הבנקים הדיגיטליים בבריטניה צריכים לשפר את בקרת הפשיעה הפיננסית, מזהירה FCA

הבנקים המאתגרים המקוון בלבד של בריטניה צריכים לעשות יותר כדי למנוע ניצול לרעה של הפלטפורמות שלהם על ידי פושעים, הזהירו הרגולטורים.

הרשות להתנהלות פיננסית ביום שישי פרסם את הממצאים של סקירה של בקרת פשיעה פיננסית במספר בנקים מתמודדים בבריטניה - בנקים צעירים יותר שהוקמו במטרה לקבל מלווים מכהנים.

ה-FCA לא מנה אף חברות, אבל אמר שהסקירה שלה התמקדה בשישה בנקים מתמודדים, שמחציתם בנקים דיגיטליים. יחד, חברות אלה כיסו יותר מ-8 מיליון לקוחות, אמר כלב השמירה. הסקירה לא כללה מנפיקי כסף אלקטרוני וספקי שירותי תשלום, כמו Revolut ו-Wise.

הרגולטור אמר שהוא מצא חולשות בבדיקות הנאותות של הבנקים האתגריים על לקוחות, כאשר כמה חברות לא מצליחות להעריך כראוי את הסיכון לפשיעה פיננסית בעת הצטרפותם של לקוחות חדשים. במקרים מסוימים, לבנקים המתמודדים לא היו הערכות סיכוני לקוחות מלכתחילה, הוא הוסיף.

"בנקים מאתגרים הם חלק חשוב מהיצע הבנקאות הקמעונאית של בריטניה", אמרה שרה פריצ'רד, מנכ"לית השווקים ב-FCA, בהצהרה ביום שישי.

"עם זאת, לא יכול להיות פשרה בין פתיחת חשבון מהירה וקלה לבין בקרות פשיעה פיננסיות חזקות. על בנקים של צ'לנג'ר לשקול את הממצאים של סקירה זו ולהמשיך לשפר את מערכות הפשיעה הפיננסית שלהם כדי למנוע נזק".

חברות פינטק הן תחת לחץ לשפר את בקרת הפשיעה הפיננסית שלהם, במיוחד על רקע הסנקציות הכלכליות שהוטלו על רוסיה בשל פלישתה הבלתי מעוררת לאוקראינה.

תקנות ידידותיות ל-Finttech בבריטניה אפשרו למלווים צעירים רבים, כולל Monzo וסטארלינג, לפרוח. אבל יש חשש גובר מצד הרגולטורים שלחלק מהמצטרפים החדשים האלה יש פיקוח רופף יותר מאלה של בנקים מבוססים, בהתחשב בפלטפורמות שלהם נועדו להפוך את הגשת הבקשה לחשבון או הלוואה למהירה וקלה יותר.

בהמשך, ה-FCA אמר כי הוא מצפה מהבנקים המאתגרים לפתח את ההגנה שלהם מפני פשיעה פיננסית כדי לשקף את צמיחת המשתמשים שלהם, ולהתאים את אמצעי בדיקת הנאותות שלהם כדי לקחת בחשבון את הסיכון המוגבר של התחמקות מסנקציות.

בשנה שעברה, הבנק הפופולרי מבוסס האפליקציות Monzo חשף חקירה של ה-FCA על הפרות אפשריות של חוקי איסור הלבנת הון. באותו זמן, החברה אמרה שהחקירה הייתה "בשלב מוקדם", וכי היא משתפת פעולה עם הרגולטור.