שתי תעודות סל דיבידנד כדי לצלוח מיתון

משקיעים שחוששים שהמצב יחמיר בהרבה בשנה מאתגרת כבר עבור השווקים יכולים למצוא נחמה בגיוון. מכיוון שמניות בודדות יכולות לשאת סיכונים רבים, משחקי פיזור יכולים לבוא בצורה של קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל), המגיעים בצורות וגדלים שונים כדי להתאים לכל סגנון השקעה ותיאבון סיכון. 

בשנת 2022 סיכונים רבים הרימו את ראשם, כגון מלחמה באוקראינה, מחודש מנעולים בסין, שהדגישה את שרשראות האספקה ​​החלשות ממילא, האינפלציה הגואה והפד האגרסיבי. כל ההתפתחויות הללו הובילו לכך שמדד S&P 500 ירד ביותר מ-20% ונכנס לטריטוריית הדובים. 

בעקבות התפתחויות אלו, פינבול זיהה שניים - דיבידנד תעודות סל, שיכולות לעזור למשקיעים להתמודד עם מיתון אפשרי. 

Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (NASDAQ: LVHD)  

בסך הכל, בא שוק הדובים, משקיעים בדרך כלל מחפשים נכסים בעלי תנודתיות נמוכה; גישה זו היא מה ש-LVHD עוסק. הקרן משקיעה ב מניות עם תנודתיות נמוכה, מה שאמור להגביל את החיסרון בירידה בשוק, אבל גם להתמקד בהכנסה דרך דיבידנדים. בערך, הקרן מאזנת בין 50 ל-100 אחזקות, כולל מניות קטנות בתיק שלה. 

הפרדיגמה לבחירת התיק סובבת סביב איזון מחדש של קרנות ושום מניה לא מהווה יותר מ-2.5% מהקרן, כאשר גם סקטורים מוגבלים ל-25%, מלבד הנאמנות להשקעות בנדל"ן (ריטs), המוגבלים ל-15%. החיסרון היחיד הוא שהקרן נוטה לבצע ביצועים גרועים פעם אחת שוורים להשתלט על השוק. בינתיים, הקרן משלמת א 2.7% תשואת דיבידנד בכל רבעון, או 0.262 דולר למניה.  

נכון לעכשיו, LVHD ירד ב-8.5% מהשנה עד היום (YTD) בהשוואה ל-S&P 500, אשר יורד ב-20.99% YTD. בינתיים, בחמשת הימים האחרונים, פעולת המחיר הביאה לכך שהמניה ירדה מתחת לכל היומי ממוצעים נעים פשוטים (SMAs), כשהמחיר קופץ מהתמיכה באוקטובר 2021 בסביבות $36.    

Vanguard High Dividend Yield ETF (סימול: VYM)

VYM כקרן ייחודית בכך שהמחזור השנתי נע בין 10% ל-15%, שהוא נמוך מהממוצע, בעוד הקרן רודפת תשואה תוך הפחתת סיכונים. המניות בתיק שלה משוקללות לפי שווי השוק, מה שמנווט את הקרן למניות גדולות ויציבות עם דיבידנדים חזקים יותר. 

נכון להיום, הקרן מחזיקה ב-443 נכסים, כאשר 23% מהם נמצאים ב-10 המובילים. מניות שבב כחול, כגון קוקה קולה (סימול: KO) או פרוקטר אנד גמבל (סימול: PG). 

שווי השוק החציוני של המניות בתיק שלה הוא 131.7 מיליארד דולר, ולקרן יש בערך 55.8 מיליארד דולר בסך הנכסים. בינתיים, הקרן מחלקת 0.662 דולר למניה בכל רבעון, מה שהופך את תשואת הדיבידנד שלה 3.04%. 

יתרה מכך, הקרן יורדת ביותר מ-8% YTD, בעוד שדפוס העליון כפול צוין בגרף יומי, אולי מעיד על היפוך המגמה הנוכחית. כעת, המניות נמצאות מתחת לכל ה-SMAs היומי, ומקפיצות את התמיכה בספטמבר 2021 בסביבות $102. 

משקיעים שבונים את תיקי ההשקעות שלהם עם תעודות סל בדרך כלל מגוונים היטב; עם זאת, הוספת קרנות המתמקדות בהכנסה ונמנעות מתנודתיות עשויה להוסיף שכבת הגנה נוספת במהלך שווקים תנודתיים. 

נכון לעכשיו, שתי הקרנות שהוזכרו לעיל עומדות בשמותיהן ומגבילות את החיסרון ל-8%, בעוד ש-S&P 500 הפסיד למעלה מ-20%, ויצר הכנסה כדי לעזור למשקיעים לישון טוב יותר בלילה.  

כתב ויתור: אין לראות בתוכן באתר זה ייעוץ השקעות. ההשקעה היא ספקולטיבית. בעת השקעה, ההון שלך נמצא בסיכון.