הקלות מס אינן הסיבה העיקרית לפילנתרופיה בעלת שווי נטו

הקלות מס אינן התמריץ העיקרי לפילנתרופיה בקרב העשירים האולטרה-מאתיים, על פי הודעת הפתיחה של BNY Mellon Wealth Management לימוד גמילות חסדים.  

הדו"ח, שסקר 200 אנשים בעלי עושר שנע בין 5 מיליון דולר ליותר מ-25 מיליון דולר, מצא ששלושת המניעים המובילים היו שביעות רצון אישית, חיבור למטרה או ארגון ותחושת חובה לגבי החזר.

לעומת זאת, הטבות מס מדורגות בין שלוש הסיבות הנמוכות לתרומת כסף לצדקה, כך עולה מהממצאים.

עוד מ האוצר אישי:
קונים עושים ויתורים כדי למצוא בית. מה שהם עושים
מה לעשות בזמן שאתה מחכה למחילה על הלוואות סטודנטים
על מה לחשוב כשחוסכים למטרות לטווח הקרוב

"הממצאים במחקר של BNY מלון אינם מפתיעים", אמר חואן רוס, מתכנן פיננסי מוסמך ב-Forum Financial Management ב-Thousand Oaks, קליפורניה. "הנתונים היו עקביים מאוד משנה לשנה, במיוחד כשמדובר במוטיבציה של תורמים."

"מיסים הם תועלת צדדית נחמדה, ולפעמים מיסים יכולים להיות זרז לדיון רחב יותר על מטרות צדקה, אבל מסים אינם הסיבה העיקרית לכך שאנשים נותנים", אמר רוס.

יש עניין חזק יותר בפילנתרופיה בקרב בני דור המילניום והדור ה-X, לפי הדו"ח, שסקר משקיעים חוצי דורות ברחבי הארץ. 

על פי הדו"ח, כמעט שלושה רבעים מבני דור המילניום בעלי הון גבוה ו-8 מתוך 10 משקיעים מדור X יש אסטרטגיית מתן צדקה.

"הדורות הצעירים יותר נוטים צדקה, והם דואגים יותר להשפעה", אמר דיוויד פוסטר, CFP ומייסד Gateway Wealth Management בסנט לואיס. "אין להם עדיין הרבה כסף ביחס לדורות המבוגרים, אבל כשיהיו להם, נוף הנתינה הולך להיראות שונה מאוד."

יתרה מכך, משקיעים עשירים צעירים יותר נוטים יותר לחפש יועצים שחולקים את הערכים שלהם, אמר. "הכסף והערכים שלהם קשורים קשר בל יינתק באופן שהכסף והערכים של הלקוח המבוגר שלך אינם קשורים זה לזה."  

ואכן, בעוד 62% מהנסקרים הסכימו ש"חשוב" שיועץ העושר שלהם יבין את הערכים שלהם, עם אחוזים גבוהים יותר בקרב בני דור המילניום, דור X ומשקיעים עם עושר של לפחות 25 מיליון דולר.

הדו"ח מראה גם שינוי בתרומות במהלך השנים האחרונות, כאשר רוב המשקיעים בעלי הון גבוה נתנו יותר מאז שהמגיפה החלה.

עם זאת, קשה לחזות אם העלייה תימשך, שכן מתן צדקה נמצא בקורלציה גבוהה עם שוק המניות, לפי Giving USA, שעוקב אחר הפילנתרופיה האמריקאית במשך יותר מ-60 שנה.

ובכל זאת, מומחים מרגישים אופטימיים לגבי עתיד הנתינה.

"ארה"ב תמיד הייתה מדינה נדיבה, ופילנתרופיה היא חלק מה-DNA התרבותי שלנו", אמר רוס מ-Forum Financial Management.