3 הדיבידנדים החודשיים הללו יעלו ב-2022

הקהל עומד להיערם למניות דיבידנד חודשיות, ואנחנו הולכים לנצח אותם עם שלושה מהטובים שבהם - וגם לתפוס לעצמנו תשואות נכבדות של עד 6.5%.

שלושת המשלמים החודשיים שאנו מכסים להלן יהיו מאוד פונה לאנשים שמתערערים כשה-S&P 500 - ובמיוחד ה-NASDAQ עתירת הטכנולוגיה - מתפורר.

דיבידנדים - אפילו חודשיים - בדרך כלל מקבלים פיהוק קולקטיבי ממשקיעים בתקופות שוריות. אבל הם יהיו אהובים השנה כשג'יי פאוול מכבה את מדפסת הכסף שלו כדי לנסות לנקות בלגן אינפלציה מעשה ידיו.

בינתיים, מניות "רגילות" ואוצר עדיין מטפטפים תשלומים מצטערים דרומה מ-2%. ואם "פליטי נאסד"ק" שלנו יושבים במזומן, הם יודעים היטב שהם יישבו ממש במסלול האינפלציה!

אבל עם דיבידנדים חודשיים, הם יכולים לקבל תשלומי קיזוז אינפלציה שמתגלגלים כל 30 (או 31) יום. זה יתרון עצום בכל שוק מכיוון שאם אינך צריך את המזומן כדי לשלם את החשבונות שלך, אתה יכול להשקיע אותם מחדש במהירות, ולהגדיל את אחזקותיך (ואת זרם ההכנסה שלך) כפי שאתה עושה.

עם שלושת הטיקרים למטה, נגיע הרבה לפני הזמן כשהקהל המיינסטרים יגלה לפתע את המעלות של תשלום חודשי "משעמם".

משחק מספר 1 של דיבידנד חודשי: "רוצח אינפלציה" קנדי ​​עם תשואה של 6.5%

בואו נתחיל צפונה מהגבול עם חברת צינורות Pembina Pipeline (PBA). זוהי גידור אינפלציה אידיאלי, מכיוון שהיא מועילה מכיוון שעליית מחירי הנפט והגז דוחפת את המשלוחים להגביר את הייצור לרמות טרום-מגיפה, משהו שהתאחדות קבלני האנרגיה הקנדית מצפה שיקרה בהמשך השנה.

בנוסף, פמבינה משלמת 6.5% מוגזם, ובניגוד לשחקני צנרת בארה"ב כגון Energy Transfer LP (ET), Enterprise Products Partners (EPD) ו קינדר מורגן (KMI), פמבינה משלמת לנו כל חודש.

והתשלום הזה אמין - פמבינה שילמה דיבידנד מאז 1997, והיא עשתה משהו מאוד חריג עבור משלם של 6.5%: העלתה את התשלום שלו, וגם בסכום לא קטן: בעשר השנים האחרונות, הדיבידנד של החברה קפץ 10% (בדולרים קנדיים).

החברה מתהדרת ב-11,000 מיילים של צינורות גולמיים, גז טבעי וקונדנסט ברחבי קנדה. היא גם שולחת לארה"ב, עם גז טבעי, אתאן וקונדנסט עוברים את הגבול לאילינוי דרך צינור הקוצ'ין שלה, אותו רכשה מקינדר מורגן ב-2019.

ייצור נפט ומחירים גבוהים יותר במערב קנדה מחזקים את המאזן של פמבינה, שמתהדר בחוב סביר לטווח ארוך השווה לכ-35% מהנכסים. הדיבידנד שלה מהווה 73% מתזרים המזומנים החופשי - סביר לצינור עם הכנסות צפויות של פמבינה. החברה גם מתכננת לרכוש בחזרה כמיליארד דולר ממניותיה השנה.

העיקר הוא שניתן להשיג את המניה הזו עבור רווחים של פי 16 בלבד, הנחה יפה לרמה של 23 לפני המגפה שלה.

פמבינה משלמת דיבידנדים בדולרים קנדיים, כך שתראה תנודה מסוימת בתשלומים החודשיים שלך. עם זאת, הבנק של קנדה כנראה ירתע מהעלאת ריבית הרבה יותר מהירה מהבנק הפדרלי, כדי למנוע ניפוח ערכו של ה"לוני". זה אמור לשמור על יציבות התשלומים שלך. בנוסף, פמבינה נסחרת ב-NYSE, כך שקל לקנות אותה.

מחזה מספר 2 של דיבידנד חודשי: בחירת מסחר אלקטרוני "מוגנת אינפלציה".

STAG תעשייתי (STAG) הוא עוד משחק אינפלציה חכם - ערך הנכסים שלה עולה והיא גובה דמי שכירות גבוהים יותר: ברבעון השלישי היא שכרה 3 מיליון רגל רבוע בדמי שכירות גבוהים ב-3.7% (על בסיס מזומן) מאשר שוכרים קודמים ששילמו, ו-8% בסטרייט -קו בסיס, המפזר את שכר הדירה על פני כל תקופת החכירה, תוך הפקת עלויות חד פעמיות ותמריצים.

ואז יש את המעבר לקניית "דברים" והרחק משירותים, שסביר להניח שיישאר איתנו, גם כשהמגיפה תחלוף. ל-STAG יש את הזווית הזו מכוסה, עם דיירים כמו Amazon.com (AMZN)—השוכר הגדול ביותר שלה-FedEx (FDX) ו GXO Logistics (GXO).

אנחנו גם אוהבים את העבודה שבוצעה בהנהלת הפעילות בהורדת הסיכון של הפעילות של STAG, ולוודא שאף דייר אינו אחראי ליותר מ-3.8% מדמי השכירות הבסיסיים השנתיים (כפי שניתן לראות למעלה). יתרה מכך, ל-84% מהשוכרים שלה יש הכנסות מעל 100 מיליון דולר, ו-64% מתגאים בהכנסות של מעל מיליארד דולר, כך שהיא מתמודדת עם חברות מאוד בטוחות.

בחזרה לדיבידנד - התשלום החודשי מניב כעת 3.4%, וזה כמובן פחות מהתשואה המוגזמת של פמבינה של 6.5%. אבל זה עדיין כמעט פי שלושה מהתשלום על מניית S&P 500 טיפוסית, הרבה מעל 1.8% משלמות האוצר, והוא בטוח ב-72% מ-12 החודשים האחרונים של STAG מהפעילות (FFO, מדד תזרים המזומנים העיקרי של REIT). וכמו פמבינה, STAG מעלה את הדיבידנד שלה באופן קבוע, עם עלייה של 22% בשמונה השנים האחרונות.

המניה נסחרת ב-FFO של 21.3 פעמים אחרי 12 חודשים, וזה הוגן עבור מניה שעלתה ב-41% בשנה האחרונה תוך כדי תשלום - והעלאת - התשלום החודשי שלה. עם עלייה עצומה של 15% ב-FFO ברבעון השלישי, שיעור תפוסה מדהים של 3% ורוח גב ממסחר אלקטרוני וכלכלה מתאוששת, העליות שלה רק מתחילות.

משחק מספר 3 של דיבידנד חודשי: דיבידנד של 6.4% עם יתרון מוסתר

לבסוף, BlackRock Enhanced Dividend Global Trust (BOE) מציעה לנו חשיפה בינלאומית, במיוחד לאירופה, שם השווקים הפגינו ביצועים נמוכים יותר מבני דודיהם בארה"ב, בהשוואה ל- תעודת סל Vanguard FTSE Europe (VGK)
VGK
.

BOE נותן לנו מאזן יפה, עם 50% מאחזקותיה בארה"ב ו-50% בחו"ל, כאשר אירופה ובריטניה מהוות כ-36% מסך התיק. לקרן יש מנדט להחזיק לפחות 40% מהתיק שלה במניות זרות, כך שהעובדה שהיא מחזיקה כיום ב-50% היא מראה על שוריות של ההנהלה.

למרות זאת, BOE, שמניבה היום 6.5%, נסחרת בהנחה של 9.1% מהשווי הנכסי הנקי (NAV, או מה שווה אחזקות התיק שלה). זה אומר שאנחנו בעצם מקבלים את המניות האלה, כולל מיקרוסופט (MSFT), ענקית הפארמה שבסיסה בצרפת Sanofi SA (SNY) ויצרן אלכוהול בריטי Diageo (DEO), תמורת 91 סנט על הדולר!

אנחנו גם נהנים מאסטרטגיית מכירת האופציות של BOE, שמחזקת את הדיבידנד שלה ומפחיתה את התנודתיות שלה. במסגרת תוכנית זו, ההנהלה מוכרת אופציות רכישה מכוסות על תיק הקרן, המעניקות לרוכשים אפשרות לקנות את מניותיה במחיר קבוע במועד קבוע.

אם המניה לא תגיע למחיר הזה, הקרן שומרת על המזומנים. אם כן, המניה "נקראת משם" אבל הקרן עוד שומרת על המזומנים! זוהי אסטרטגיה מתוחכמת שעושה טוב במיוחד בשווקים הפכפכים כמו היום.

ברט אוונס הוא אסטרטג השקעות ראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, קבלו את העותק החינמי האחרון שלו: תיק הפנסיה המוקדמת שלך: דיבידנדים עצומים - כל חודש - לנצח.

גילוי נאות: אין