הירידות בשוק המניות, האינפלציה הגואה ועליית הריבית כרסו את אמון המשקיעים לגבי פרישתם, לפי דו"ח חדש של Janus Henderson Investors.
בסך הכל 45% מהמשקיעים אמרו שהם מרגישים פחות בטוחים ביכולת שלהם לקבל מספיק כסף כדי לחיות בנוחות לאורך כל הפרישה, ו-9% שכרו או תכננו לשכור יועץ פיננסי ב-2022, לפי דו"ח האמון של יאנוס הנדרסון לשנת 2022.
לפי הדו"ח, 86% מהמשיבים בסקר מודאגים או מודאגים מאוד מהאינפלציה ו-79% מודאגים או מודאגים מאוד משוק המניות.
"כשגם מניות וגם איגרות חוב רשמו שלושה רבעונים רצופים של תשואות שליליות ב-2022, אמון המשקיעים סבל, אבל הוא לא קרס", אמר מאט זומר, ראש צוות שירותי התרומה המוגדרת ויועצי העושר של Janus Henderson Investors.
עם זאת, למרות החששות הללו, רק 13% מהמשקיעים העבירו כסף ממניות או אגרות חוב למזומן. במקום זאת, נראה שהמשקיעים מהדקים את התקציבים שלהם, מכיוון שכמעט מחצית (49%) אמרו שהם צמצמו את הוצאותיהם או מתכננים לצמצם את ההוצאות כתוצאה מהשווקים הפיננסיים והאינפלציה הגוברת, מצא הדו"ח.
"מכירת מניות Covid-19 והקאמבק המהיר שהתרחש בשנת 2020 שמו זרקור על האתגרים בתזמון השווקים ונותרו דוגמה חיה לחשיבות של יצירת תוכנית והיצמדות אליה בכל סוגי השווקים", אמר זומר. "החדשות הטובות הן שמשקיעים רבים נוקטים בגישה ההגיונית של צמצום ההוצאות שלהם ולא לצאת מהמניות בתגובה לסביבת השוק המאתגרת של השנה".
רוב הנשאלים (60%) מאמינים שמדד S&P 500 יהיה גבוה יותר בעוד שנה, בעוד 26% מאמינים שהמדד יהיה נמוך יותר, ו-14% צופים שהוא יהיה ללא שינוי יחסית.
ההשקעות המועדפות ליצירת הכנסה בפנסיה בסביבה הנוכחית כוללות מניות משלמות דיבידנד (65%), קצבאות (24%), אג"ח חייבות במס (23%) ואג"ח פטורות ממס (23%).
הסקר נערך על ידי יאנוס הנדרסון עם משקיעים בני 50 ומעלה. המדגם כלל 1,926 משקיעים שהשלימו את הסקר המלא.
מקור: https://www.marketwatch.com/story/most-retirees-and-near-retirees-are-worried-about-the-stock-market-and-inflation-heres-what-theyre-doing-about- it-11669083012?siteid=yhoof2&yptr=yahoo