עם שווי נקי מוערך של 2.5 מיליארד דולר, אופרה היא אחת הנשים העשירות בעצמה באמריקה, לפי פורבס. והיא מדגישה את החשיבות של להוציא ולהשקיע את כספך על/במה שאתה באמת מאמין בו. היא כותב: "אני מקווה שהדרך בה אתה מוציא את כספך עולה בקנה אחד עם האמת של מי אתה ומה אכפת לך. אני מקווה שהכסף שלך מביא שמחה לך ולמי שאתה אוהב. ואני מקווה שתשתמש בזה ככוח רב עוצמה לטוב כדי להגשים את הכוונות הטובות ביותר שלך."
זו עצה שהמקצוענים אומרים שיכולה לעבוד עבור חלק מכם, ואפילו לעזור לכם לחסוך יותר. (אלה חדשות טובות במיוחד עכשיו, מכיוון שכמה חשבונות חיסכון משלמים כעת יותר ממה שהם משלמים בעשור - ראה את התעריפים הטובים ביותר בחשבון החיסכון שאתה עשוי לקבל עכשיו כאן.) אבל הנה מה שאתה צריך לדעת לפני שאתה לוקח את העצה ללב הן כיצד אתה מוציא וחוסך את הכסף שלך, והן איך אתה משקיע אותו.
הוצאה שמתיישרת עם הערכים שלך: מה זה יכול לעשות בשבילך?
הוצאה באופן שמתיישר עם הערכים שלך יכולה להוביל אותך לבצע רכישות טובות יותר ומתחשבות יותר, אומר ביל נוג'נט, מתכנן פיננסי מוסמך ב-Convey Wealth. ואכן, אם תשאלו את עצמכם, לפני שאתם קונים משהו, האם הוא מתיישב עם הערכים האישיים שלכם, עלולה להפסיק הוצאות קלות דעת על דברים שלא משפרים את חייכם. (האם אתה באמת רוצה לקנות לילדך עוד צעצוע, או לעצמך עוד זוג מכנסיים שאתה לא באמת יכול להרשות לעצמך?) "זה עוזר להחזיק את הלך הרוח שלפעמים רכישה היא לא רק הוצאה", אומר נוג'נט. אכן, ההוצאות צריכות להיות השתקפות של מה שחשוב לך.
מה שבטוח, זה לא עובד בכל הרכישות. והוצאה שמתיישרת עם הערכים שלך לא בהכרח אומרת שתחסוך כסף או תבלום קניית דברים מיותרים. "האם אי פעם קנית מגזין או ממתק או בראוניז שלא רצית, עבור יותר מדי כסף, כי זה יעזור לילד לגייס כספים למשהו חשוב עבורו?" אומר אנתוני פריירה, מתכנן פיננסי מוסמך ב-WorthPointe Wealth Management.
יתרה מכך, "אתה צריך קודם כל שיהיו לך ערכים פיננסיים תקינים כדי שיישאר לך מספיק כסף להוציא על דברים שמתיישרים עם מערכת הערכים שלך. עבור רוב המיליונרים והמיליארדרים כמו אופרה, יש להם כבר את הלוקסוס הזה", אומר המתכנן הפיננסי המדוייק אריק פרסוניה ב-OneUp Financial.
ראה את התעריפים הטובים ביותר בחשבון החיסכון שאתה עשוי לקבל עכשיו כאן.
השקעה שמתיישרת עם הערכים שלך: מה זה יכול לעשות בשבילך?
השקעות ESG מתייחסות לאסטרטגיית השקעה המעדיפה חברות בעלות מודלים עסקיים ברי קיימא כפי שנמדדים על ידי גורמים סביבתיים, חברתיים וממשלניים שונים. "יש משקיעים שמסבירים זאת בכך שזאת השקעה כדי לעשות טוב לחברה ולעמוד בערכים שלך תוך כדי עשייה טובה עבור עצמך", אומרת המתכננת הפיננסית המוסמכת קארן אלטפסט ב-Altfest Personal Wealth Management.
השאלה היא: האם אתה יכול להרוויח מזה כסף? כן, אבל זה לא מובן מאליו. The Harvard Businss Review פרסם לאחרונה א לְחַבֵּר עם הכותרת "כן, השקעה ב-ESG משתלמת", שציינה כי "מספר גדל והולך של מחקרים מוכיחים את התמורה מהתמקדות בערך לטווח ארוך וב-ESG". עם זאת, להרוויח כסף זה לא דבר מובן מאליו, ומודיעין בלומברג (BI) פרסם א לדווח בינואר 2022, מה שמצביע על כך שבעוד שנכסי ESG עולמיים עשויים לעלות על 41 טריליון דולר עד 2022, הם יתמודדו עם אתגרים כמו רגולטורים שיתמודדו עם הסיכון של שטיפה ירוקה (כאשר חברות מוציאות זמן וכסף בטענות לא מבוססות שהם ידידותיים לסביבה, במקום למזער את הסביבה שלהן. פְּגִיעָה).
אז מה הטייק אווי? השקעה ב-ESG יכולה להיות דרך טובה להשקיע חלק מהכסף שלך כל עוד אתה מוודא שההשקעות שתבחר מתאימות לתיק ההשקעות שלך בכללותו. "כמו כן, בצע בדיקה כדי לראות שההשקעות שאתה בוחר הן באמת מודעת ESG כפי שהן מרמזות", אומר Altfest.
ישנן מספר דרכים להשקעה ב-ESG. פריירה אומר שהם משתנים בהתאם למידת הריכוז והמעורבות שהמשקיע רוצה להיות. "אתה יכול לבחור להשקיע בקרן נאמנות או בתעודת סל, שהיא מוגבלת שכן המשקיע חייב לקבל את החלטות מנהל הקרן וייתכן שהם לא יסכימו על כל הקריטריונים והנושאים. אתה יכול לנהל חשבון בנפרד שבו משקיע אומר ליועץ היכן הוא עומד בנושאים ומזהה ספציפית חברות שיש להחזיק או להחריג, או שהמשקיע יכול לבחור השקעות בנפרד על סמך האופן שבו ההשקעה הפוטנציאלית מתיישרת עם הערכים שלהן", אומר פריירה.
לפני שתחליט אם כדאי לך להשקיע ב-ESG, Presogna אומר שחשוב להתייחס למה אתה משקיע ולמה אתה משקיע. "יעדים פיננסיים אישיים, סובלנות לסיכון ואופק זמן הם שלושה גורמים שעל המשקיעים לשקול לפני שהם מחפשים להשתמש באסטרטגיית ESG", אומר Presogna.
במקום לרדוף אחרי רווח פוטנציאלי שיכול להכניס אותך לצרות, אומר Altfest, "יכול להיות חכם יותר להשקיע עם ציפיות סבירות בחשבון. אל תאמין לכל מה שאומרים לך, תהיו חשדניים ובחנו כל חברה, כל קרן נאמנות או כל תעודת סל וצוות ההנהלה שלה לפני שתעשו את הבחירות שלכם". לנקודה זו, פרסונה אומר, "עשה את בדיקת הנאותות שלך. קרנות ESG מגיעות בכל הצורות והגדלים, יכולות להיות להן עלויות פנימיות גבוהות ובמקרים מסוימים אינן שונות כל כך מקרנות אינדקס רחב של שוק שעולות הרבה פחות".
העצות, ההמלצות או הדירוגים המובעים במאמר זה הם אלה של MarketWatch Picks, ולא נבדקו או אושרו על ידי השותפים המסחריים שלנו.
מקור: https://www.marketwatch.com/picks/oprah-winfrey-now-worth-an-estimated-2-5-billion-says-you-should-spend-your-money-like-this-and- הגאונות-של-זה-זה-עבור-חלק מכם-זה-טריק-פשוט-להציל-עוד-01673559413?siteid=yhoof2&yptr=yahoo