משקיעים עשויים לקבל קריאת השכמה בחורף הזה בכל הנוגע למיסים, אבל זה לא חייב להיות כך.
לדברי בן סלאבין של BNY מלון, זהו זמן מפתח למכור השקעות מפסידות לפי הסדר לצמצם את רווחי ההון. הוא מזהיר שהמתנה עד ינואר או פברואר עשויה להיות מאוחרת מדי.
"למשקיעים בקרנות נאמנות צפויה הפתעה לא נעימה", אמר ראש תעודות הסל העולמי של החברה ל-CNBC.Edge ETF" שבוע שעבר. "הרבה מחברות קרנות הנאמנות כבר סיפקו הערכות באתר שלהן, כך שהמשקיעים יכולים להסתכל ולראות מה תהיה הציפיות שלהם סביב רווחי ההון ואיזה חשבון מס הם הולכים לקבל בסוף שָׁנָה."
עם המדדים העיקריים נמוכים בשנה, סלאבין טוען שלאסטרטגיה יש משיכה רחבה.
"זה לא רק על קצירת ההפסדים", אמר. "זה הזמן הנכון בשנה להסתכל על תיק ההשקעות שיש לך ולהבין איך למקם את עצמך בשווקים האלה. זו חרב פיפיות."
Matt Bartolini של State Street Global Advisors רואה יתרונות גם למשקיעים המעוניינים לקזז הפסדי מס ולהישאר בשוק.
"אתה הבעלים של קרן נאמנות שעוקבת אחר הבסיס הרחב של מניות בארה"ב. ... קרן הנאמנות הזו עשויה למעשה לעמוד בתור כדי לשלם דיבידנד גדול ברווחי הון בגלל ההפסד הקשור לתיק הכולל", אמר מנכ"ל החברה באותו קטע. "בנקודת זמן זו, מכור את קרן הנאמנות הזו ולאחר מכן קנה תעודת סל קשורה, ולכן אתה יכול לשמור על החשיפה לשוק שלך ולקטוף את ההפסדים הללו בחלק מהתחומים הללו בשוק."
ברטוליני אמר כי משקיעים יכולים גם למכור תעודות סל עם בסיס רחב ולרכוש בחזרה לחברות אחרות המכסות שוק דומה.
"אחת הטקטיקות שאנו רואים מנוצלות בתיקים של לקוחות בקטיף הפסדי מס היא פשוט להוריד את העלויות שלך, להיכנס לחשיפה בעלות נמוכה יותר, לקצור הפסדים ולשמור על ההקצאה הזו לחשיפה בשוק כמו מניות בארה"ב, כמו מתעוררות מניות שוק", אמר.
מקור: https://www.cnbc.com/2022/12/04/tax-strategy-that-may-offset-losses-but-investors-need-to-act-now.html