רוב הנשים רואות בכסף כלי לחולל שינוי, כך עולה מהסקר

במהלך השנים האחרונות, ההשפעות של קוביד-19, אקטיביזם חברתי ואי ודאות כלכלית השפיעו עמוקות על עמדותיהן של נשים לגבי הכספים שלהן, על פי א. סקר UBS.

כמעט 9 מתוך 10 נשים מאמינות שכסף הוא כלי להשגת "מטרתן" האישית, חשף הדו"ח, וסקר 1,400 משקיעים בינואר ופברואר 2022.

"לנשים רבות יש מחויבות עמוקה מאי פעם לנהל חיים מכוונים ומכוונים יותר ולעשות הבדל חיובי בעולם", אמרה קארי שופמן, ראש מגזר הנשים של UBS. 

"וראינו שנשים רוצות לעשות את זה במגוון דרכים שונות, שרבות מהן חזרו למעורבות פיננסית ולאחזקת כוח פיננסי", אמרה שופמן.

ואכן, כמעט 95% מהנשים שנשאלו תרמו משאבים כספיים או זמן במהלך 12 החודשים האחרונים, על פי הממצאים, וכמעט שלושה רבעים ביצעו רכישות הקשורות לערכים שלהן. 

יתרה מכך, רוב הנשים רוצות תיקים שישקפו את הערכים שלהן, מצא הסקר, כאשר 79% אמרו שהן רוצות נכסים שיתמקדו בהשפעה חיובית סביבתית, חברתית וממשל, המכונה ESG. 

"יש מתאם מאוד ברור בין הרצון להשתמש בכסף כדי לחולל שינוי חיובי, ואז להשקיע את הכסף שלך כדי ליישר קו עם הערכים האלה", אמר שופמן.

ממצאים אלה דומים לא סקר של Cerulli Associates מראה שכ-52% מהנשים מעדיפות להשקיע בחברות עם השפעה חברתית או סביבתית חיובית, בהשוואה ל-44% מהגברים.

עם זאת, למרות רמות עניין גבוהות, האימוץ היה נמוך יותר, כאשר רק 47% מהנשים מחזיקות בהשקעות ESG, מצא סקר UBS.

בעוד שרובם מכירים בכוחה של מעורבות פיננסית, מחצית מהנשים הנשואות עדיין דוחות לבני זוג בכל הנוגע להשקעות ולהחלטות כסף ארוכות טווח.

זו מגמה שנמשכה במהלך חמש השנים האחרונות, משתרעת על פני דורות, רקע, גזע, מוצא אתני ומקצוע, אמר שופמן.

עם זאת, מבין הנשים המסתמכות על בן/בת זוגן לקבלת החלטות כספיות, כ-90% עסקו באופן פעיל במתן צדקה של משק הבית שלהן, כך עולה מהסקר.  

"אנחנו באמת רואים את זה כעלייה פוטנציאלית ונקודת כניסה למעורבות גדולה יותר", אמר שופמן.

נכון לשנת 2020, נשות ארה"ב שלטו בכמעט 11 טריליון דולר, שעשוי להגיע ל-30 טריליון דולר עד 2030, העברת עושר פוטנציאלית קרובה לתוצר המקומי הגולמי של ארה"ב, לפי מחקר מ- McKinsey and Company.