עונת ההכנה למיסוי יוצאת לדרך. כשאתה מכין את ההחזר שלך לשנת 2021 וטפסים ולוחות זמנים שונים, הקפד להימנע מרכישה במיתוסי מס נפוצים שעלולים לעלות לך כסף רב.
X
מיתוסי מס בדרך כלל מקורם במשאלה. אבל, בעצם, הטעות במיתוס מס במציאות יכול להוביל לטעויות בהכנסה שאתה מדווח ולניכויים שאתה לוקח. וההפרעות הללו יכולות לעלות לך כסף בעולם האמיתי בצורה של מיסים, קנסות וריבית.
הכנת מס: התחמק מהמיתוסים האלה
כדי לעזור לך להימנע מביצוע שגיאות כאלה, הנה 10 מיתוסי מס שיועצים פיננסיים מובילים מזהירים את משלמי המסים להתחמק.
מיתוס הכנת מס: הגשת הארכת מס פירושה שאתה יכול לשלם את חשבון המס שלך מאוחר יותר.
מְצִיאוּת: "קבלת הארכה מאפשרת לך להגיש את החזר המס שלך במועד מאוחר יותר", אמר וויל ווהן, יועץ עושר בחברת הייעוץ RegentAtlantic. "עם זאת, אתה עדיין חייב לשלם את חשבון המס שלך עד למועד ההגשה המקורי כדי למנוע קנסות וריבית."
מיתוס הכנת מס: רווחי הון מהשקעות יכולים לדחוף אותך למדרגת מס גבוהה יותר.
מְצִיאוּת: רווחי הון ארוכי טווח ודיבידנדים כשירים מחויבים במס בנפרד מההכנסה הרגילה שלך, אומר ווהן. "זה אומר שבעוד שרווחי הון לטווח ארוך עשויים להגדיל את חשבון המס שלך, הם לעולם לא ידחפו אותך למדרגת מס הכנסה רגילה גבוהה יותר", אמר.
מיתוס הכנת מס: אין צורך לדווח על הכנסה מדיבידנד וריבית של פחות מ-$10.
מְצִיאוּת: ריבית ודיבידנדים הנמוכים מ-$10 בדרך כלל אינם מדווחים בטפסי מס 1099-DIV או 1099-INT. ובכל זאת, משלמי המסים חייבים לדווח ולשלם מס על סכומים אלה, כולל סכומים הנמוכים מ-10 דולר בעת הגשת מסים פדרליים, אומרת נייליי גנדי, יועצת פיננסית בכירה ב-Vanguard Personal Advisor Services.
האם הטבות הביטוח הלאומי שלך חייבות במס?
מיתוס הכנת מס: קצבאות הביטוח הלאומי אינן חייבות במס.
מְצִיאוּת: הטבות יכולות להיות חייבות במס. האם משלמי המסים חייבים במס על קצבאות הביטוח הלאומי שלהם מבוססת על הכנסתם הכוללת, כולל הכנסה ממקורות אחרים כמו עבודה ופנסיה, אומר גנדי. זה תלוי גם במצב ההגשה שלהם.
מיתוס הכנת מס: אם אינך מקבל טופס 1099 או טפסי מס אחרים עבור הכנסה מסוימת, אינך צריך לדווח על הכנסה זו.
מְצִיאוּת: "שגוי ביותר", אמר היידן אדמס, מנהל מס ותכנון פיננסי של מרכז שוואב למחקר פיננסי. "גם אם לא תקבל טופס 1099 או טפסי מס אחרים, אתה עדיין חייב לדווח על כל ההכנסות שקיבלת ל-IRS. זה כולל את כל התשלומים במזומן, הכנסות משכירות, הכנסות מהמולה צדדית או כל צורת תשלומים אחרת, לרבות הכנסות סחר חליפין".
האם מטבעות קריפטו חייבים במס?
מיתוס הכנת מס: מטבעות קריפטו אינם חייבים במס.
מְצִיאוּת: "המס על מטבעות קריפטו זהה להשקעות אחרות", אמר אדמס. "זה גם כפוף למסי רווחי הון בדיוק כמו כל נכס אחר. אם אתה מוכר נכס קריפטו תמורת רווח, ניתן להטיל עליו מס בשיעורי מס רווח הון לטווח קצר או ארוך טווח, בהתאם לתקופת ההחזקה שלך. בנוסף, אם אתה משתמש בקריפטו כדי לרכוש משהו כמו מכונית או טלוויזיה, עסקה זו נתפסת על ידי מס הכנסה כמכירת מטבעות קריפטוגרפיים. כתוצאה מכך, ייתכן שיהיה לך רווח חייב במס לדווח על החזר המס שלך."
מיתוס הכנת מס: הגשת דו"ח מתוקן עשויה לעורר ביקורת.
מְצִיאוּת: "לא נכון," אמר אדמס של שוואב. "באופן כללי, הגשת דו"ח מתוקן לא מגדילה את הסיכויים להיבדק על ידי מס הכנסה. אם מגיע לך החזר, אתה בהחלט רוצה להגיש החזר מתוקן כדי לקבל את הכסף המגיע לך".
מיתוס הכנת מס: כסף שנעשה במדינות זרות, כגון מעסק, אינו חייב במס בארה"ב
מְצִיאוּת: "לא בסדר," אמר אדמס. עליך לדווח על כל ההכנסה מכל מקורות בדוח המס שלך בארה"ב. "יש ניכויי מס וזיכויים זמינים עבור מיסים זרים שאתה משלם. אבל אתה עדיין חייב לדווח על ההכנסה בדוח המס שלך".
מיתוסים של מס מתנה ומס עיזבון
מיתוס הכנת מס: מקבל מתנה גדולה חייב לשלם מס על הסכום המתקבל.
מְצִיאוּת: מס מתנות, אם יש לשלם, משולם על ידי הנותן, לא המקבל, אומר Vaughan של RegentAtlantic. על הנותן להגיש החזר מס מתנה (טופס 709) אם המתנה בשנת 2021 גדולה מסכום ההחרגה השנתי של $15,000. ההחרגה של 2022 היא $16,000. ובכל זאת, מתי נותן רווק צריך לשלם מס מתנות? אם מתנותיהם המצטברות במהלך חייהם ומעזבונם לאחר מותם בשנת 2021 הסתכמו ביותר מ-11.7 מיליון דולר. אם הם ימותו ב-2022, הסף הוא 12.06 מיליון דולר.
מיתוס הכנת מס: לילדכם בגיל הקולג' יש מרחב פעולה בלתי מוגבל להכריז על עצמו כתלוי בהורה עם הכנסה ונכסים נמוכים יותר. בחירה זו יכולה לשפר את הסיכויים שלהם לזכות בסיוע פיננסי פדרלי בקולג'.
מְצִיאוּת: לא, כללים הנוגעים למעמד תלוי בבקשות סיוע יכולים להיות שונים מכללים לגבי מעמד תלוי בדוח מס, אומר רוג'ר יאנג, מנהל מחשבה ב-T. Rowe Price. סטודנט תלוי עם הורים נשואים צריך לדווח על מידע פיננסי עבור שני ההורים בבקשה לסיוע, גם אם הם מגישים מיסים בנפרד. אם ההורים גרושים? התלמיד מדווח על מידע כספי עבור ההורה שאיתו התגורר במהלך השנה או שהעניק יותר תמיכה כלכלית.
עקוב אחר פול קצף טוויטר ב- @ IBD_PKatzeff לקבלת טיפים לגבי תכנון פרישה וניהול אקטיבי של תיקים שמצליחים בעקביות.
אולי גם תאהב:
ראה רשימות מלאי של IBD וקבל דירוג מעבר / כישלון עבור כל המניות שלך באמצעות IBD Digital
אתה צריך כל כך הרבה חיסכון לפנסיה בגילך ובהכנסתך
בדוק את הדיון החדש ב- IBD Live Panel של IBD
כמה זמן תימשך מיליון הדולרים שלך בפנסיה?
האם ההכנסה שלך מביטוח לאומי חייבת במס?
מקור: https://www.investors.com/etfs-and-funds/personal-finance/tax-preparation-10-myths-to-avoid/?src=A00220&yptr=yahoo