לתיק זה של 10.5% תשואה יש את התמהיל המושלם לשנת 2023

למרות הפופ בשוק בשבוע שעבר, יש עוד הרבה רכישות דיבידנדים נהדרות שם בחוץ. אבל אל תבזבז את זמנך עם משלמים צולעים כמו מילס הכללי
GIS
(GIS), עם תשואה של 2.7%. או ה-2.2% הקמצנים שאתה מקבל ממה שנקרא "אריסטוקרטי דיבידנד" כמו מקדונלדס (MCD).

האינפלציה היא עוד ב-7.7%! זה רחוק לפני התשואות הכחולות הפתטיות הללו. אנחנו פשוט לא יכולים להרשות לעצמנו להחזיק משלמים נמוכים כמו אלה יותר.

אנחנו צריכים הרבה יותר הכנסה אם אנחנו רוצים להשיג את תרחיש החלומות: פרישה ממומנת לַחֲלוּטִין על ידי דיבידנדים. זה הנתיב שאנחנו הולכים בו היום, עם שלושה קרנות סגורות (CEFs) מתגאה בתשואה ממוצעת מדהימה של 10.5%.

זה מקנה לך דיבידנדים "מיידיים" של $87.50 לחודש על כל 10K$ שהושקעו. במילים אחרות, תצטרך רק 677,000 $ כדי לקבל 71,000 $ בהכנסה שנתית. זו ההכנסה החציונית של משק הבית באמריקה.

גם תשואה של 10.5%. XNXX פעמים יותר ממה שקרן אינדקס משלמת. הכנסה כזו היא קריטית במכירה כמו אסון 2022, כי לא תצטרך למכור לתוך שפל, בניגוד לאנשים שמחזיקים בשם הטיפוסי של S&P 500.

במקום זאת, הדיבידנדים ששלוש הקרנות הללו משלמות הרחיקו את המשקיעים מכפתור המכירה השנה. זה, בטווח הארוך, הוא ממשי המפתח לכוחה של הכנסה פסיבית.

3 קניות של CEF עבור גיוון מיידי ו-10%+ דיבידנדים

כמובן, גיוון הוא קריטי, אז אנחנו רוצים שתיק ה-CEF שלנו יכיל את הדברים הבאים:

1. מניות (לצמיחה לטווח ארוך)
2. איגרות חוב (להכנסה יציבה)
3. נדל"ן (למעט משניהם)

לא קל לרקום תיק עבודות שמסמן את כל שלושת התיבות הללו. ואם אתה משקיע בנדל"ן באמצעות נכס פיזי, אתה מסתכל על הרבה של עבודה. (אם היית בעל בית, אתה יודע שזו עבודה במשרה מלאה.)

אבל אתה יכול להכות בכל שלוש הקטגוריות ו קבל זרם הכנסה גדול עם CEFs (למעשה ללא עבודה!). הנה שלוש קרנות שביחד עושות בדיוק את זה.

בחירת CEF מס' 1: תשואה של 10.2% עם הנחה "נסתרת"

בואו נתחיל עם קרן ההון של ליברטי אולסטאר (ארה"ב), שמחזיקה חברות אמריקאיות גדולות עם תזרימי מזומנים ופוטנציאל צמיחה חזק, כמו מיקרוסופט (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) ו ויזה (V). המנהלים של ארה"ב גם עשו עבודה יפה בגיוס חברות עם רווח גבוה כמו אלפבית (GOOGL), דנהר
DHR
קורפ (DHR) ו Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

הגרלה כאן היא הדיבידנד, כאשר ארה"ב מניבה תשואה של 10.2%. הדיבידנד הזה מגיע מתשלומים על מניות מעט ממונפות בתיק, בתוספת תשואות מהקניות והמכירה של ההנהלה בזמן. זו אסטרטגיה שעובדת, כאשר ארה"ב מציגה תשואה כוללת יוצאת מן הכלל של 214% בעשור האחרון.

אנחנו גם מקבלים "ב" נחמד באדיבות הערכת השווי של ארה"ב. נכון לעכשיו, הקרן נסחרת סביב הנקוב (או בערך זהה לשווי המניות בתיק שלה). זו רמה הוגנת כשלוקחים בחשבון שהמוצר הזה נסחר בפרמיות מצפון ל-3% בשנה האחרונה.

בחירת CEF מס' 2: משלם של 13.4% ששרד התרסקות אחרי התרסקות

עבור אגרות חוב, ניקח את קרן נויברגר ברמן לאסטרטגיות לתשואה גבוהה (NHS), שמציע הנחה של 3.3% ל-NAV. זו עסקה מתוקה, בהתחשב בעובדה שהיא נסחרה בשווה לאחרונה באוגוסט.

הדיבידנד באמת שומט לסתות, עם תשואה של 13.4%. אם אתה חושב שתשלום כזה לא יכול להיות בטוח, קחו בחשבון ש-NHS המשיך את זה להתגלגל בהתמדה במשך 10 שנים, למרות המגיפה והשיעורים העולים. הסיבה? ציר אסטרטגי של ההנהלה לעבר אג"ח קונצרניות באיכות גבוהה יותר, במחיר נמוך יותר.

אג"ח אלה, במיוחד, נותנות ל-NHS שתי דרכים לספק תשואות חזקות: הכנסה גבוהה יותר ובטווח הארוך יותר, רווחים כשהן מתומחרות עם שיפור סנטימנט המשקיעים. האסטרטגיה הזו היא בדיוק מה שאנחנו רוצים בשוק הזה שנמכר יתר על המידה, אבל מתחיל להתאושש.

בחירת CEF מס' 3: תיק מניב של 8% שכל משקיע נדל"ן יקנא בו

לבסוף, בוא נלך עם כהן אנד סטיירס קרן נדל"ן הכנסה איכותית (RQI). לקרן יש יותר מ-200 אחזקות, כמעט כולן קרנות השקעות בנדל"ן (REIT). ה-REIT האלה, בתורם, מחזיקות במאות, או אפילו אלפי, נכסים כל אחד, כך שאין לנו כאן אפס דאגות לגבי גיוון.

אחזקות RQI המובילות כוללות בעל מגדל סלולרי המגדל האמריקאי (AMT), שהשירותים שלהם מבוקשים כל הזמן ככל שתעבורת הנתונים הסלולריים גדלה; REIT לאחסון עצמי אחסון ציבורי (PSA), שעומד להרוויח מהתנופה ב"דברים" בשנתיים האחרונות; ומחסן REIT פרולוגיס (PLD), מה שמרוויח כשחברות אמריקאיות מחזירות את הייצור שלהן הביתה.

הדיבידנדים הגבוהים מהממוצע של REIT מזינים את התשלום של RQI של 8%, שנשאר יציב בחמש השנים האחרונות. עם עליית דמי השכירות בכל מקום, זרם ההכנסות של הקרן בטוח יותר מאי פעם - והמשקיעים שמים לב.

ראינו משקיעים נוהרים ל-RQI במהלך החודשיים האחרונים, אבל יש יותר אפסייד באופן משמעותי, שכן הרמה פוטנציאלית של התעריפים תורמת לנדל"ן. אני גם מצפה ליותר אפסייד מכיוון שההנחה של 3.3% של RQI חוזרת לרמה - רמה שבה היא נסחרת במשך רוב השנה.

חבר את כל שלושת ה-CEF הנ"ל וקיבלת זרם הכנסה של 10.5% מגוון לחלוטין על פני מאות נכסים בשלוש קבוצות שונות. זו הגדרה נחמדה לשנת 2023, שנראית כמו א הרבה שנה טובה יותר באופן כללי עבור השוק, אך עם סבירות שהתנודתיות תישאר גם כן.

מייקל פוסטר הוא אנליסט המחקר הראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, לחץ כאן לדיווח האחרון שלנו "הכנסה בלתי ניתנת להריסה: 5 קרנות מציאה עם דיבידנדים קבועים של 10.2%."

גילוי נאות: אין