(בלומברג) - צ'רלס שוואב קורפ התאוששה מירידה של שיא תוך יומי לאחר שהברוקראז' המקוון ביקש להרגיע את המשקיעים שיש לה מספיק נזילות להתמודד עם כל תנודתיות בעקבות קריסת בנק עמק הסיליקון.
הנקרא ביותר מבלומברג
מניית ווסטלייק שבטקסס נפלה ב-12% ונסגרה ביום שני ב-51.91 דולר לאחר צניחה של עד 23% בתחילת הסשן. המניה ירדה השנה ב-38%.
לחברת הברוקראז', שגם בבעלותה בנק, יש "נזילות בשפע" כדי לעמוד במשיכות לקוחות, אמר אנליסט פייפר סנדלר, ריץ' רפטו, ביום שני בהערת מחקר. הפיקדונות של שוואב הם בעיקר מלקוחות ברוקראז' קמעונאיים שאינם נוטים ל"רמת יציאות הפיקדונות המהירה" שפגעו בבנק עמק הסיליקון בגלל הלקוחות המסחריים שלו.
מניותיו של שוואב צנחו בשבוע שעבר כאשר המפקידים משכו כסף מבנק סיליקון ואלי ומשקיעים הטילו ספק בחוזק המאזנים של המלווים הקטנים יותר, כולל First Republic Bank, PacWest Bancorp ו-Western Alliance Bancorp. Signature Bank מניו יורק נסגר על ידי הרגולטורים ביום ראשון.
בעוד שהבנקים הגדולים בארה"ב כפופים לתקנות המחמירות ביותר, למלווים "רק מעטים" עשויות להיות בעיות דומות לאלו בבנק עמק הסיליקון של SVB Financial Group, אמר מנכ"ל גולדמן זאקס גרופ לשעבר לויד בלנקפיין בציוץ.
לשוואב, בדומה ל-SVB, יש תיק ניירות ערך גדול להשקעות והוא יושב על הפסדי נייר משמעותיים בספרי המוחזק לפדיון. החברה העבירה אשתקד כמעט 189 מיליארד דולר של ניירות ערך לבסיס מוחזק לפדיון, ובסוף השנה היו לה הפסדים לא ממומשים של 14 מיליארד דולר על תיק זה של ניירות ערך מגובי משכנתאות סוכנות. לעומת זאת, בניגוד ל-SVB, רוב פיקדונות הלקוחות של שוואב מבוטחים.
"בהינתן הגישה המשמעותית שלנו למקורות נזילות אחרים, יש סיכוי קטן מאוד שנצטרך למכור אותם לפני הפירעון", אמר סמנכ"ל הכספים פיטר קרופורד בהצהרה.
'נמל בטוח'
המייסד והיו"ר המשותף צ'ארלס שוואב והמנכ"ל וולט בטינגר אמרו בהצהרה נפרדת כי לפירמה יש בסיס רחב של לקוחות והון העולה על הדרישות הרגולטוריות.
"המוניטין רב השנים של שוואב כנמל בטוח בסערה נותר על כנו, מונע על ידי ביצועים עסקיים שיא, מאזן שמרני, עמדת נזילות חזקה ובסיס מגוון של 34 מיליון בעלי חשבונות פלוס שמשקיעים עם שוואב. כל יום", כתבו המנהלים.
בסוף פברואר היו לשוואב 7.38 טריליון דולר של נכסי לקוחות ו-1.7 מיליון חשבונות בנק.
שוואב, שאמרה בדו"ח השנתי האחרון שלה כי היא מסתמכת במידה רבה על יתרות מזומנים לצורך הכנסות, חוותה בחודשים האחרונים זרימה יוצאת מחשבונות הסחף הבנקאיים שלה, כאשר לקוחות חיפשו תשואות גבוהות יותר. כתוצאה מכך החלו חברות הבת הבנקאיות שלה לגייס מימון נוסף ממערכת בנק הלוואות הבית הפדרלי. החברה גם הנפיקה השנה 9.4 מיליארד דולר של תעודות פיקדון בתיווך קמעונאי, לפי ההגשה.
התזרים היו נמוכים בכ-5 מיליארד דולר בפברואר מאשר בינואר, והחברה צופה שהם "יפחתו במידה רבה ב-2023", אמר קרופורד.
שוואב אמר שיש לו גישה לכ-100 מיליארד דולר של תזרים מזומנים, יותר מ-300 מיליארד דולר של קיבולת מצטברת עם ה-FHLB ומתקנים לטווח קצר אחרים, וכי יותר מ-80% מההפקדות בבנק שלו מבוטחות על ידי ה-Federal Deposit Insurance Corp.
-בסיוע מייקל ג'יי מור ומיילס וייס.
(עדכונים עם מחיר המניה בפסקה השנייה.)
הנקרא ביותר מתוך בלומברג ביזנסוויק
© 2023 בלומברג LP
מקור: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html