שלושה שיעורים מוורן באפט ששווה לשים לב אליהם עכשיו

יש ביקוש לבהירות פיננסית ואסטרטגיה, כפי שהראו אלפי אנשי ברקשייר האת'וויי
BRK.B,
-0.76%
בעלי מניות שנפגשו ב-30 באפריל באומהה, נברסקה, לכנס השנתי שלהם או צפו בשידור החי ב-CNBC.

היו"ר והמנכ"ל של ברקשייר האת'ווי, וורן באפט, אחד האנשים העשירים בעולם, הוא משקיע ואגדה עסקית בן 91 הידוע בייעוץ פיננסי אסטרטגי וביכולתו. הנה מה שאתה יכול ללמוד ממנו על אינפלציה, קרנות אינדקס והשקעות ערך, ומה אתה יכול לעשות היום כדי לעלות רמה בתיק הפיננסי שלך.

1. האינפלציה אינה בשליטת המשקיעים

אינפלציה "הונאה כמעט את כולם", הזכיר באפט למשקיעים ב-30 באפריל. מחירי הסחורות והשירותים עולים, כלומר הדולר האמריקאי יכול לקנות פחות ממה שקנה ​​לפני שנה או שנתיים.

משפחות אמריקאיות שכבר מתמודדות עם עשרות שנים של קיפאון שכר כעת מתמודדות עם עליית מחירי המזון, הגז והמקלט, אם להזכיר כמה. ולמרות ששינויים בשוק ואירועים גלובליים אינם מתחום ההשפעה של משקיע בודד, זה חכם עבור הצרכנים להתמקד במה שהם יכולים לשלוט. ברוב המקרים, זה אומר להישאר במסלול עם אסטרטגיית ההשקעות שלך - אחרי הכל, כפי שייעץ באפט, השקעה לטווח ארוך היא בדרך כלל הדרך הטובה ביותר לנצח את האינפלציה.

ראה גם: יכולת ההשקעות של וורן באפט תימשך לנצח לאחר שהחוקרים פיצחו את קוד ההשקעות שלו

2. קרנות אינדקס יכולות לספק פיזור פשוט ואפקטיבי

באפט מעריץ גדול של קרנות אינדקס, חבילות השקעות המשקפות מדד שוק מסוים, כגון S&P 500: "לדעתי, עבור רוב האנשים, הדבר הטוב ביותר הוא להיות הבעלים של ה-S&P 500
SPX,
-0.52%
קרן אינדקס", אמר באפט במאי 2022.

קרנות אינדקס בעלות נמוכה בדרך כלל גובות עמלות נמוכות יותר מאשר קרנות המנוהלות באופן פעיל ומאפשרות לך לקנות נתח מגוון של שוק או תעשייה. מבחינה מעשית, זה מפיץ את הסיכון של ההשקעות שלך, וזה חשוב במיוחד בזמנים תנודתיים.

לעומת זאת, "ברירת מניות", או ניהול אקטיבי של תיק פיננסי על ידי קניית מניות בודדות, עשויה להיות יקרה, גוזלת זמן ומסוכנת. ולדברי היועץ הפיננסי בסן פרנסיסקו קווין צ'יקס, לרוב זה לא משתלם: "רוב מנהלי הכסף המקצועיים לא יכולים לנצח את השוק באופן עקבי. אולי יהיו להם כמה שנים טובות, אבל 70 עד 80% ממנהלי הקרנות יעמדו בביצועים נמוכים מהשוק המניות".

הנתונים מוכיחים כי: מדדי דאו ג'ונס של S&P דיווח שכמעט 80% מהקרנות המנוהלות באופן פעיל היו פחות מ-S&P Composite 1500 בשנת 2021. "תשלום עלויות גבוהות יותר עבור משהו שעשוי לא להניב ביצועים טובים לאורך זמן, לא מוסיף כל כך הרבה לתיק ההשקעות שלך", אומר צ'יקס.

כשנשאל על בחירת מניות ב-30 באפריל, אמר באפט: "לנו [באפט וצ'רלי מונגר, סגן יו"ר ברקשייר האת'ווי] אין מושג קלוש מה הבורסה עומדת לעשות כשיפתח ביום שני. מעולם לא היה לנו." הוא המשיך: "אני לא חושב שאי פעם קיבלנו החלטה שבה אחד מאיתנו אמר או חשב שאנחנו צריכים לקנות או למכור על סמך מה שהשוק הולך לעשות. או, לצורך העניין, על מה שהכלכלה עומדת לעשות. אנחנו לא יודעים."

כדי להתחיל עם קרנות אינדקס, בחר מדד כמו S&P 500, Dow Jones Industrial Average
הדאו ג'ונס,
-0.96%,
הנאסד"ק
COMP,
-0.02%
או Wilshire 5000 וקרן שעוקבת אחר המדד הזה. משקיעים רבים בוחרים בקרנות אינדקס לפי יחס ההוצאות שלהם, או העמלה השנתית שלך מבוטאת כאחוז מההשקעה שלך. לאחר מכן, כאשר אתה מוכן לקנות, אתה יכול לעשות זאת דרך חשבון השקעות כגון חשבון תיווך או IRA. תוכניות פרישה בחסות מעסיק, כגון 401(k)s, עשויות גם להציע גישה לקרנות אינדקס.

3. השקעת ערך יכולה להיות אסטרטגיה סולידית

"קנה לחברה כי אתה רוצה להחזיק בה, לא כי אתה רוצה שהמניה תעלה", אמר באפט למגזין "פורבס" ב-1974. הערכת שווי חברה היא אסטרטגיה אחת לבחירה היכן ומתי להשקיע.

השקעת ערך פירושה קניית מניות באיכות גבוהה, באופן אידיאלי במחירי ערך, והחזקתן במשך שנים.

יש גם השקעה בהתאם לערכים שלך, שכוללת התחשבות באמונות החברתיות, האמוניות, הסביבתיות או המוסריות שלך כשאתה משקיע.

באפט עשה את עצמו די טוב על ידי ביצוע שתי האסטרטגיות. לדוגמה, בכנס השנתי של השנה, באפט הודיע ​​כי ברקשייר האת'ווי רכשה 15 מיליון מניות של חברת המשחקים Activision Blizzard. הרכישה היא אחת הדוגמאות העדכניות יותר לאסטרטגיה של באפט לבחור השקעות לא מוערכות במחיר אטרקטיבי במקום בחירת מניות על סמך פוטנציאל צמיחה גבוה.

במקרה של האמונות של ברקשייר האת'וויי, באפט העדיף ארבעה תחומים עיקריים: ביטוח, אפל
AAPL,
-1.02%,
מסילות ברזל (BNSF Railway) ואנרגיה. במכתבו לבעלי המניות משנת 2021, באפט מתאר את מסילות הברזל כ"עורק מספר אחת של המסחר האמריקאי" ו"נכס הכרחי עבור אמריקה כמו גם עבור ברקשייר". האמונה בשירותים שמספקות מסילות הברזל והשפעתן על הסביבה הם מרכזיים בהשקעה של באפט. "אם המוצרים החיוניים הרבים ש-BNSF נושאת היו מובילים במקום במשאית, פליטת הפחמן של אמריקה תמריא", כתב.

לִרְאוֹת: וורן באפט וברקשייר האת'ווי שוב עולות על שוק המניות. אפל היא סיבה אחת גדולה אבל 10 המניות האחרות האלה גם עזרו

אפילו עבור אלה שיש להם 100 או 1,000 דולר להשקיע, השקעה על סמך הערכים שלך עדיין יכולה להיות שיקול חשוב. Cheeks עוזרת ללקוחות לבצע מגוון בחירות מבוססות ערך בזמן שהם משקיעים. "בואו נתמקד במה שאתה צריך להשיג. ואז בואו נסתכל איך אנחנו יכולים לעשות את זה דרך עדשה מסוימת כמו להיות בעלי השפעה או צדקה", הוא אומר.

אם אתה מעוניין בהשקעת ערך, תצטרך לחקור חברות במחיר נמוך וחסרות התעלמות בשוק המניות של היום - וזה קל יותר כאשר השוק נמצא בירידה רבה, כפי שהיה לאחרונה.

למד עוד: כמה כדאי לי להשקיע? | איך להשקיע: Ep. 1

באשר להשקעה בהתאם לערכים שלך, לברוקרים רבים יש כלי מיון המאפשרים לך לסנן קרנות אינדקס או השקעות אחרות על סמך איכות הסביבה, החברה והממשל (ESG) שיטות עסקיות.

עוד מ- NerdWallet

אליזה דוראנה כותבת עבור NerdWallet. אימייל: [מוגן בדוא"ל].