לפרוש על 22 מניות הדיבידנד הללו בשנת 2022

אם אתה עצבני לגבי הסצנה הפיננסית של 2022 כמוני, כדאי שנפנה את שבוע החג הזה לסקור 22 דיבידנדים אמינים. אני מדבר על משלמים נדיבים שמוכנים אליהם כל שוק, שור או דוב.

בשוק שבו הנזילות מתייבשת מָהִיר, תרשום אותי לקבלת דיבידנדים בטוחים בתוספת רווחים נוספים. "הדלק" של מחיר הנכסים שהפדרל ריזרב שלנו סיפק מאז מרץ 2020 הולך ונעלם. יו"ר הפד ג'יי פאוול נאלץ בגלל מספרי האינפלציה להפחית את המזומנים האדירים שהפד סיפק לשווקים הפיננסיים.

אז, בואו נדבר על 22 מניות עם גדולות ו דיבידנדים יציבים ממוצע של 6.8% זה יכול להכפיל, לשלש, אולי אפילו לארבעה את תשואת התיק שלך בן לילה.

22 דיבידנדים מוכנים לפרישה

התשואה משנה. עם מספיק הכנסה מדיבידנד, אנחנו יכולים לפרוש על דיבידנדים בלבד.

בתנאי שנמנע מאינדקסים פופולריים.

"השוק הרחב יותר", כפי שמיוצג על ידי S&P 500, מניב כרגע קצת יותר מ-1.2%. אז גם אם אנחנו משקיעים מיליון דולר שלם לעבוד בזה, אנחנו רואים רק 12,200 דולר לשנה—שהוא מתחת לרמת העוני עבור משק בית של שניים. איכס.

הפתרון הוא לא לקנות את המניות האלה בכל מקרה ו"תקווה" שהן יעלו. בהצלחה עם זה בשנת 2022 כאשר הפד בורח משוק האג"ח.

לא, הדרך האמיתית היא עם דיבידנדים משמעותיים ומהימנים. הם ההבדל בין פרישה נוחה המונעת על ידי תזרים מזומנים, לבין פנסיה מטומטמת שבילה בהייה ב-CNBC כל היום. ראה את ההבדל בהכנסה בין אסטרטגיות פרישה וניל מקובלות, לבין גישת הכנסה מנוגדת זהירה:

התשואות הגדולות עושות את ההבדל

הדרך לדיבידנדים מנוגדים מתחילה בתשואות גבוהות. אני בדרך כלל לא חובב מניות מיינסטרים מכיוון שהן נוטות להיות יקרות ולשלם פחות. אבל בואו נתחיל עם הדיבידנדים הפופולריים הגדולים ביותר כדי לראות אם אנחנו אוהבים (או שונאים) אותם.

תשואה גבוהה מסורתית

חידוד משחק פיליפס 66
PSX
(PSX), שירות של פנסילבניה PPL
PPL
Corp. (PPL) וענקית הטבק אלטריה הקבוצה
MO
(MO) מייצגים ביחד כ-140 מיליארד דולר בשווי שוק בשלושה מגזרים שונים. ועוד מכונות עסקיות בינלאומיות (יבמ) היא חברה ענקית של 120 מיליארד דולר - גם לאחר שהסירה את עסקי שירותי התשתית המיוצרים שלה Kyndryl (KD).

נאמני השקעות נדל"ן (REIT)

קרנות השקעות בנדל"ן, או REIT, הן שם נרדף לדיבידנדים נדיבים. וזה הגיוני - הם פשוטו כמשמעו המנדט לחלק מחדש תשע עשיריות מהכנסתם בחזרה לבעלי המניות שלהם.

אבל שמונה ה-REITs הללו מפיצים יותר מרובם.

לשקול מאפייני LTC (LTC), שהוא תערובת של 50/50 של דיור לגיל הזהב ומוסדות סיעוד מיומנים. 181 הנכסים שלה מפוזרים על פני 27 מדינות, מחוף לחוף, וכמחציתם ממוקמים ב-31 אזורי המטרו הגדולים במדינה. לא רק שהדיבידנד של 6.8% שלה מוצע כמעט שלוש פעמים על ידי תעודת סל ואנגארד נדל"ן (VNQ)
VNQ
, אבל זה גם משולם מדי חודש.

אלכסנדר (ALX) היא נישה ריט מטרו-אזור בניו יורק הנשלטת על ידי אמון תיווך ורנדו
VNO
(VNO). היא מחזיקה בכל ששת הנכסים - כולל המטה העולמי של בלומברג ומתחם ריגו סנטר בקווינס - אבל מחלקת תשואה שנתית של 7%.

משלמים "מיוחדים".

המונח "דיבידנדים מיוחדים" זוכה לראפ גרוע מכמה ציידי הכנסה. הסיבה לכך היא שרוב הזמן, מדובר בתשלומים חד-פעמיים הנובעים מאירוע מיוחד - נניח, חברה מוכרת חלק מהעסק שלה ומנצלת חלק מהכסף כדי לתגמל את בעלי המניות שלה. כשזה יקרה, זה הימור טוב שלא תראה דיבידנד דומה בקרוב.

אבל לא כך עובדים ששת משלמי הדיבידנד המיוחדים הללו.

לקחת מואליס
MC
ושות' (MC), לדוגמה. בנק השקעות גלובלי זה מספק שירותי ייעוץ לחברות העוסקות במיזוגים ורכישות, הזרמת הון וארגון מחדש, בין היתר. למעשה, זהו יועץ מוביל 15 למיזוגים ורכישות שהושלמו ברחבי העולם, והוא היה יועץ הארגון מחדש של אמריקה במשך שלוש שנים ברציפות.

אבל בדיוק כמו השווקים נוטים להיות תנודתיים, כך גם עסקי ביצוע העסקאות יכולים, כך ל-MC יש תוכנית דיבידנד שמרנית למדי הכוללת תשלום קבוע קטן יותר ודיבידנדים מיוחדים מדי פעם, ככל שהרווחים מאפשרים. אפילו עם קיצוץ דיבידנד קצר ב-2020 על רקע נגיף הקורונה, התשלום הרגיל של Moelis עלה ביותר מ-60% מאז 2017, ל-60 סנט למניה מדי רבעון.

כעת, זה רק מצטבר לתשואה של 3.8%. אבל אם אתה כולל את שני הדיבידנדים המיוחדים בסך 2.00 דולר ו-2.50 דולר שמואליס שילמה - ומואליס שילמה תשלומים מיוחדים אחד או שניים בשנה במשך שנים - התשואה הזו מוגדלת לפתע ל-11%.

ברט אוונס הוא אסטרטג השקעות ראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, קבלו את העותק החינמי האחרון שלו: תיק הפנסיה המוקדמת שלך: דיבידנדים עצומים - כל חודש - לנצח.

גילוי נאות: אין