4 קרנות הנאמנות ההקצאות השמרניות המובילות

קרנות נאמנות להקצאת נכסים צברו פופולריות בקרב משקיעים שכן השקעות מאוחדות אלו מציעות דרך פשוטה לגשת למספר סוגי נכסים בתוך קרן יחידה ומנוהלת באופן מקצועי. מגוון רחב של הקצאת נכסים קיימות קרנות, החל משמרניות במיוחד ועד אגרסיביות ביותר, וכל אחת מהן יכולה לשמש כאחזקה בודדת או הקצאה חלקית למשקיעים בודדים. קרנות הקצאה שמרניות מורכבות מניירות ערך וניירות חוב, וכן מזומנים ושווי מזומנים, תוך התמקדות בשימור ההון העיקרי באמצעות השקעות גדולות יותר בחוב ובמזומנים. משקיעים עם חששות לגבי תנודתיות בשוק, או כאלה שרוצים לייצר הכנסה מתיק ההשקעות שלהם כולו או מקצתם, יכולים להשתמש בכספי הקצאה שמרניים כדי לעמוד ביעדי ההשקעה בקלות.

בעוד שקרנות נאמנות בהקצאה שמרנית מציעות הפוגה מתנודות אלימות בהשקעות עתירות מניות, הן אינן מתאימות לכל משקיע. הם מחזיקים בריכוז כבד יותר של סך הנכסים באג"ח ובמזומנים, מה שמפחית את ההזדמנות למשקיעים להשיג עלייה בהון בטווח הארוך. בנוסף, חלק מהחזקות באג"ח והשקעות במזומן מתקשות לעמוד בקצב האינפלציה הגוברת, מה שהופך את התשואות על קרנות הקצאה שמרניות למינימליות לפעמים.

עם זאת, משקיעים המעוניינים לשמור על יתרת הקרן של תיק השקעות עם פוטנציאל להפקת הכנסה באמצעות דיבידנדים וריבית עשויים למצוא קרנות הקצאה שמרניות המתאימות ביותר כחלק מתיק השקעות או החזקה יחידה בתיק השקעות. מספר קרנות שמרניות להקצאת נכסים זמינות למשקיעים באמצעות ספקי קרנות נאמנות ידועים, כולל Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ו-Thrivent, שהקרנות שלהם מוצגות כאן.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund היא קרן נאמנות שמרנית להקצאה הניתנת לרשות המשקיעים דרך קבוצת Vanguard. קרן נאמנות זו, שהוקמה בשנת 1994, מבקשת לספק למשקיעים תשואות חסכוניות במס שנוצרו על ידי פדרלי פטור ממס הכנסה, שבח הון לטווח ארוך והכנסה חייבת שוטפת בסכום צנוע. בדרך כלל, הנכסים של הקרן בסך 8.0 מיליארד דולר מושקעים באופן שווה בין מגזרי הון בינוניים וגדולים של שוק המניות בארה"ב ואג"ח עירוניות פטורות ממס.

קרן הנאמנות השיגה שיעור תשואה שנתית ממוצעת של 7.60% מאז הקמתה, ויחס ההוצאות שלה של 0.09% נכון ל-12 באוגוסט 2022. השקעה ראשונית מינימלית של 10,000 דולר נדרשת ממשקיעים. ההחזקות המובילות בקרן כוללות את Apple Inc. (AAPL), חברת מיקרוסופט (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ו- Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)

American Funds Tax-Advantaged Income Fund מוצעת למשקיעים דרך משפחת קרנות הנאמנות האמריקאיות והוקמה בשנת 2012. קרן ההקצאה השמרנית הזו שמה לה למטרה לעזור למשקיעים להגדיל את נכסיהם וגם להרוויח קצת הכנסה פטורה ממס. תמהיל ההשקעות של קרן הנאמנות מורכב ממספר הנפקות של קרנות אמריקאיות עם שילובים ושקלולים שונים, רובן מבקשות לייצר הכנסה מהשקעות הבסיס שלהן. מנהלי קרנות עם American Funds Tax-Advantaged Income Fund מתמקדים בבחירות ההשקעות מניות שמשלמות דיבידנד על ידי הכללת קרנות צמיחה והכנסה, קרנות הכנסה ממניות, קרנות מאוזנות וקרנות אג"ח.

קרן הנאמנות הניבה 6.47% תשואה שנתית ממוצעת של עשר שנים מאז הקמתה ויחס ההוצאות שלה הוא 0.64%. הקרן דורשת השקעה ראשונית של 250$. ההחזקות המובילות בקרן הנאמנות כוללות את קרן האג"ח הפטורה ממס של אמריקה, קרן האג"ח המוניציפלית האמריקאית בעלת הכנסה גבוהה, קרן הצמיחה וההכנסה של Capital World וקרן המשקיעים הנאמנות של וושינגטון.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

קרן T. Rowe Price Personal Strategy Income הוקמה בשנת 1994. צוות ניהול הקרן שואף לספק למשקיעים את התשואה הכוללת הגבוהה ביותר לאורך זמן על ידי התמקדות בבחירת השקעה על הכנסה ראשונה וצמיחה של הון שנית. כ-40% מנכסי הקרן בסך 2.25 מיליארד דולר מושקעים במניות, כשהיתרה מפוזרת בין איגרות חוב, ניירות ערך בשוק הכסף ומזומנים, נכון ל-31 ביולי 2022. במקרים מסוימים, הקרן עשויה להתאים את המשקל של קבוצת נכסים ספציפית בהתבסס על תנאי השוק או התחזית הנוכחית.

קרן T. Rowe Price Personal Strategy Income השיגה שיעור תשואה שנתי ממוצע של 6.95% מאז הקמתה ועד 30 ביוני 2022, ובעלת יחס הוצאות של 0.60%, נכון ל-31 ביולי 2022. הקרן דורשת מינימום השקעה ראשונית של $2,500. החברות המובילות מבין אחזקות הקרן כוללות את Alphabet, Amazon.com ו-Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

קרן Thrivent Diversified Income Plus היא קרן נאמנות שמרנית שהוקמה בשנת 1997 והועמדה לרשות המשקיעים באמצעות קבוצת ההשקעות Thrivent. קרן הנאמנות מבקשת לספק למשקיעים הכנסה תוך שמירה על א שבח הון לטווח ארוך. נכסי הקרן בסך 901.10 מיליון דולר מושקעים בשילוב של ניירות ערך וניירות ערך וניירות חוב, כאשר חלק ההון מתמקד במניות רגילות, במניות בכורה ובמניות להמרה. ניירות הערך המוחזקים בתוך הקרן יכולים להיות בכל איכות אשראי ובכל אורך פדיון ועשויים לכלול אג"ח בסיכון גבוה, שטרות, אגרות חוב או התחייבויות חוב אחרות. מנהלי קרנות עשויים גם להשקיע בחלופות קרנות נסחרות בבורסה לפי שיקול דעתם.

מאז הקמתה, קרן Thrivent Diversified Income Plus הניבה תשואה שנתית ממוצעת ל-10 שנים של 4.82% ובעלת יחס הוצאות של 0.71%, נכון ל-29 ביולי 2022. הקרן דורשת השקעה ראשונית מינימלית של 2,000$. ההחזקות המובילות בקרן הנאמנות כוללות את ה-Federal National Mortgage Association Conventional-30-Year Pass-Through ו-Thrivent Core Emerging Debt Fund.