זה, הצד האשם לא רק יצטרך להסכים לשלם את הסכום שנקבע כדי לקיים את ההסדר החוזי, אלא עשוי להיות גם אחראי לכיסוי כל עלות ההליכים המשפטיים. תשלומים שגרתיים או חובות חוב מכל סוג נחשבים להתחייבויות כספיות, כך שאם מישהו חייב לך או יהיה חייב לך כסף זה נחשב התחייבות. סוגים שונים של חובות איגרות חוב, שטרות ומטבעות הם דוגמאות להתחייבויות מכיוון שהם מבטיחים למשתמשים שהם מוסמכים בערך הנקוב של אותו פריט. התחייבויות ממלאות תפקיד נכבד במימון אישי וצריכות להיכלל בכל תקציב. בעוד שכל תקציב שונה זה מזה, אנשים יכולים להשתמש ביחס המחויבות הפיננסית (FOR) שמתפרסם מדי רבעון על ידי מועצת הפדרל ריזרב כנקודת התייחסות טובה לאופן המבנה הטוב ביותר של תקציבים בודדים. עבור אלה שנמצאים בתהליך של תכנון פרישה, חובות צריך להיבדק בהיקף רחב. אלה צריכות לכלול התחייבויות פיננסיות טיפוסיות כגון תשלומי משכנתא והוצאות בריאות שעלולות להיגרם. במסחר, התחייבויות מטופלות בצורה של אופציות מכר ומכירה בחסר או שהן עשויות להתייחס למכירת מניות ביום המסחר הבא לאחר רכישתן במסירה. כאשר ההתחייבויות לא מתקיימות והליכים משפטיים החלו, חומרת העונש שנקבע נקבעת בעיקר על פי תנאי החוזה, אם כי התערבות מושבעים ושופטים עשויה להפחית את ההתחייבויות שיש לעמוד בהן כדי לקיים את החוזה. בפיננסים, התחייבות היא אחריות פיננסית שבה יש לעמוד בתנאי החוזה. אם התחייבות בין צדדים תיכשל אזי הצד שנמצא במחדל עלול לעמוד בפני תביעה משפטית. בתרחיש זה, הצד האשם לא רק יצטרך להסכים לשלם את הסכום שנקבע כדי לקיים את ההסדר החוזי, אלא עשוי להיות גם אחראי לכיסוי כל עלות ההליכים המשפטיים. תשלומים שגרתיים או חובות חוב מכל סוג נחשבים להתחייבויות כספיות, כך שאם מישהו חייב לך או יהיה חייב לך כסף זה נחשב התחייבות. סוגים שונים של חובות איגרות חוב, שטרות ומטבעות הם דוגמאות להתחייבויות מכיוון שהם מבטיחים למשתמשים שהם מוסמכים בערך הנקוב של אותו פריט. התחייבויות ממלאות תפקיד נכבד במימון אישי וצריכות להיכלל בכל תקציב. בעוד שכל תקציב שונה זה מזה, אנשים יכולים להשתמש ביחס המחויבות הפיננסית (FOR) שמתפרסם מדי רבעון על ידי מועצת הפדרל ריזרב כנקודת התייחסות טובה לאופן המבנה הטוב ביותר של תקציבים בודדים. עבור אלה שנמצאים בתהליך של תכנון פרישה, חובות צריך להיבדק בהיקף רחב. אלה צריכות לכלול התחייבויות פיננסיות טיפוסיות כגון תשלומי משכנתא והוצאות בריאות שעלולות להיגרם. במסחר, התחייבויות מטופלות בצורה של אופציות מכר ומכירה בחסר או שהן עשויות להתייחס למכירת מניות ביום המסחר הבא לאחר רכישתן במסירה. כאשר ההתחייבויות לא מתקיימות והליכים משפטיים החלו, חומרת העונש שנקבע נקבעת בעיקר על פי תנאי החוזה, אם כי התערבות מושבעים ושופטים עשויה להפחית את ההתחייבויות שיש לעמוד בהן כדי לקיים את החוזה. קרא מונח זה לפי תקנות הלבנת הון. עד שהנושאים הבעייתיים לא יטופלו, החששות של ה-FCA לגבי Binance Markets Limited נותרו בעינו, כולל אלה שהודגשו בהודעת הפיקוח מיוני 2021".
רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה פרסמה ביום שני הצהרה על מקדמת הלוואה להמרה בסך 36 מיליון דולר של Bifinity ל-EQONEX. לדברי כלב השמירה, אין לה סמכות "להעריך את כשירותם ותקינותם של הבעלים המועילים החדשים או את השינוי בשליטה" לפני השלמת העסקה.
Bifinity הוא השם החוקי החדש של ישות שנקראה בעבר Binance UAB, חלק מקבוצת Binance, המחזיקה גם ב-Binance Markets Limited - המוסדר על ידי ה-FCA אך רק עבור "סט מוגבל של פעילויות", הזהירה הרשות.
עם זאת, אין ישות אחרת בקבוצת Binance עם הרשאה, רישום או רישיון בבריטניה לבצע פעילות מוסדרת בבריטניה. ה-FCA אוסר כרגע על Binance Markets Limited לעסוק בפעילויות מוסדרות ללא הסכמה בכתב של ה-FCA.
"דרישה זו הוקמה מכיוון שלדעת ה-FCA, Binance Markets אינו מסוגל להיות מפוקח ביעילות. זה מדאיג במיוחד בהקשר של החברות של Binance Markets בקבוצת Binance העולמית, המציעה מוצרים פיננסיים מורכבים ובעלי סיכון גבוה המהווים סיכון משמעותי לצרכנים", הגיב כלב השמירה הבריטי בהצהרה.
כחברה אם של Digivault Limited, עסק רשום ב-FCA לנכסי קריפטו, EQONEX Limited רשומה תחת הלבנת הון הלבנת הון הלבנת הון היא מונח גורף לתיאור התהליך שבו פושעים מסווים את הבעלות המקורית ואת הרווחים של התנהגות פלילית על ידי כך שהרווחים הללו נראים כאילו נגזרו ממקור לגיטימי. הלבנת הון היא נושא שחוצה אינספור תעשיות ומגזרים, הכולל את שטח שירותים פיננסיים. אף על פי שניתן להלבין כספים פליליים בהצלחה ללא סיוע המגזר הפיננסי, כספים שמקורם בפלילים בשווי מיליארדי דולרים מלבינים דרך מוסדות פיננסיים מדי שנה. זה לא לגמרי מפתיע בהתחשב במבנה תעשיית השירותים הפיננסיים ובאופי המוצרים ושירותים המוצעים על ידי משתתפיה. מערכת אקולוגית הכרוכה בניהול, בקרה ועיבוד של כספים חשופה מטבעה לשימוש לרעה על ידי מלביני הון. הלבנת הון מוסברת פעולת הלבנת הון מתבצעת בנסיבות שבהן אדם או ישות מעורבים בהסדר הכרוך בהכנסות של פשע. הסדרים אלה כוללים מגוון רחב של קשרים עסקיים, כלומר בנקאות, נאמנות וניהול השקעות. עם זאת, מידת הידע או החשד יהיו תלויים בעבירה הספציפית, אך לרוב יהיו נוכחים במקום בו יודע מי שמספק את ההסדר, השירות או המוצר, חושד או שיש לו יסוד סביר לחשוד שהרכוש המעורב בהסדר מייצג את רווחי הפשע. במקרים מסוימים, העבירה עשויה להתבצע גם כאשר אדם יודע או חושד כי האדם עמו הוא מתמודד עוסק או נהנה מהתנהגות פלילית. אחת הביקורות העיקריות נגד מטבעות קריפטוגרפיים הייתה נטייתם להלבנת הון . האופי האנונימי ומבנה הרשת הבלתי מוסדר שלהם הופכים אותם למתאימים באופן אידיאלי להלבנת הון. הלבנת הון היא מונח גורף לתיאור התהליך שבו פושעים מסווים את הבעלות המקורית ואת הרווחים של התנהגות פלילית על ידי כך שהרווחים הללו נראים כאילו נגזרו ממקור לגיטימי. הלבנת הון היא נושא שחוצה אינספור תעשיות ומגזרים, הכולל את שטח שירותים פיננסיים. אף על פי שניתן להלבין כספים פליליים בהצלחה ללא סיוע המגזר הפיננסי, כספים שמקורם בפלילים בשווי מיליארדי דולרים מלבינים דרך מוסדות פיננסיים מדי שנה. זה לא לגמרי מפתיע בהתחשב במבנה תעשיית השירותים הפיננסיים ובאופי המוצרים ושירותים המוצעים על ידי משתתפיה. מערכת אקולוגית הכרוכה בניהול, בקרה ועיבוד של כספים חשופה מטבעה לשימוש לרעה על ידי מלביני הון. הלבנת הון מוסברת פעולת הלבנת הון מתבצעת בנסיבות שבהן אדם או ישות מעורבים בהסדר הכרוך בהכנסות של פשע. הסדרים אלה כוללים מגוון רחב של קשרים עסקיים, כלומר בנקאות, נאמנות וניהול השקעות. עם זאת, מידת הידע או החשד יהיו תלויים בעבירה הספציפית, אך לרוב יהיו נוכחים במקום בו יודע מי שמספק את ההסדר, השירות או המוצר, חושד או שיש לו יסוד סביר לחשוד שהרכוש המעורב בהסדר מייצג את רווחי הפשע. במקרים מסוימים, העבירה עשויה להתבצע גם כאשר אדם יודע או חושד כי האדם עמו הוא מתמודד עוסק או נהנה מהתנהגות פלילית. אחת הביקורות העיקריות נגד מטבעות קריפטוגרפיים הייתה נטייתם להלבנת הון . האופי האנונימי ומבנה הרשת הבלתי מוסדר שלהם הופכים אותם למתאימים באופן אידיאלי להלבנת הון. קרא מונח זה תקנות (MLR).
חששות הודעת הפיקוח מיוני 2021 נותרו במקומם
יתרה מכך, ה-FCA רמז על האפשרות לנקוט בצעדים להשעיה או ביטול רישום של עסק של נכסי קריפטו "אם הוא לא מרוצה שהחברה או הבעלים המועילים שלה כשירים וראויים".
כלב השמירה בבריטניה הוסיף: "ל-FCA יש גם סמכויות להשעות או לבטל רישום נכסי קריפטו של חברה ממספר טעמים, לרבות כאשר חברה לא עמדה בדרישות חובות חובות בפיננסים, התחייבות היא אחריות פיננסית שבה יש לעמוד בתנאי החוזה. אם התחייבות בין צדדים תיכשל אזי הצד שנמצא במחדל עלול לעמוד בפני תביעה משפטית. בתרחיש זה, הצד האשם לא רק יצטרך להסכים לשלם את הסכום שנקבע כדי לקיים את ההסדר החוזי, אלא עשוי להיות גם אחראי לכיסוי כל עלות ההליכים המשפטיים. תשלומים שגרתיים או חובות חוב מכל סוג נחשבים להתחייבויות כספיות, כך שאם מישהו חייב לך או יהיה חייב לך כסף זה נחשב התחייבות. סוגים שונים של חובות איגרות חוב, שטרות ומטבעות הם דוגמאות להתחייבויות מכיוון שהם מבטיחים למשתמשים שהם מוסמכים בערך הנקוב של אותו פריט. התחייבויות ממלאות תפקיד נכבד במימון אישי וצריכות להיכלל בכל תקציב. בעוד שכל תקציב שונה זה מזה, אנשים יכולים להשתמש ביחס המחויבות הפיננסית (FOR) שמתפרסם מדי רבעון על ידי מועצת הפדרל ריזרב כנקודת התייחסות טובה לאופן המבנה הטוב ביותר של תקציבים בודדים. עבור אלה שנמצאים בתהליך של תכנון פרישה, חובות צריך להיבדק בהיקף רחב. אלה צריכות לכלול התחייבויות פיננסיות טיפוסיות כגון תשלומי משכנתא והוצאות בריאות שעלולות להיגרם. במסחר, התחייבויות מטופלות בצורה של אופציות מכר ומכירה בחסר או שהן עשויות להתייחס למכירת מניות ביום המסחר הבא לאחר רכישתן במסירה. כאשר ההתחייבויות לא מתקיימות והליכים משפטיים החלו, חומרת העונש שנקבע נקבעת בעיקר על פי תנאי החוזה, אם כי התערבות מושבעים ושופטים עשויה להפחית את ההתחייבויות שיש לעמוד בהן כדי לקיים את החוזה. בפיננסים, התחייבות היא אחריות פיננסית שבה יש לעמוד בתנאי החוזה. אם התחייבות בין צדדים תיכשל אזי הצד שנמצא במחדל עלול לעמוד בפני תביעה משפטית. בתרחיש זה, הצד האשם לא רק יצטרך להסכים לשלם את הסכום שנקבע כדי לקיים את ההסדר החוזי, אלא עשוי להיות גם אחראי לכיסוי כל עלות ההליכים המשפטיים. תשלומים שגרתיים או חובות חוב מכל סוג נחשבים להתחייבויות כספיות, כך שאם מישהו חייב לך או יהיה חייב לך כסף זה נחשב התחייבות. סוגים שונים של חובות איגרות חוב, שטרות ומטבעות הם דוגמאות להתחייבויות מכיוון שהם מבטיחים למשתמשים שהם מוסמכים בערך הנקוב של אותו פריט. התחייבויות ממלאות תפקיד נכבד במימון אישי וצריכות להיכלל בכל תקציב. בעוד שכל תקציב שונה זה מזה, אנשים יכולים להשתמש ביחס המחויבות הפיננסית (FOR) שמתפרסם מדי רבעון על ידי מועצת הפדרל ריזרב כנקודת התייחסות טובה לאופן המבנה הטוב ביותר של תקציבים בודדים. עבור אלה שנמצאים בתהליך של תכנון פרישה, חובות צריך להיבדק בהיקף רחב. אלה צריכות לכלול התחייבויות פיננסיות טיפוסיות כגון תשלומי משכנתא והוצאות בריאות שעלולות להיגרם. במסחר, התחייבויות מטופלות בצורה של אופציות מכר ומכירה בחסר או שהן עשויות להתייחס למכירת מניות ביום המסחר הבא לאחר רכישתן במסירה. כאשר ההתחייבויות לא מתקיימות והליכים משפטיים החלו, חומרת העונש שנקבע נקבעת בעיקר על פי תנאי החוזה, אם כי התערבות מושבעים ושופטים עשויה להפחית את ההתחייבויות שיש לעמוד בהן כדי לקיים את החוזה. קרא מונח זה לפי תקנות הלבנת הון. עד שהנושאים הבעייתיים לא יטופלו, החששות של ה-FCA לגבי Binance Markets Limited נותרו בעינו, כולל אלה שהודגשו בהודעת הפיקוח מיוני 2021".
