טעות קטלנית זו עלולה לרסק את הדיבידנדים שלך ב-2023

אם אני יכול לתת לך רק אחד עצה להתחיל את 2023, היא זו: תעשה לֹא סמוך על הכנסת הדיבידנד שלך לתעודות סל!

זו אחת הטעויות הגדולות ביותר שאני רואה שאנשים עושים - במיוחד עם העליות של השוק השנה. השחקנים האלה מהרמה הראשונה (בטעות!) חושבים שבשוק עולה, הם יכולים לקנות די טוב כל דבר ולהיות A-OK.

לא כל כך.

למעשה, שוק עולה כאשר סביר להניח שתרכוש השקעות באיכות נמוכה, מעמיד את התיק שלך בסכנה בהאטה הבאה. פשוט תשאל את כל מי שקנה ​​קריפטו או טכנולוגיה חסרת רווח בשנת 2021!

ותעודות סל דיבידנד נמצאות ב- הגבוה ביותר ברשימת הנכסים שיש להימנע מהם, לא רק עכשיו אלא תמיד. זו הסיבה שהחלפנו את Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) באוגוסט האחרון. הוא פשוט היה עמוס מדי בצ'יפס כחול שהדיבידנדים שלהם גדלו בקצב קרחוני.

היום אנחנו הולכים לצלול לשתי תעודות סל דיבידנד פופולריות אחרות: ה Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) ו ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
נובל
).

הצמד הזה הוא עמודי התווך של דיבידנד עבור אנשים רבים מכיוון, כמו SCHD, הם מתמקדים במניות אמריקאיות גדולות שמגדילות באופן קבוע את התשלומים שלהן. שמות כמו גונסון וגונסון
JNJ
(JNJ), פפסיקו
זריזות
(PEP) ו 3M (MMM) לאכלס את תיקי שתי הקרנות הללו.

נשמע די בטוח, נכון?

NOBL הולך אחד טוב יותר - כפי שהשם אומר, היא מחזיקה ב-Dividend Aristocrats, חברות S&P 500 שהגדילו את התשלומים שלהן במשך 25 שנים או יותר. לזרוק עמלות נמוכות (רק 0.06% עבור VIG ו-0.35% עבור NOBL) ובכן, מה לא לאהוב?

הרבה, בעצם.

ראשית, שתי הקרנות הללו צריך יש יתרון מובנה כי דיבידנד הולך וגדל הוא המניע מספר 1 של מחירי המניות. זו הסיבה שאנחנו תמיד יעד דיבידנדים שלא רק גדלים אלא מאיצה בבחירות שאנחנו עושים אצלי תשואות נסתרות ייעוץ. "מגנטי הדיבידנד" של המניות הללו מושכים את מחירי המניות שלהם גבוהים יותר לאורך זמן!

אתה יכול לראות כיצד התשלום הגואה העלה מניות של תשואות נסתרות מחזיק Reliance Steel & Aluminum (RS) במהלך העשור האחרון. באותה תקופה, הדיבידנד של RS זינק ב-192%. מחיר המניה הגיע בעקבותיו, עלה ב-252% ועקף בקלות על VIG ו-NOBL.

שימו לב גם שהדיבידנד העולה של החברה עזר להגדיל את מחיר המניה שלה במהלך ההתמוטטות של 2022. הסיבה לכך היא שגם בשוק יורד, קשה למשקיעים להתעלם העלאת דיבידנד של 27%. כמו זה שהודיעה RS בפברואר 2022.

תשלומים מופחתים של תעודות סל "צמיחת דיבידנד" גוררים אותם למטה

אבל בחזרה לתעודות הסל שלנו לצמיחת דיבידנדים. בהתחשב בדגש שהם שמים על התשלומים העולים, מנצחים את השוק צריך להיות קליל עבורם, נכון?

לא בסדר. כפי שניתן לראות להלן, VIG ו-NOBL פיגרו ב-S&P 500 - המוצג בסגול על ידי הביצועים של SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
מְרַגֵל
) -בעשור האחרון, למרות התשלומים העולים שלהם. ו בניגוד Reliance, הצמד הזה צנח בשנה שעברה, עם שאר השוק.

זה גורם לך לתהות למה אתה טורח להקדיש זמן לחקור תעודת סל דיבידנד - במיוחד כשמסתכלים על התשואות הנוכחיות שלהם: שניהם משלמים בסביבות 1.9%, רק קצת יותר מה-1.6% של SPY.

גרוע מכך, שתי הקרנות הללו (כמו כל תעודות הסל) ננעלות במדד הבסיסי: NOBL חייבת להיות הבעלים של כל אריסטוקרטים של דיבידנד, ו-VIG ממוסמרת למדד S&P US Dividend Growers, שמטרתו לחקות את הביצועים של חברות אמריקאיות שיש להן העלו את התשלומים שלהם מדי שנה במשך 10 שנים רצופות לפחות.

במילים אחרות, כבולים למדדים כפי שהם, אף קרן לא יכולה להימנע מאסון דיבידנד כמו AT & T
T
(ת), אשר עשינו בעבר על העליות שלו בפרוטה לשנה. ואז בשנה שעברה היא קיצצה את התשלום שלה כחלק מהספין-אוף שלה לעסקי WarnerMedia שלה. חברותו באריסטוקרטים בוטלה זמן קצר לאחר מכן.

אבל האמת היא ש-AT&T גררה את NOBL במשך שנים-ומכיוון שתעודת הסל לא יכלה לשבור את המדד הבסיסי שלה, אין לה כוח למכור!

זו הסיבה העיקרית מדוע אנו מתרחקים מתעודות סל דיבידנדים ונצמדים למניות עם תשלומים מואצים במקום זאת. על ידי ניהול תיקי ההשקעות שלנו, נוכל להתחמק מה-AT&Ts של העולם - ולהכניס את הכסף שלנו ל-Reliances במקום זאת.

ברט אוונס הוא אסטרטג השקעות ראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, קבלו את העותק החינמי האחרון שלו: תיק הפנסיה המוקדמת שלך: דיבידנדים עצומים - כל חודש - לנצח.

גילוי נאות: אין