נתוני האינפלציה של ספטמבר והחוסכים רואים כסף רב לעליית שיעורים

TL; DR

• נתוני האינפלציה לחודש ספטמבר פורסמו והמחירים עלו ב-0.4% לחודש

• זה מוריד מעט את השיעור השנתי ל-8.2% מ-8.3% באוגוסט

• התעריפים צפויים להמשיך לעלות, אבל זה אומר שחשבונות החיסכון מתחילים למעשה לשלם ריבית שוב

• עסקאות שבועיות וחודשיות מובילות

הרשם ל ניוזלטר פורבס AI כדי להישאר מעודכן ולקבל את תובנות ההשקעה המגובות בינה מלאכותית, החדשות האחרונות ועוד מועברות ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך בכל סוף שבוע.

אירועים מרכזיים שיכולים להשפיע על תיק העבודות שלך

נתוני האינפלציה האחרונים פורסמו ביום שישי וברור שהעמדה הנוקשה של הפד לגבי העלאת הריבית עדיין לא הספיקה כדי להוריד מחירים. מדד המחירים לצרכן עלה ב-0.4% לחודש ספטמבר, מה שמוריד את קצב האינפלציה השנתי (בקושי) ל-8.2% לעומת 8.3% בחודש שעבר.

זה מתחת לגבהים הסוערים של 9.1% שראינו ביוני, אבל זה יורד בקצב קרחוני.

זה מתווסף לעובדה שהשכר לא עולה באותו קצב. למרות שוק עבודה חזק עם רמות אבטלה נמוכות באופן מפתיע, השכר הריאלי ירד -3% בהשוואה לתקופה זו אשתקד. נתון זה פורסם השבוע בהצהרה נפרדת של הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה.

לא רק שהשכר הממוצע ירד במונחים ריאליים בשנה האחרונה, אלא גם שעות העבודה הממוצעות. זה אומר שבסך הכל, הרווחים השבועיים הממוצעים האמיתיים ירדו ב-3.8% במהלך 12 החודשים האחרונים.

ובכל זאת, כדאי להדגיש ששיעור האינפלציה הולך בכיוון הנכון. זה עכשיו ה חודש שלישי ברציפות ראינו ירידה בשיעור האינפלציה השנתי וניתן לצפות מגמה זו תימשך בהתחשב בתוכנית הפד לריביות.

שוק המניות היה בכל מקום מאחורי החדשות. מדד S&P 500 ירד בתחילה ביותר מ-2%, לפני שביצע מהפך מלא כדי לסיים את היום בעלייה עצומה של 2.6%.

-

כתוצאה מכל זה, העלאות ריבית נוספות על ידי הפד כמעט מובטחות. הפגישה הבאה בתחילת נובמבר צפויה להביא להעלאת ריבית הבסיס של לפחות 0.75 נקודות אחוז, כאשר עלייה של נקודת אחוז מלאה לא באה בחשבון.

זה ממשיך להיות אתגר עבור אזורים כמו מגזר הדיור, עם ריבית משכנתא ממוצעת ל-30 שנה 7.08% מדהימים. ביולי אשתקד ניתן היה לקבל את אותה משכנתא בשיעור ממוצע של 2.78%. אאוץ.

שוב, לא הכל חדשות רעות. חוסכים מגלים לראשונה מזה זמן רב, שחשבונות חיסכון משלמים למעשה ריבית מסוימת. כעת, בגלל האינפלציה הגבוהה, אלה עדיין מציעים תשואות ריאליות שליליות. אבל עדיין.

אנחנו אפילו רואים שחקנים חדשים מגיעים למשחק החיסכון והם לא רק בנקים. אפל הודיעה על תוכניות לאפשר למשתמשי אייפון להפקיד כספים ותגמולים בכרטיס אשראי לחשבון נושא ריבית חדש. כמו במוצרים פיננסיים אחרים שלהם, חשבון אפל יתבצע באמצעות השותפות שלהם עם גולדמן זאקס.

עד כה אין לנו פרטים על הריבית שיש לשלם, אבל זו עוד דוגמה להתרחבות של אפל לזירת השירותים הפיננסיים. Apple Pay הופך להיות בכל מקום, הם מציעים כרטיס אשראי משלהם והם עומדים לשחרר פונקציונליות של נקודות מכירה עבור מכשירי אייפון ותוכנית 'קנה עכשיו, שלם מאוחר יותר' בחודשים הקרובים.

הנושא המוביל של השבוע מ-Q.ai

לא סביר שנפסיק לדבר על אינפלציה בקרוב, כי לא נראה שהיא תחזור לשגרה בקרוב. זה אומר שעדיין יש מספיק זמן לשקול את ההשפעה של זה על תיק ההשקעות שלך ולנקוט צעדים כדי להגן מפני זה.

לזהב ולמתכות יקרות אחרות יש היסטוריה שנמשכת אלפי שנים אחורה עם השימוש בהם כמחסן של עושר, מטבע והגנה מפני עליית מחירים. עוד בימי האינקה והמצרים הקדומים, זהב היה מצרך שנחשב יקר ערך בקנה מידה עולמי. זה רקורד רציני.

למרות האייפונים, המכוניות החשמליות, פלטפורמות המדיה החברתיות ותוכניות הריאליטי שלנו, אנחנו עדיין מעריכים את הזהב היום בדיוק כמו שעשינו בימי רומא העתיקה.

אז למרות שזה אולי כבר לא מחלקת ההשקעות היחידה, זה עדיין שחקן מרכזי ומהווה נכס חלופי שמשקיעים רבים צריכים לשקול. לא רק שזהב שווה מבט, אלא גם מתכות יקרות אחרות כמו כסף, פלטינה ופלדיום.

אבל השקעה בסוג נכסים אלטרנטיבי כמו זה יכולה להיות מרתיעה. זו הסיבה שיצרנו את ערכת מתכות יקרות. אנו משתמשים בבינה מלאכותית כדי לחזות את התשואות הצפויות מותאמת סיכון במהלך השבוע הקרוב עבור זהב, כסף, פלטינה ופלדיום, ולאחר מכן מאזנים את הערכה על פני מתכות אלו על ידי השקעה בתעודות סל רלוונטיות לסחורות.

זוהי דרך מצוינת לקבל חשיפה לזהב ולמתכות יקרות אחרות, מבלי שתצטרך להתקין כספת חסינת אש במרתף שלך.

רעיונות סחר מובילים

להלן כמה מהרעיונות הטובים ביותר שמערכות ה-AI שלנו ממליצות לשבוע ולחודש הקרובים.

QuidelOrtho Corp (QDEL) - חברת שירותי הבריאות האבחנתית עם אולי השם הגרוע ביותר במגזר שלה היא אחת שלנו קניות מובילות לשבוע הבא עם דירוג A באיכות ערך, טכניקה וצמיחה. ההכנסות עלו ב-50.4% ב-12 החודשים עד יולי.

Aelea Biotherapeutics (AGLE) – חברת הביוטק היא אחת מאיתנו מכנס קצר לשבוע הבא עם הבינה המלאכותית שלנו מדרגת אותם ב-C בטכנית, תנודתיות מומנטום נמוכה וערך איכות. הרווח למניה ירד ב-14.34% ב-12 החודשים האחרונים.

Graftech International (EAF) – היצרן התעשייתי הוא אחד משלנו קניות מובילות לחודש הבא עם דירוג A בגורם ערך האיכות שלנו. הרווח הגולמי עלה ב-48.2% ב-12 החודשים עד סוף יוני.

Freshpet (FRPT) – חברת המזון לחיות מחמד היא אחת שלנו מכנס קצר לחודש הבא כשה-AI שלנו מדרג אותם ב-F בערך איכות ו-D בתנודתיות מומנטום נמוכה. הרווח למניה ירד ב-54.76% ב-12 החודשים האחרונים.

ה-AI שלנו מסחר בתעודות סל לחודש הבא היא להשקיע במניות ארגנטינאיות, במשאבי טבע בצפון אמריקה ובמניות אנרגיה, ולבצע שורט בשוק האג"ח. קניות מובילות הם Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF ו-iShares US Energy ETF. מכנסיים עליונים הם תעודות הסל של iShares Floating Rate Bond ו-Vanguard Short-Term Bond ETF.

Qbits שפורסם לאחרונה

רוצה ללמוד עוד על השקעה או לחדד את הידע הקיים שלך? Qai מפרסם Qbits אצלנו מרכז למידה, שבו אתה יכול להגדיר מונחי השקעה, לפרוק מושגים פיננסיים ולהעלות את רמת המיומנות שלך.

Qbits הם תוכן השקעה שניתן לעיכול וניתן לנשנוש שנועד לפרק מושגים מורכבים באנגלית פשוטה.

בדוק כמה מהדברים האחרונים שלנו כאן:

כל הנרשמים לניוזלטר יקבלו א בונוס הרשמה בסך 100 דולר כאשר הם מפקידים $100 או יותר.