למחלקת נכסים זו יש את שיא הביצועים הטובים ביותר במהלך אינפלציה גבוהה

אלא אם כן חיית מתחת לסלע, אתה יודע שארה"ב נמצאת כעת בתקופה של אינפלציה גבוהה למדי - שיעור האינפלציה היה 7.0% בדצמבר 2021. בעוד שחלק ניכר מהניתוח היה על ההשלכות הפוליטיות של אינפלציה גבוהה - וכיצד זה משפיע על יכולת האמריקנים להרשות לעצמם מוצרים בסיסיים כמו מצרכים - יש גם עניין של איך האינפלציה משפיעה על השקעות. ולמרות שהאינפלציה עלולה לגרום לצרות למשקיעים, ישנן השקעות שביצוען טוב בתקופות של אינפלציה גבוהה. על פי מאמר שנערך לאחרונה מחברת שירותי ניהול העושר Northern Trust, קבוצת הנכסים הממוקמת בצורה הטובה ביותר להגן על תיק ההשקעות שלך בתקופת אינפלציה גבוהה כמו כרגע היא נכסים ריאליים מבוססי מניות.

לעזרה בהשקעה בנכסים אלו או בכל עניין אחר של תכנון פיננסי, שקול למצוא יועץ פיננסי באמצעות שירות התאמת היועץ הפיננסי החינמי של SmartAsset.

אינפלציה מוגדרת

כדי להבין איך לנטרל אינפלציה, עוזר להבין תחילה בדיוק מהי אינפלציה וכיצד היא פועלת. בקיצור, אינפלציה היא כאשר עלויות הסחורות והשירותים עולות, מה שמעניק לכסף פחות כוח קנייה. אם אתה מרוויח $50,000 בשנה אבל יוקר המחיה הממוצע עולה ב-7%, למעשה קיבלת הפחתה של 7% בשכר.

אינפלציה יכולה להיגרם על ידי אינספור גורמים כלכליים. כלכלנים מבתי ספר שונים התווכחו במשך מאות שנים על מה גורם לאינפלציה, אבל זה מסתכם בכך שכסף פשוט אין את כוח הקנייה שהיה לו בעבר.

Northern Trust מציינת כי אפילו לזינוק של 1% בשיעור האינפלציה יכולה להיות השפעה גדולה על החוסכים לפנסיה. אדם שחוסך מגיל 25 עד 67 יראה הפחתה בהכנסה מפרישה של 36% במונחים ריאליים אם שיעור האינפלציה היה באופן עקבי 3% ולא 2%.

נכסים ריאליים מבוססי הון מוגדרים

כעת, לאחר שהשגנו הבנה בסיסית מאוד של מהי אינפלציה, עלינו לבחון מקרוב את קבוצת הנכסים ש-Northern Trust מאמינה שהיא השקעה טובה בתקופות של אינפלציה גבוהה.

הסיפור ממשיך

נכסים ריאליים מבוססי הון כוללים משאבי טבע, תשתית גלובלית ברשימה ונדל"ן גלובלי. נכס אמיתי הוא השקעה שבה הערך מגיע מהערך הפנימי של הנכס ולא מערך מומצא. למניות בחברה, למשל, אין ערך אמיתי - בסופו של יום, זה רק פיסת נייר. השווי מגיע משווי החברה כפי שנקבע על ידי השוק. לאדמה ולנפט, בינתיים, יש ערך מהותי כמשאב שמיש.

עם זאת, לנכסים ריאליים מבוססי מניות יש מנגנון שוק כלשהו. לדוגמה, השקעה בקרן השקעות בנדל"ן, או REIT. REIT הוא סוג של חברה שמחזיקה ומתפעלת נכסי נדל"ן שמייצרים הכנסה. אתה משקיע בקרקע דרך ה-REIT, וזה גם קל יותר וגם מפחית סיכונים מסוימים.

נכסים ריאליים מבוססי מניות ואינפלציה גבוהה

השקעה נפוצה אחת לקיזוז אינפלציה היא ניירות ערך מוגני אינפלציה של האוצר (TIPS). עם זאת, Northern Trust גילתה שהתשואה הנמוכה יחסית מהשקעות אלו עשויה למעשה לא לכסות את ההפסד שנגרם כתוצאה מהאינפלציה הגבוהה. עם זאת, סוגים רבים של נכסים ריאליים מבוססי מניות מתפקדים היטב במהלך אינפלציה גבוהה. משאבי טבע, למשל, רואים תשואה של 20.9% במהלך אינפלציה גבוהה, בעוד שתשתיות גלובליות רואות תשואה של 14.5%.

חשוב לציין כי ייתכן שהשיעורים הללו לא יראו תשואות טובות במהלך אינפלציה רגילה. משאבי טבע רואים תשואה של 2.4% רק בזמן אינפלציה רגילה. מסיבה זו, חשוב לעקוב אחר האינפלציה אם אתה מתכנן להשתמש בנכסים אלה כחלק מאסטרטגיית האינפלציה שלך.

בשורה התחתונה

אינפלציה היא משהו שכל המשקיעים מתמודדים איתו כרגע. למרות שישנן אסטרטגיות רבות להתמודדות עם אינפלציה, אחת המומלצת על ידי חברת ניהול העושר Northern Trust היא להשקיע בנכסים ריאליים מבוססי הון כולל נדל"ן ומשאבי טבע.

טיפים להתמודדות עם אינפלציה

• איש מקצוע יכול לעזור לכם להתמודד עם אינפלציה או כל בעיה אחרת שהמשק מטיח עליכם. מציאת יועץ פיננסי מוסמך לא חייבת להיות קשה. הכלי החינמי של SmartAsset מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים באזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, התחל עכשיו.

• השתמש במחשבון האינפלציה של SmartAsset כדי לראות כיצד האינפלציה יכולה להשפיע עליך.

הפוסט למחלקת הנכסים הזו יש את שיא הביצועים הטובים ביותר במהלך אינפלציה גבוהה הופיע לראשונה בבלוג SmartAsset.