האם כדאי לי להשקיע במכוניות חשמליות השנה?

As השקעה אחראית חברתית ממשיך לצמוח יותר פופולרי, כלי רכב חשמליים הופיעו כמועדפים עבור משקיעים מודעים לסביבה. כלי רכב חשמליים או EV מציעים פתרון לפליטות מכוניות ומשאיות, המהוות ביחד כרבע מכלל גזי החממה. ההשפעה והאיום של שינויי האקלים הפכו את רכבי החשמל לשוק פורח עבור צרכנים ומשקיעים כאחד. השקעה במכוניות חשמליות יכולה להתבצע במגוון דרכים, כולל רכישת מניות ביצרניות רכב EV או קרנות המשקיעות בחברות הקשורות ל-EV.

אם אתה מעוניין להוסיף השקעות אחראיות חברתית לתיק ההשקעות שלך, שקול לעבוד עם א יועץ פיננסי. 

מהן מכוניות חשמליות?

An מכונית חשמלית היא כל מכונית המשתמשת במנוע חשמלי ולא במנוע בעירה פנימית להנעה. מנועי בעירה יוצרים כוח באמצעות פיצוצים מבוקרים של דלק, בדרך כלל מבוסס פחמימנים, כדי להזיז בוכנות. מנועים חשמליים, לעומת זאת, משתמשים בחשמל שנמשך בדרך כלל מסוללה כדי להפעיל מגנטים מסתובבים שמניעים את המכונית קדימה.

מנוע של מכונית חשמלית מסתמך על אותה טכנולוגיה בסיסית שמניעה את מאוורר השולחן שלך. הם משתמשים בחומרים מוליכים שכאשר הם נחשפים לשדה מגנטי מסתובב, מגיבים בתנועה בתוך השדה. מכונית חשמלית משתמשת בסוללה שלה כדי להניע שדה מגנטי, הלוחץ על הרוטורים בתוך המנוע, שבתורם מפעילים את הגלגלים. הבסיס של טכנולוגיה זו חשוב למשקיעים, כפי שצוין להלן, מכיוון שהדבר יוצר צורך בחומרים מיוחדים.

בעוד מהנדסים עשו חשמל מנועים מכוניות חשמליות חזקות ויעילות יותר, הפכו למוצרי צריכה אמיתיים הודות להתקדמות בטכנולוגיית הסוללות. המכוניות האלה זקוקות לכמות עצומה של כוח כדי לפעול, ורק ב-20 השנים האחרונות לערך שחברות יכלו לבנות סוללות שמסוגלות לאגור אנרגיה מסוג זה.

התפתחות זו, יחד עם משמעותי סובסידיות ממשלתיות, יצרה שוק פורח למכוניות חשמליות. בשנת 2022, מכירות המכוניות החשמליות עלו ב-60% לפי מגזין מכוניות ונהגים. בעוד שההערכות נעות בתוך חלון קטן, סביב 5% מכל מכירות המכוניות החדשות בארה"ב הן כעת עבור כלי רכב חשמליים ורוב האנליסטים צופים שמספר זה יגדל באופן משמעותי במהלך העשור הבא.

הסיפור ממשיך

שוק זה נהיה מרגש עוד יותר עבור משקיעים בעלי אוריינטציה גלובלית, בהתחשב בכך שבמדינות עשירות כמו נורבגיה, עד 80% מכל המכוניות החדשות הן חשמליות.

במילים אחרות, שילוב של טכנולוגיה, מדיניות ממשלתית ותרבות חברו יחד כדי להפוך את זה לשוק חזק וצומח.

אילו חברות מייצרות מכוניות חשמליות?

בשלב זה כמעט לכל יצרניות הרכב הגדולות יש או הכריזו על קו של רכבים חשמליים.

בארצות הברית, טסלה עדיין שולטת בשוק המכוניות החשמליות. רוב ההערכות להציע שהחברה אחראית לכשני שליש ממכירות המכוניות החשמליות, הגבוהות פי 5.5 מהמתחרה הבאה בגודלה. אבל אפשר לטעון שזה קשור יותר להיסטוריה מאשר לכל דבר אחר. עד לאחרונה, טסלה הייתה למעשה חברת המכוניות החשמליות המיינסטרים היחידה בשוק. יש לה את המותג, המוניטין והמוצר המבוסס.

זה משתנה. המתחרה הבאה בגודלה של טסלה, שברולט, מוכרת את הבולט הפופולרי יותר ויותר. לטויוטה יש את הפריוס ההיברידית שלה, וקיה נכנסה למשחק עם ה-EV6. אולי הכי חשוב, פורד שחררה את ה-F-150 Lightning שלה, גרסה חשמלית לחלוטין של הרכב הפופולרי ביותר באמריקה.

לעת עתה השוק שייך לטסלה ולרכבי ה-high-end והטכנולוגיה שלה. בין השאר, הסיבה לכך היא שכל המכוניות החשמליות נשארות די יקרות, עם מחירים התחלתיים בין 40,000 ל-50,000 דולר אפילו לדגמים נמוכים. אבל זה כנראה ישתנה ככל שיצרניות הרכב יגיעו לבסיס צרכנים רחב יותר.

מעבר לצרכנים בודדים, ישנו גם השוק המסחרי. אלו החברות שמייצרות משאיות וטנדרים חשמליים, המיועדים בעיקר לשימוש מסחרי. חברות מתפתחות כמו BYD ו-Rivian תופסים את המקום הזה, כאשר Rivian מצליחה במיוחד בשל עסקה עם אמזון פריים. במונחים של חברות מדור קודם, דיימלר, פטרבילט ו-וולוו החלו להתחרות גם על שוק המשאיות החשמליות.

איך להשקיע במכוניות חשמליות

כאשר משקיעים בטכנולוגיה כלשהי, תמיד יש כמה נקודות כניסה שונות. להלן מבט על הדרכים הנפוצות ביותר להשקיע ברכבי רכב חשמליים:

מניות יצרנית רכב

הדרך הישירה ביותר להשקיע בכל טכנולוגיה היא לרכוש מניות בחברות שמייצרות את המוצרים הללו. כתוצאה מכך, אתה יכול לקנות מניות בחברות המייצרות כלי רכב חשמליים.

בעוד טסלה (TSLA) היא חברת EV הבולטת ביותר, היא הייתה מניה תנודתית במיוחד בשנים האחרונות. בשנת 2019, מניית טסלה הוערכה בסביבות 15 דולר למניה. המחיר עלה ל-407 דולר למניה עד סוף 2021 ולאחרונה ירד לכ-173 דולר עד סוף ינואר 2023.

אתה יכול גם לקנות ליצרנים מדור קודם. לפי מכירות, יצרניות ה-EV הבאות ברשימה בבורסה בארה"ב הן ג'נרל מוטורס (GM), טויוטה (TM), הונדה (HMC) ופורד (F).

יצרני רכבים מסחריים הם אפשרות נוספת להשקעה ישירה. מלבד החברות הוותיקות כמו Peterbilt (PCAR), רבות מהחברות הללו הן סטארט-אפים. עם זאת, הם קיימים מספיק זמן כדי שחלקם התחילו לצאת לציבור. חברות כמו Rivian (RIVN) הן אפשרויות להשקעה אם אתה מעוניין בצד המסחרי (אם כי Rivian מייצרת גם רכבי שטח וטנדרים לצרכנים).

מניות של צד שלישי

יצרניות הרכב ידועות ברשת הספקים העצומה שלהן, ומכוניות חשמליות אינן שונות. המשמעות היא שאחת הדרכים להשקיע בשוק ה-EV יכולה להיות באמצעות החברות המספקות ליצרניות רכב מנועים, חלקים, ומעל לכל, סוללות.

הדבר הקשה כאן הוא הגישה. רוב המכוניות החשמליות מסתמכות על חלקים שמקורם במדינות אחרות, במיוחד קוריאה וסין. חברות נוטות מָקוֹר הסוללות שלהם מיצרנים סיניים כגון CATL, BYD ו-LG Energy Solution. עם זאת, יש עוד חברות רבות שנכנסות לתחום הזה, כולל חברות מפתיעות כמו NVIDIA (NVDA), אשר ידועה באופן מסורתי בכרטיסי המסך שלה, אך עבדה על טכנולוגיה לנהיגה עצמית.

אם לא אכפת לך לעשות קצת עבודת רגליים או שיש לך גם את היכולת להשקיע הבינלאומי or מעבר לדלפק, זו יכולה להיות דרך טובה לקבל חשיפה לשוק EV.

כְּסָפִים

השקעה במניות בודדות היא חרב פיפיות. היתרון הוא שאתה באמת יכול להפיק תועלת מהרווחים הפוטנציאליים של החברה. משקיעים שהחזיקו במניות טסלה לקראת חג המולד 2019 ראו תשואות של 2,700% בעוד שגיוון היה מדלל את הרווחים הללו.

אבל משקיעים שהחזיקו במניות טסלה לקראת חג המולד 2021 ראו קריסה של שני שלישים עד חורף 2023. גיוון יכול היה למתן את ההפסדים הללו. השקעה בקרן יכולה להגן עליך מפני ההפסדים הגרועים ביותר של החברה.

עבור משקיעים שרוצים לנצל את האבטחה הזו, יש מגוון של תעודות סל ו חברים משותפים המתמקדים בשוק הרכב החשמלי. חלק מהקרנות מתמקדות בטכנולוגיה, כמו Global X Lithium and Battery Technology ETF. אחרים משקיעים ביצרניות רכב, כמו iShares Electric Vehicles and Driving Technology ETF. בעלות על קרנות נאמנות ותעודות סל יכולה להיות דרך חזקה להשקיע במכוניות חשמליות תוך שמירה על תיק מגוון. זו יכולה להיות גם דרך טובה לגשת לנכסים זרים ולנכסים ללא מרשם מבלי להזדקק לחשיפה או הוצאה נוספת שלרוב מתלווה לרכישות הללו.

סחורות

לבסוף, למשקיעים מתוחכמים יותר, תמיד יש סחורות חוזים.

לכל הטכנולוגיה החדשה יש טביעת רגל משלה משאבים. במקרה של מכוניות חשמליות, הן זקוקות לכמויות גדולות של סחורות הקשורות לאנרגיה ומגנטיקה. זה כולל מתכות כמו לִיתִיוּם, ניקל, קובלט, גרפיט, אלומיניום ומנגן. אלו הם חומרים נפוצים לאלקטרוניקה הייטק מכיוון שהם משמשים בדרך כלל לסוללות ולבנייה רגישה למשקל. עם זאת, מכוניות חשמליות הן מהמכשירים החשמליים הגדולים ועתירי הכוח שנבנו אי פעם. צריך הרבה יותר ליתיום כדי לבנות סוללה לרכב מאשר, למשל, ספק כוח של מחשב נייד.

זה הופך את הסחורות להשקעה פוטנציאלית טובה עבור כל מי שמצפה ששוק המכוניות החשמליות יגדל. אתה יכול לקנות ביעילות בקומת הקרקע, לרכוש את חומרי הגלם שכולם יזדקקו להם. עם זאת, אתה גם חשוף לתנודות של שוק הסחורות הפכפך ונתונים לשפל אם הטכנולוגיה תתפתח בכיוון חדש או בלתי צפוי.

שורה תחתונה

שוק הרכב החשמלי הגיע לכ-5% מכלל מכירות המכוניות החדשות בארצות הברית, וההערכות מצביעות על כך שהוא עשוי להתקרב בין 25% ל-50% בעשור הבא. אם אתה מעוניין להוסיף חשיפת EV לתיק שלך, אתה יכול לעשות זאת במגוון דרכים. אתה יכול להשקיע ישירות ביצרניות רכב EV, לקנות מניות של קרנות נאמנות או תעודות סל המשקיעות ב-EV tech, או אפילו להשקיע בסחורות ובמשאבי הטבע הדרושים לייצור מכוניות חשמליות.

טיפים לבעלות או השקעה ברכב חשמלי

• למכוניות חשמליות יש כמה יתרונות גדולים וכמה מגבלות חדות לא פחות. אם אתה חושב לקנות רכב חשמלי, זכור שמקומות מסוימים טובים יותר מאחרים לעשות זאת. בדוק את המחקר האחרון שלנו בנושא המקומות הטובים ביותר להחזיק רכב חשמלי.

• האם לתיק שלך יש חשיפה לטכנולוגיית EV? יועץ פיננסי יכול לעזור לך למקם את תיק ההשקעות שלך לעתיד. כלי התאמת היועץ הפיננסי של SmartAsset מקל על יצירת קשר עם יועצים מקצועיים באזורך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.

קרדיט תמונה: ©iStock.com/Marcus Lindstrom, ©iStock.com/24K-Production, ©iStock.com/Traimak_Ivan

ההודעה איך להשקיע במכוניות חשמליות הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.