אביו של אבי הקים נאמנות בבנק גדול עם אבי ומחלקת הנאמנות של הבנק כנאמנים שותפים. אבי נפטר בסוף השנה שעברה; עם מותו, הנאמנות הייתה אמורה להתחלק באופן שווה לששת הנותרים (ילדיו של אבי משני נישואים).
זה נובמבר והאמון עדיין לא חולק. הבנק שילם לעצמו 18,000 דולר בעמלות. פניתי אליהם פעמים רבות במהלך 10 החודשים האחרונים באמצעות דואר אלקטרוני וטלפון, והם מצאו תירוצים אינסופיים מדוע התשלום לא התרחש.
ברור שזה לא האינטרס של הבנק להאיץ את התהליך הזה מכיוון שהם מרוויחים סכום מסודר בעמלות מדי חודש. בנוסף, הם העבירו כסף לחשבון הבנק של אבי 10 ימים לאחר מותו, ונראה שלא נעשה ניסיון להחזירו.
כמה זמן צריך לקחת פירוק נאמנות בניהול בנק גדול? מהי אחריותם הנאמנותית ואיזה אמצעי יש לנותרים כדי להטיל אחריות על הבנק? זה נמשך יותר מדי זמן, ואני בקצה החיבור שלי. יש עצה?
מספיק כבר
די יקר,
זה הרבה עמלות וכפי שאתה אומר, לבנק יש המון סיבות לקחת את הזמן המתוק שלו. אבל חלוקת נאמנויות יכולה להיות גם הליך מסובך וממושך. המוטבים ללא ספק נראים מרוכזים, אולי באופן מובן מחכים לפיסת העוגה שלהם.
דבר עם הבנק, מנהל הנאמנות ו/או המנהל שלהם, ושאל אותם את השאלות ששאלת אותי. למה זה לוקח כל כך הרבה זמן? הגשת מס עשויה לעכב את התהליך במשך חודשים. האם הם יכולים לתת לך הערכה כמה זמן זה ייקח? יש לך את כל הזכות למידע בזמן ומדויק.
מדוע הכסף שחובר לחשבון של אביך לא הוחזר? נראה שהבנק הוריד את העין מהכדור. אתה יכול בהחלט להזכיר לקצין הנאמנות שיש להם חובת נאמנות כלפי המוטבים, ותוכל לעתור לבית המשפט בבקשה להסיר אותם כנאמן.
דאג שרי, נשיא חברת ארדן נאמנות עם משרדים בשבע מדינות בארה"ב, כולל קליפורניה ופלורידה, מזדהה עם המצב הקשה שלך, אך גם מציין כי פרק זמן סביר לסוג אחד של אמון עשוי להיות בלתי סביר או ארוך עבור אחר.
"סוג הנכסים המוחזקים בנאמנות הוא גורם שמשפיע ישירות על משך הזמן עד שניתן לבצע חלוקה, במיוחד כאשר יש לך מספר שרידים", הוא אומר. "נכסים מיוחדים, כגון נדל"ן, חייבים להיות מוערכים ואולי למכור לפני ההפצה."
"נכסים מסוימים, כמו זכויות שותפות מוגבלת המוחזקות צמודות, עשויים לדרוש שהריבית תוצע תחילה לשותפים האחרים לפני שניתן יהיה לבצע העברת האינטרסים לשארים", מוסיפה שרי.
שרי אומרת שיש עוד מפתח בעבודות שיכול לעכב את חלוקת הנכסים. "חוסר הסכמה בין המוטבים באשר להקצאת נכסים למניות מסוימות או אם יש למכור נכסים עשוי גם להוסיף זמן לתהליך ההפצה".
למרות שעשויות להיות סיבות טובות לכך שהממשל יימשך זמן רב יותר ממה שתרצה, הנאמן צריך להיות בקשר איתך ועם שאר המוטבים לאורך התהליך. אתה אמור לקבל חשבונאות סופית ומסגרת זמן משוערת להתרחשות החלוקה.
באופן דומה, דייוויד הנדלר, שותף בנאמנויות ועיזבונות ב-Kirkland & Ellis, שיש לה משרדים בארה"ב ובחו"ל, אומר שהזמן שלוקח לסכם נאמנות תלוי בסוג הנאמנות. אמון בלתי חוזר יכול לעיתים לקחת יותר זמן מאשר נאמנות ניתנת לביטול, למשל.
ייתכן שאינך מודע לחלוטין לטבעו של אמון זה. "העובדה שאביו היה נאמן שותף מעידה על כך שאולי מדובר בנאמנות הניתנת לביטול", אמר לי הנדלר. "אם כן, יש לתאם את ניהול העיזבון עם הנאמנות, שעשויה להחזיק ברוב או בכל נכסיו של האב".
"אם מדובר בנאמנות בלתי חוזרת והנכסים לא היו חלק מעיזבונו של האב לצרכי מס, אזי ההחזר אמור להתרחש די מהר", הוא מוסיף. "אבל גם אז, יכולים להיות נכסים לא נזילים שקשה להעביר או אולי בחיסול".
עיכובים לא תמיד נובעים מסיבות מרושעות, אך יש להתעדכן בהתקדמות המתבצעת. זה זמן טוב ליצור תקשורת שוטפת עם הנאמן, ובתקווה אז תוכל להימנע מתביעה שגוזלת עוד יותר זמן בהמשך.
לבדוק הפייסבוק הפרטי של Moneyist הקבוצה, שם אנו מחפשים תשובות לבעיות הכסף הקשות ביותר בחיים. הקוראים כותבים אלי עם כל מיני דילמות. פרסם את השאלות שלך, ספר לי על מה אתה רוצה לדעת יותר, או שקול את העמודים האחרונים של Moneyist.
המוניסט מצטער שאינו יכול לענות על שאלות בנפרד.
על ידי שליחת השאלות שלך בדוא"ל, אתה מסכים לפרסם אותן בעילום שם ב-MarketWatch. על ידי שליחת הסיפור שלך לדאו ג'ונס ושות', המוציא לאור של MarketWatch, אתה מבין ומסכים שאנו עשויים להשתמש בסיפור שלך, או בגרסאות שלו, בכל המדיה והפלטפורמות, לרבות באמצעות צדדים שלישיים.
גם לקרוא:
"כשיצאנו 5 שנים, הוא רמז שהוא בטוח כלכלית": בעלי תמיד היסס לגבי הכספים שלו. עכשיו אני יודע למה.
"חברה שלי חייבת 200,000 דולר בחוב רפואי וכרטיסי אשראי": היא רוצה שאסדר את זה - על ידי תשלום חלק מהסכום
'הוא לא מוכן לגור בבית שלי כי יש בו פחות שירותים': החבר שלי רוצה שאעבור לגור ואשלם חצי מהעלויות החודשיות שלו. האם זה הוגן?
מקור: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
"זה נמשך יותר מדי זמן": הבנק שילם לעצמו עמלות של 18,000 דולר. האמון של אבי המנוח לא הופץ. איזה דרך יש לי?
אביו של אבי הקים נאמנות בבנק גדול עם אבי ומחלקת הנאמנות של הבנק כנאמנים שותפים. אבי נפטר בסוף השנה שעברה; עם מותו, הנאמנות הייתה אמורה להתחלק באופן שווה לששת הנותרים (ילדיו של אבי משני נישואים).
זה נובמבר והאמון עדיין לא חולק. הבנק שילם לעצמו 18,000 דולר בעמלות. פניתי אליהם פעמים רבות במהלך 10 החודשים האחרונים באמצעות דואר אלקטרוני וטלפון, והם מצאו תירוצים אינסופיים מדוע התשלום לא התרחש.
ברור שזה לא האינטרס של הבנק להאיץ את התהליך הזה מכיוון שהם מרוויחים סכום מסודר בעמלות מדי חודש. בנוסף, הם העבירו כסף לחשבון הבנק של אבי 10 ימים לאחר מותו, ונראה שלא נעשה ניסיון להחזירו.
כמה זמן צריך לקחת פירוק נאמנות בניהול בנק גדול? מהי אחריותם הנאמנותית ואיזה אמצעי יש לנותרים כדי להטיל אחריות על הבנק? זה נמשך יותר מדי זמן, ואני בקצה החיבור שלי. יש עצה?
מספיק כבר
די יקר,
זה הרבה עמלות וכפי שאתה אומר, לבנק יש המון סיבות לקחת את הזמן המתוק שלו. אבל חלוקת נאמנויות יכולה להיות גם הליך מסובך וממושך. המוטבים ללא ספק נראים מרוכזים, אולי באופן מובן מחכים לפיסת העוגה שלהם.
דבר עם הבנק, מנהל הנאמנות ו/או המנהל שלהם, ושאל אותם את השאלות ששאלת אותי. למה זה לוקח כל כך הרבה זמן? הגשת מס עשויה לעכב את התהליך במשך חודשים. האם הם יכולים לתת לך הערכה כמה זמן זה ייקח? יש לך את כל הזכות למידע בזמן ומדויק.
מדוע הכסף שחובר לחשבון של אביך לא הוחזר? נראה שהבנק הוריד את העין מהכדור. אתה יכול בהחלט להזכיר לקצין הנאמנות שיש להם חובת נאמנות כלפי המוטבים, ותוכל לעתור לבית המשפט בבקשה להסיר אותם כנאמן.
דאג שרי, נשיא חברת ארדן נאמנות עם משרדים בשבע מדינות בארה"ב, כולל קליפורניה ופלורידה, מזדהה עם המצב הקשה שלך, אך גם מציין כי פרק זמן סביר לסוג אחד של אמון עשוי להיות בלתי סביר או ארוך עבור אחר.
"סוג הנכסים המוחזקים בנאמנות הוא גורם שמשפיע ישירות על משך הזמן עד שניתן לבצע חלוקה, במיוחד כאשר יש לך מספר שרידים", הוא אומר. "נכסים מיוחדים, כגון נדל"ן, חייבים להיות מוערכים ואולי למכור לפני ההפצה."
"נכסים מסוימים, כמו זכויות שותפות מוגבלת המוחזקות צמודות, עשויים לדרוש שהריבית תוצע תחילה לשותפים האחרים לפני שניתן יהיה לבצע העברת האינטרסים לשארים", מוסיפה שרי.
שרי אומרת שיש עוד מפתח בעבודות שיכול לעכב את חלוקת הנכסים. "חוסר הסכמה בין המוטבים באשר להקצאת נכסים למניות מסוימות או אם יש למכור נכסים עשוי גם להוסיף זמן לתהליך ההפצה".
למרות שעשויות להיות סיבות טובות לכך שהממשל יימשך זמן רב יותר ממה שתרצה, הנאמן צריך להיות בקשר איתך ועם שאר המוטבים לאורך התהליך. אתה אמור לקבל חשבונאות סופית ומסגרת זמן משוערת להתרחשות החלוקה.
באופן דומה, דייוויד הנדלר, שותף בנאמנויות ועיזבונות ב-Kirkland & Ellis, שיש לה משרדים בארה"ב ובחו"ל, אומר שהזמן שלוקח לסכם נאמנות תלוי בסוג הנאמנות. אמון בלתי חוזר יכול לעיתים לקחת יותר זמן מאשר נאמנות ניתנת לביטול, למשל.
ייתכן שאינך מודע לחלוטין לטבעו של אמון זה. "העובדה שאביו היה נאמן שותף מעידה על כך שאולי מדובר בנאמנות הניתנת לביטול", אמר לי הנדלר. "אם כן, יש לתאם את ניהול העיזבון עם הנאמנות, שעשויה להחזיק ברוב או בכל נכסיו של האב".
"אם מדובר בנאמנות בלתי חוזרת והנכסים לא היו חלק מעיזבונו של האב לצרכי מס, אזי ההחזר אמור להתרחש די מהר", הוא מוסיף. "אבל גם אז, יכולים להיות נכסים לא נזילים שקשה להעביר או אולי בחיסול".
עיכובים לא תמיד נובעים מסיבות מרושעות, אך יש להתעדכן בהתקדמות המתבצעת. זה זמן טוב ליצור תקשורת שוטפת עם הנאמן, ובתקווה אז תוכל להימנע מתביעה שגוזלת עוד יותר זמן בהמשך.
לבדוק הפייסבוק הפרטי של Moneyist הקבוצה, שם אנו מחפשים תשובות לבעיות הכסף הקשות ביותר בחיים. הקוראים כותבים אלי עם כל מיני דילמות. פרסם את השאלות שלך, ספר לי על מה אתה רוצה לדעת יותר, או שקול את העמודים האחרונים של Moneyist.
המוניסט מצטער שאינו יכול לענות על שאלות בנפרד.
על ידי שליחת השאלות שלך בדוא"ל, אתה מסכים לפרסם אותן בעילום שם ב-MarketWatch. על ידי שליחת הסיפור שלך לדאו ג'ונס ושות', המוציא לאור של MarketWatch, אתה מבין ומסכים שאנו עשויים להשתמש בסיפור שלך, או בגרסאות שלו, בכל המדיה והפלטפורמות, לרבות באמצעות צדדים שלישיים.
גם לקרוא:
"כשיצאנו 5 שנים, הוא רמז שהוא בטוח כלכלית": בעלי תמיד היסס לגבי הכספים שלו. עכשיו אני יודע למה.
"חברה שלי חייבת 200,000 דולר בחוב רפואי וכרטיסי אשראי": היא רוצה שאסדר את זה - על ידי תשלום חלק מהסכום
'הוא לא מוכן לגור בבית שלי כי יש בו פחות שירותים': החבר שלי רוצה שאעבור לגור ואשלם חצי מהעלויות החודשיות שלו. האם זה הוגן?
מקור: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo