הקרנות הטובות ביותר לשימור הון

קשה להאמין שבמהלך המיתון הגדול שלאחר 2007 משבר כלכלי, היו קרנות שהניבו תשואות חיוביות. אבל היו. בין אלה היו קרנות לשימור הון, שעושות בדיוק את מה שהן רומזות: לשמור על ההון שלך - גם בזמן שפל כלכלי.

אם אתה מסתכל על תשואה כוללתעל בסיס שנתי, קרנות שימור ההון שלהלן הן מהטובות ביותר שהצליחו לספק בכל סביבה בעשור האחרון. לא משנה איזה סוג של שוק עומד לפנינו, שור או דוב, אולי זה יהיה נבון להיצמד לכמה קרנות לשימור הון שרוב החשיפה שלהן ל דירוג השקעה איגרות חוב - ליתר ביטחון.

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): איכות גבוהה, תשואה נמוכה

אם אתם מחפשים חשיפה לאג"ח בדירוג השקעה, שקול את אגרת החוב של Great-West Short Duration (MXSDX), אשר משקיעה לפחות 80% מנכסיה נטו באג"ח ארה"ב, מסחר ומגורים. ניירות ערך מגובים במשכנתא, ניירות ערך מגובים בנכס ואיגרות חוב קונצרניות.

מאז תחילתו באוגוסט 1995, MXSDX דיווחה על תשואה כוללת של 4.11%. ה יחס הוצאות של 0.60% נמוך מהממוצע בקטגוריה של 0.81% ואין מינימום השקעה. אלה לא מספרים למופת, אבל המטרה היא להישאר בטוח בזמנים הפכפכים תוך כדי תשואה קטנה.

2. האג"ח התאגידית לטווח קצר (PBSMX): השקעה גדולה יותר, לא תוצאות טובות יותר

האג"ח התאגידית לטווח קצר (PBSMX) מתמקדת בגבוה הכנסה נוכחית עם שימור הון על ידי השקעה באגרות חוב של תאגידים עם משתנה בגרות. היעיל משך של הקרן הוא בדרך כלל פחות משלוש שנים.

מאז הקמתה בספטמבר 1989, הקרן החזירה קצת פחות מ-5%. יחס ההוצאות של 0.75% טוב במעט מהממוצע בקטגוריה של 0.81% אם כי עדיין גבוה. מדובר בקרן גדולה ביחס לאחרים ברשימה הזו, עם נכסים נטו של 10 מיליארד דולר והשקעה מינימלית של 1,000 דולר. האם זה שווה את המחיר? אתה יכול להעלות ויכוח בכל מקרה, אבל אולי יהיו הזדמנויות טובות יותר זמינות.

3. תיק היעד של BlackRock Allocation Shares Series S (BRASX): יחס ללא הוצאות

ה-BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) אינו מגיע עם יחס הוצאות (יחס ההוצאות המתואם שלו הוא 0.01%, למעשה אפס), וזה מרשים. עם זאת, חשוב לציין כאן יותר את ביצועי הקרן והפוטנציאל העתידי שלה.

מאז הקמת הקרן בספטמבר 2004 היא הניבה תשואות של 3.67%. בנוסף, אין מינימום השקעה, מה שהופך אותה לקרן לשימור הון התחלתי בסיכון נמוך למשקיעים זהירים. אבל מה צפוי להיות העתיד עבור BRASX? BRASX משקיעה בדברים הבאים:

• ניירות ערך מגובי משכנתאות מסחריים ומגורים
• חובות של ממשלות שאינן בארה"ב וארגונים על-לאומיים
• חובות של תאגידים מקומיים ושאינם אמריקאים
• ניירות ערך מגובים בנכס
• התחייבויות משכנתא בבטחונות
• ניירות ערך של משרד האוצר והסוכנות האמריקאית
• נגזרים
• השקעות שוות מזומנים
• הסכמי רכש חוזר
• הסכמי רכישה חוזרת הפוכה
• לחמניות דולר

זה יתאים כמערך רחב של כלי השקעה, ולאורך זמן משקיעים יוכלו לנסות למקסם את התשואה על הקרן הזו. בכל הנוגע לפוטנציאל צפו ליותר מאותו הדבר, שהוא שבח הון נמוך - אם בכלל - תשואה ראויה, וחוסן יחסי ל שוק הדובים סביבות.

בשורה התחתונה

אם אתה מחפש חוסן יחסית לתנאים כלכליים מאתגרים תוך כדי תשואה קטנה, אולי כדאי לך לשקול מחקר נוסף על הקרנות שלמעלה. אתה לא צריך לצפות לתשואה גדולה. זה יותר על שימור הון, אחרי הכל.