האם לזרוק מניות בגלל אינפלציה?

המנות העיקריות

• ככל שהאינפלציה תגדל, הפד יגיב בהעלאת הריבית. התוצאה הסופית היא תנודתיות בשוק והשלכת מניות.
• זה מפתה לזרוק מניות כדי לחסל את הנכסים שלך בתקופות של אי ודאות.
• לא כל החברות מושפעות באותה מידה מאינפלציה גבוהה, חשוב להתאים את תיק ההשקעות שלך לפני השלכת המניות שלך.

עם עליית האינפלציה ב-2022, שהגיעה לשיא של 40 שנה ביוני האחרון, כבר התחלנו לראות את ההשלכות המשתקפות בכל מה שאנחנו קונים על התנודתיות בשוק המניות. אתמול היה דוגמה מצוינת לתנודתיות הזו. משקיעים רבים מכרו את מניותיהם במהלך השנה בשל חשש על רקע אי הוודאות בשוק. לחישות על תקופה ארוכה יותר של אינפלציה המובילה למיתון ממושך אפשרי מתגברות במונחים של נפח ומהירות.

מתי האינפלציה עולה, משקיעים מתחילים לזרוק מניות כאשר הפאניקה מכה בבורסה. בעוד שהפדרל ריזרב מנסה לשלוט באינפלציה על ידי העלאת הריבית, ההשלכות מורגשות בשוק המניות, שם התנודתיות מובילה למכירה בהלה. אין להכחיש שהאינפלציה מפחידה. אתה צריך לראות את המחירים של כל דבר עולים סביבך בזמן שתשואות ההשקעה שלך מתמעטות. זו בעצם הסיבה שהרעיון של השלכת מניות הופך נפוץ בתקופות של אינפלציה גבוהה.

אנו נשקול את הרעיון של זריקת מניות בגלל אינפלציה, ונתמקד במה שאתה צריך לדעת כדי שלא תפסיד כסף שהרווחת קשה ותוותר על תשואות עתידיות.

למה אנשים זורקים מניות בזמן כזה?

ככל שאנו מתקרבים יותר ויותר למיתון רשמי, משקיעים רבים עצבניים לגבי שוק המניות. אולי הסיבה המשמעותית ביותר היא כל כך גבוה אינפלציה מובילה לשוק המניות תנודתיות. עם תנודתיות כזו, נהוג לראות משקיעים בפאניקה ומחסלים את נכסיהם, ומוכרים מניות בהפסד.

אז למה בדיוק אנשים זורקים מניות בגלל אינפלציה גבוהה?

הכלכלה מאטה

כוח הקנייה שלך יורד כאשר מחיר הסחורות והשירותים עולה. הכלכלה מאטה באופן כללי כאשר אנשים מחכים לחזרה ליציבות. כשזה קורה, מניות חברות בבורסה מתחילות לרדת. לכן, משקיעים רבים מתחילים לזרוק את המניות שלהם מכיוון שהן פחות יקרות ממה שהיו פעם.

עליות ריבית גורמות לתנודתיות

כשהאינפלציה מתחילה להמריא, הפד מתחיל לפעול על ידי העלאת הריבית כדי לשלוט באינפלציה. התוצאה היא שללוות כסף יקר יותר, ולכן הון עודף מוסר מהשוק. כשהריביות עולות, חברות רבות נאבקות מכיוון שהן משתמשות בחוב כמינוף ותשלומי הריבית על החוב שלהן גם גדלים. אנשים רגילים ירגישו את ההשפעות של ריביות גבוהות יותר ככל שייקר יותר ללוות כסף לרכישת בית, רכב חדש, או אפילו את הטכנולוגיה החדשה ביותר.

משקיעים לא אוהבים אי ודאות

אנחנו לא יכולים לזלזל בעובדה שרוב האנשים לא אוהבים את חוסר הוודאות שמגיע עם מיתון, שלעתים קרובות מופעל כאשר הפד נלחם באינפלציה גבוהה ולכלכלה כולה יש מרכז העיר. למרבה הצער, היינו מפונקים עם ריצת שוורים ורווחים מוצקים מאז מרץ 2009 בתחתית המיתון הגדול. משקיעים רבים מחליטים לפדות את המזומנים עקב סימני המהומה הכלכלית הנוכחית שלנו.

מזומן הוא המלך, לפי חלקם

החזרת המנהל שלך הופכת חשובה יותר עבור אנשים מסוימים מאשר החזר על העיקרון שלך. אין דבר גרוע יותר מלראות את תיק ההשקעות שלך יורד בערכו כשאתה תוהה אם אי פעם תוכל לשחזר את הכספים שלך. עבור אנשים שונאי סיכונים או משקיעים לטווח קצר, מזומן יכול להיות חזקה בתיק שלך.

האינפלציה גורמת למחיר של הכל לעלות

אינפלציה גבוהה פירושה שהכל יותר יקר עכשיו. יוקר המחיה עולה, אז אנשים עשויים להתחיל לזרוק את המניות שלהם כדי לגשת למזומנים שלהם. זה מאתגר לרובנו להחליט איך להילחם בעלויות המוגדלות של כל דבר. כל כך הרבה משקיעים מחליטים לחסל את נכסיהם.

יש השקעות טובות יותר כשהאינפלציה גבוהה

התשואות בשוק המניות לא נראות כל כך מרשימות כאשר האינפלציה היא מעל 8%. זה אומר שאם אתה לא מרוויח לפחות 8% על הכסף שלך, אז אתה לא עומד בקצב. משקיעים הולכים לחפש דרכים טובות יותר להשקיע את כספם כדי שלא ירגיש שהם לא עושים מהלכים פיננסיים נבונים. התוצאה היא שחלק מהאנשים זורקים מניות לטובת השקעות אחרות (מזהב ועד נדל"ן).

הצמיחה העסקית האטה במידה ניכרת

השקעות עסקיות מתייקרות כאשר הפד מעלה את הריבית כדי להילחם באינפלציה. כאשר זה קורה, עסקים חייבים להשהות פרויקטים גדולים מכיוון שהם נאבקים במימון. זה יהפוך חלק מהמניות לפחות אטרקטיביות, ולכן משקיעים עשויים להתחיל למכור מניות אם הם מרגישים שהחברה לא תוכל לצמוח כמצופה.

המשקיעים משתמשים במינוף

משקיעים רבים בבורסה משתמשים גם במינוף על ידי לקיחת הלוואות מרווח להשקעה במניות. כשהריביות עולות, הלוואות המרווח הללו מתייקרות ופתאום כבר לא כדאי לקחת את הסיכונים האלה. לכן, משקיעים אלה מתחילים למכור ולשקול לזרוק את המניות שלהם להשקעות טובות יותר.

לכל ההשלכות הללו של אינפלציה גבוהה יש אותה תוצאה: מניות נמכרות, כמעט ללא קשר למחיר המניה. חברות רבות עם תוצאות פיננסיות חזקות מאבדות ערך ללא עוול משלהן. כאשר משקיעים מתחילים לזרוק מניות, מתחילה פאניקה בשוק ויותר אנשים מתחילים לזרוק את המניות שלהם. זה מוביל לימים של מכירה מסיבית שבהם השווקים צוללים למערבולת.

האם למכור מניות בגלל אינפלציה?

האם כדאי למכור את המניות שלך בגלל אינפלציה? למרות שקל לעודד אותך להחזיק, המציאות היא שלא תמיד יהיה קל לשבת על הידיים ולראות את התיק שלך מאבד מערכו. יש משקיעים שפשוט צריכים את המזומן לדברים אחרים. ובכל זאת, אנחנו חייבים להזכיר לכם את פתגם ההשקעה הישן זמן בשוק עדיף על תזמון השוק.

זה בלתי אפשרי עבור כל משקיע אחד לדעת באופן עקבי מתי הזמן הנכון למכור את המניות שלך יהיה עבור התשואות הגבוהות ביותר האפשריות. אתה יכול למכור בתחתית ואז להתחרט על זריקת המניות שלך על ידי החמצת ההתאוששות ופחד לחזור פנימה. אתה לא רוצה לפספס רווחים לטווח ארוך כי נכנסת לפאניקה ומכרת מוקדם מדי.

ראוי גם לציין שלא כל המניות מושפעות באופן שווה מהאינפלציה. כאשר מחירי הסחורות עולים, הצרכנים עשויים להתחיל להיות יותר מודעים לתקציב, כך שהם מתחילים להוציא פחות, מה שמוביל להכנסה פחותה לעסקים מסוימים שייכללו בקטגוריה של הוצאות שיקול דעת. עם זאת, מניות במגזר האנרגיה ככל הנראה יוכלו לעשות זאת להתעדכן באינפלציה מכיוון שאנשים עדיין יצטרכו להוציא כסף על שירותים. תעשיות אחרות נוטות להצליח גם בתקופות של אינפלציה גבוהה או מיתון (כמו שירותי בריאות או מוצרי צריכה). אז בעוד שחברות טכנולוגיה עשויות להתקשה לעמוד בקצב האינפלציה מכיוון שיש פחות הוצאות צרכנים, חברות אחרות ימשיכו לעמוד בציפיות ההכנסות.

מתי כדאי למכור את המניות שלך?

יש אנשים שהם משקיעים לטווח ארוך. אחרים משקיעים לטווח הקצר (כמו חיסכון לחתונה, רכישת דירה חדשה או יעד אחר בטווח הקרוב). יהיו תרחישים שבהם זה הגיוני למכור את המניות שלך: למשל, אם אתה צריך גישה למזומן כדי לבצע רכישה גדולה בעתיד הקרוב. אם אתה צריך כסף עבור החתונה שלך או מקדמה עבור בית חדש, אז אולי כדאי לשקול למכור את המניות שלך.

אבל זו תזכורת חשובה שלעולם לא כדאי למכור את המניות שלך בבהלה עקב יום סוער בשוק. אם כספך מושקע בחברות או בקרנות שמניבות ביצועים טובים, אין טעם לתת לתנודתיות בשוק לדחוף אותך לפריחה של החלטות קצרות רואי.

יכול להיות גם תרחיש שבו תמצא השקעה שמניבה תוצאות טובות יותר עבורך. עם אינפלציה של 8%, תצטרך למצוא השקעות עם תשואה של 8% רק כדי לעמוד בקצב. אם אתה שוקל להשקיע בנכס אחר או אולי לחזור לקולג' כדי להרחיב את כישוריך בתקופה זו של אי ודאות, אז אתה עשוי להפיק תועלת ממכירת המניות שלך.

שורה תחתונה על אינפלציה והשקעות

האינפלציה משפיעה אחרת על כל חברה. פילוסופיית ההשקעות האגדית של וורן באפט היא שאתה צריך לפחד כשאחרים חמדנים, וחמדן כשאחרים מפחדים. זה קל יותר לומר מאשר לעשות, אף אחד לא רוצה לראות את החשבונות שלו יורדים בערכם. עם זאת, אתה עדיין יכול להשקיע את כספך בתקופות של אינפלציה גבוהה ותנודתיות בשוק.

אתה יכול גם להפוך את תיק ההשקעות שלך להגנתי יותר כדי להתמודד עם הזמנים הלא בטוחים. הבט ב ערכת האינפלציה של Q.ai ולהגן על ההשקעות שלך מפני ירידת ערך. יותר טוב, אתה יכול להפעיל הגנה על תיקים בכל עת כדי להגן על הרווחים שלך ולהפחית את ההפסדים שלך, לא משנה באילו תעשיות אתה משקיע.

הורד את Q.ai היום לגישה לאסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית. כאשר אתה מפקיד $100, נוסיף $100 נוספים לחשבונך.