הונאות מטבעות קריפטו המסוכנות ביותר

כיום, ידוע היטב שהספר הלבן של ביטקוין פורסם ב-2008, וה-blockchain הראשון נפרס ב-2009. אבל אז, מיד לאחר המשבר הפיננסי, רק כמה אנשי טכנולוגיה, אנשים בעלי ידע פיננסי ומשתמשי אינטרנט קשים שמו לב ל- מהפכה פיננסית שהציע סאטושי נקמוטו.

ומאז ההתחלה, הנושא המרכזי היה ביזור, דרך חדשה לשמר את העושר שלך מפני אינפלציה וליצור 'מטבע אינטרנט' אומצה על ידי מיליוני משתמשים. 

לרוע המזל, כשהקריפטו צבר ערך, השחקנים הרעים החלו לזהם את התעשייה המתפתחת. לפיכך, הונאות מטבעות קריפטוגרפיים החלו לכוון לכספים של אנשים.

למעשה, הונאות הביטקוין הראשונות החלו להתרחש כבר בשנים 2010-2011 כאשר משתמשים שונים דיווחו כי המטבע הקריפטו שלהם נגנב מהמחשבים שלהם.

כעת, הרמאים יצרו טכניקות מתקדמות ומתוחכמות עוד יותר כדי להונות אנשים. וככל שעובר הזמן, נראה שהם רק משפרים אותם עד כדי כך שמתחיל שמצטרף לעולם הקריפטו צפוי להונאה בדרך זו או אחרת. 

עם זאת, הצעד הראשון במניעה הוא להכיר באיום. ואתה יכול לזהות הונאת מטבעות קריפטוגרפיים טוב יותר אם אתה יודע מספיק על השיטות.

אז, בואו נראה את ההונאות הנפוצות ביותר של ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים בתעשייה.

1. HYIPs - High Yield Investment Program הונאות קריפטו

תוכניות השקעה בתשואה גבוהה הם לא משהו שהופיע עם קריפטו, אבל הקריפטו הפך אותו להרבה יותר פופולרי. HYIPs הן תוכניות שמציעות כמות 'מטורפת' של החזרות בזמן קצר. הם 'מבטיחים' בין 1% ל-15% מדי יום - דבר שאינו בר קיימא בטווח הארוך. 

זה בעצם סוג של התעשרות מהירה של הונאת קריפטו שפונה למי שמחפש רווחים מהירים.

בטווח הקצר יצטרפו כמה אנשים ויפקידו כסף כדי לקבל את התשואה של 1-2%. התשואה לגל המפקידים הראשון מגיעה מההפקדות שבוצעו אחריהם, והגל השני של המשקיעים מקבל את התשואה שלהם מהגל השלישי של המשקיעים וכו'. 

ניחשת את זה; זו תוכנית פונזי לפי הספר שמסתיימת כאשר האדם שיצר את הפלטפורמה חושב שהוא קיבל מספיק כסף ממשקיעים או כאשר תזרים המזומנים נעצר או לא יכול לעמוד ברמות הקודמות. בשלב זה, האתר ייסגר, כאשר הרמאים יברחו עם הכספים של כולם.

הרבה אנשים הפקידו כסף ל-HYIPs אלה בין 2012 ל-2022 והפסידו אלפי BTC. וגם עכשיו, סוג זה של הונאת מטבעות קריפטוגרפיים ממשיך לשגשג מכיוון שאנשים חמדנים ויסכנו כסף כדי להתעשר בן לילה. 

למרבה המזל, HYIPs כבר לא כל כך חמים בשנת 2022. עם זאת, ניתן למצוא את ה-APYs המטורפים במגזר ה-DeFi. זה לא אומר שכל מגזר ה-DeFi הוא הונאה, אבל חלק מהפרויקטים ברור שכן. אבל אנחנו ניכנס לפרטים נוספים על זה מאוחר יותר. 

דבר אחד שכדאי לזכור לגבי HYIPs: הם אך ורק מזימות פונזי המופעלות על ידי חמדנות. אם משהו נשמע טוב מכדי להיות אמיתי, כנראה שכן - בצע בדיקת נאותות טובה לפני כל הפקדה בפלטפורמה חדשה, מכיוון שזו עשויה להיות עוד תרמית קריפטו. 

2. HASOs - שיטת "עזרה לזר".

שיטת HASO היא הונאה שנוצרה לאחרונה בעולם הקריפטו. למרות ש-"Help A Stranger Out" אולי לא השם הרשמי שלו, החלטנו לקרוא להונאה כך מכיוון ש-4 המילים האלה מסבירות את הונאת הביטקוין הזו בצורה הטובה ביותר.

דומה ל 'הונאת היכרויות,' אדם יפנה אליך בפלטפורמת מדיה חברתית או באפליקציית צ'אט (טלגרם, דיסקורד, וואטסאפ וכו'). 

לאחר ניסיון להתיידד במשך כמה דקות או שעות, הם ישאלו אותך אם אתה יכול לעזור להם. (לרוב – לאדם יהיה שם של אישה ואוואטר. האם זו באמת אישה? כנראה שלא.)

מכיוון שרוב האנשים נוטים פסיכולוגית לעזור למי שהם מכירים, הם יתפתו לומר כן. בשלב זה, הרמאי יגיד שיש להם 5 BTC בפלטפורמה שבה הם הגיעו למגבלה החודשית שלהם. אבל אם תעזור להם למשוך מחשבונך, הם יתגמלו אותך ב-10% ממנו.

למרות שזה עשוי להיות שונה מעט ממקרה אחד למשנהו, מדווח שבדרך כלל, אם אתה באמת נרשם ושולח להם את האימייל או את שם המשתמש שלך בפלטפורמה, הפקדה של 5 BTC תגיע תוך מספר שניות. אבל ברגע שתנסה למשוך אותו, תתבקש לשלם עמלה של $100 USDT, שאינך יכול לשלם עם ה-BTC שלך.

האנשים שנופלים בתרמית הביטקוין הזו חושבים לעתים קרובות שלשלם 100 דולר כדי להשיג 0.5 BTC שווה את זה. 

כמו כן, הם מתעלמים מ-3 דגלים אדומים עיקריים: 

• הם סומכים על זר עם 5 BTC;
• הם מציעים תגמול של 0.5 BTC; 
• אינך יכול להשתמש ב-BTC כדי לשלם את עמלת הפלטפורמה.

כשתאוות הבצע משיגה את המיטב, 90% מהאנשים מנסים להפקיד את הכסף כדי לראות מה קורה.

הפתעה:

אבל הפלטפורמה לא קיימת. 

ה-5 BTC לא קיים. 

כל מה שעשית היה לרמאי $100, לעתים קרובות בתור USDT, שהוא יכול להשתמש בהם באופן חופשי. 

ושוב, שיטה זו מבוססת 100% על תאוות הבצע של העם. אף אחד לא מכריח אותך לעשות את זה; יש לך כאן רצון חופשי.

3. AI - תוכנית "התחזות מנהל". 

שיטת התחזות Admin היא שיטת הונאת מטבעות קריפטוגרפיים הנפוצה בטלגרם ובדיסקורד. 

מכיוון שטלגרם ודיסקורד הן שתי אפליקציות הצ'אט העיקריות המשמשות בעולם מטבעות הקריפטו, לכל פרויקט מכובד יש לפחות קבוצה/ערוץ/שרת אחד.

הבעיה היא שרמאים יודעים זאת היטב ותמיד ישתמשו בזה נגד החדשים.

ברגע שאתה מצטרף לטלגרם או לדיסקורד של קהילה ידועה,מנהל סביר להניח שייצור איתך קשר. במקרים רבים, האדם הזה הוא רמאי.

הרמאי ישתמש בלוגו של הפרויקט כאווטר. 

יהיה להם שם כמו 'Help Desk'או'תמיכה רשמית'. 

והם יגידו הכל כדי לגרום לעצמם להיראות לגיטימי. 

עם זאת, וכדאי לרשום את זה, הכלל הבלתי כתוב של טלגרם ודיסקורד הוא 'אף מנהל, צוות, צוות תמיכה או שגריר של פרויקט כלשהו לא ישלח אליך הודעה ראשונה." 

מכיוון שרוב המצטרפים החדשים לא יודעים זאת – הרמאים יפנו אליהם וינסו 'לעזור להם'. חלק העזרה הוא לזייף להיות מנהל וגניבת כספים של אנשים. 

אבל מה הם יכולים לעשות? 

אין להם הרבה כוח להתחזות למנהל. אבל אם אתה נופל בזה ומאמין שהם מנהלים ותמסור להם את האימייל שלך, החשבון והסיסמה שלך, ואפילו הזרע הפרטי שלך כשהם יבקשו אותם, אתה יכול לנשק את הכספים שלך לשלום.

רמאים רבים עשויים גם לפנות אליך עם משהו כמו: 'יש לך בעיה ב-x. אתה צריך לשלם 0.3 ETH לכתובת זו כדי לפתור את הבעיה. הסכום יוחזר לאחר מכן לארנק.' 

כמו קודם, הכסף ייכנס לארנקו של הרמאי, ולא יינתן החזר. 

אם הם יבקשו את הדוא"ל שלך ואתה נותן להם אותו, בוודאי תקבל דוא"ל דיוג עבור הזרע הפרטי שלך, חשבונות הקריפטו, או יותר. 

אם הם מבקשים את חשבונך או הזרע הפרטי שלך, ואתה נותן להם אותו, ראה את הכסף שאבד. הם ימשכו הכל לכתובת ארנק אחרת. 

כפי שאתה יכול לראות, שיטת ההתחזות של מנהל מערכת מסוכנת ביותר. זה לא מבוסס על חמדנות כמו קודם אלא על הנאיביות וחוסר הידע של יוצאי קריפטו חדשים בתקווה להתעשר במהירות. 

כשאתה מצטרף לטלגרם או לדיסקורד, הדבר הטוב ביותר לעשות הוא לחסום את כל מי ששלח לך הודעות תחילה מנסה 'לעזור לך'.

גם אם אילון מאסק שולח לך הודעות, חסום אותו.

4. WS – הונאת הקריפטו של סינכרון הארנק 

שיטת הונאת מטבעות קריפטוגרפיים זו מבוססת על שיטת ההתחזות של Admin. לאחר שהנוכל ייצור איתך קשר, הוא יגיד משהו בסגנון: "נראה שהארנק שלך לא מסונכרן עם הארנק. אתה צריך לחבר את הארנק שלך ל*אתר הונאות אקראי*, וזה ייפתר”. 

במצב זה, הקישור בדרך כלל מתחבר לאפליקציית Metamask, שהיא הארנק הקריפטוגרפי הנפוץ ביותר שאינו משמורן. ברגע שאתה מתחבר לאתר, לרמאי יש גישה לכל הכספים שלך מהארנק הזה - והוא יכול להעביר אותם בחופשיות. 

רוב הזמן, הרמאים משתמשים בסקריפט. אז ברגע שחיברת את הארנק שלך לאתר הזה, הסקריפט ישלח אוטומטית את הכספים שלך לכתובת אחרת שנשלטת על ידי הרמאי. 

זוהי שיטה מסוכנת מכיוון שאתה עלול לאבד את כל הכספים מהארנק הלא משמורן שלך בבת אחת. ולמתחילים, 'סנכרון הארנק' נשמע לגיטימי. 

עם זאת, הונאת הקריפטו של סנכרון הארנק לא נעצרת כאן. הרמאים עשויים גם ליצור קבוצות העתקה של פרויקטים רשמיים, להוסיף חברים ולהצמיד הודעה עם קישור לסנכרון ארנק. הם עשו זאת עבור הרבה פרויקטים גדולים וקטנים, בעיקר בטלגרם. 

אז אם אתה מחפש פרויקט בחיפוש בטלגרם, יש סיכוי גדול להיכנס לקבוצת הונאה. 

כמתחיל, קשה להתחמק מהשיטה הזו מכיוון ש'סנכרון ארנק' נשמע טכני ולגיטימי. אבל זה לא. לאחר שחיברת את הארנק שלך לאתר הזה, איבדת את כל מה שהיה לך שם. וכן, הכספים אינם ניתנים להשבתה. 

תהיה מאוד זהיר; ה שיטת סנכרון ארנק עדיין שם בחוץ ועדיין מאוד מסוכן.

5. BNFT-O – The Bait NFT ואחריו Offer Crypto Scam

האם סחרת ב-NFT ב-Opensea? לאחר מכן, אתה קורבן עתידי פוטנציאלי להונאת NFT זו.

הפעם הראשונה שהתרמית הופיעה הייתה ב-2022. 

כמה אנשים התחילו לשים לב שהם מקבלים כמה הצעות גדולות על כמה NFTs שלא היו בארנק שלהם לפני כמה ימים. אבל איך אתה יכול לקבל הצעה ל-NFT שאין לך? ומה יכול לקרות אם תקבל את ההצעה? 

הרמאי שלח את ה-NFT לכתובת שלך והציע עבורו הצעה מכתובת אחרת. 

ל-NFT יש חוזה זדוני, שאם תאשר - תציע לרמאי את היכולת להעביר את הכספים מהארנק שלך. 

מה דעתך על ההצעה? ההצעה מזויפת. לרמאי יש את הכסף בארנק, אבל ברגע שאישרת את העסקה - בעצם הצעת לרמאי גישה לארנק שלך. 

זו דרך חכמה להונאה - ואפילו סוחרי ה-NFT הטובים ביותר עלולים להתבדות. 

יש גם שרשור טוויטר שמסביר את זה:

6. RP- The Rug Pull & Unsellable tokens 

החידוש הגדול ביותר של Ethereum היה חוזים חכמים שאפשרו כללים מסוימים עבור כל מטבע קריפטוגרפי שנוצר עליו. עם זאת, זה פתח את הדלת לעולם חדש של אפשרויות ב"תעשיית הונאות מטבעות קריפטוגרפיים".

לגבי קריפטוס, רק דבר אחד חשוב באחד שנוצר לאחרונה, וזה הנזילות. 

נזילות היא בעצם כמה בקלות אתה יכול להמיר מטבע קריפטוגרפי למטבע פיאט. נזילות גבוהה יותר (יותר מ-1 מיליון דולר) עדיפה, אך בדרך כלל, מטבעות קריפטוגרפיים קטנים מתחילים בפחות מ-100,000 דולר. 

נזילות נמוכה פירושה שהמחיר תנודתי יותר. ועוד דבר ש-DeFi Summer לימד אותנו: נזילות נמוכה היא בדרך כלל סימן למטבע קריפטוגרפי מסוכן או למשיכת שטיח. 

משיכת שטיח מתרחשת כאשר אתה קונה מטבע קריפטוגרפי שמאבד לפתע את ערכו לאחר מכן. ויש הרבה סוגים: 

• משיכת שטיח איטית – שם המפתחים 'עובדים' על הפרויקט, אבל המחיר ממשיך לרדת, ונראה שהצוות מוכר;
• משיכת שטיח ישירה - קנית אסימון ולא תוכל למכור אותו לאחר מכן. זה אסימון שלא ניתן למכירה או אסימון עם כלל כתוב בחוזה החכם שמאפשר רק לבעלים למכור. 
• משיכת שטיח קלאסית - אתה קונה את האסימון, ותוך כמה שעות או ימים, הנזילות צונחת ל-0, ולא תוכל למכור את האסימון שלך. זה קורה כאשר היזם מסיר את הנזילות ובורח עם הכספים. 

אלו הם הנפוצים ביותר, אבל רעיון משיכת השטיח הוא פשוט, אתה מקבל הונאה עבור הכסף שלך על ידי מפתח לא ידוע שיהיה קשה לאתר אותו.

רוב משיכות השטיח הציגו את עצמם כממקוינים כגון 'שיבא', 'דוג',' "פלוקי," ושמות אחרים של כלבים/חתולים. 

הדרך הטובה ביותר היא להתרחק מהמטבעות המתעוררים המוצלים האלה או לעשות איזושהי בדיקת נאותות לפני שזה נוגע לפחות בדברים הבאים:

• מהי הנזילות הסמלית;
• כמה חברים פעילים בקהילות שלהם;
• כמה אסימונים יש למפתחים;
• מה שווי השוק שלהם;
• אם לאסימון יש רישומי CEX.

7. UTA – The Unknown Token Airdrop Scam

הונאת קריפטו מסוכנת מאוד נוספת היא 'אסימון לא ידוע'. 

זה קורה רק בארנקים המבוזרים שלך, כך שאם אתה משתמש בארנק Metamask, Crypto.com DeFi או ארנקים מבוזרים אחרים, ייתכן שכבר שמת לב לזה. 

אם אתה מחפש ברשימת האסימונים שלך, ייתכן שתראה כמה אסימונים שאנו מכנים "אסימוני הונאה." מעולם לא קנית את האסימונים האלה, והם הופיעו על הארנק שלך מכתובת לא ידועה בתור 'טיפת אוויר'. 

זה לא טיפת אוויר. למעשה, כשאתה מנסה למכור את האסימון, תצטרך לקבל חוזה חכם. החוזה החכם יאפשר לתוקף להעביר את מטבעות הקריפטו שלך לארנק שלו. זו הונאה שפועלת בצורה מאוד דומה להונאת NFT. 

התוקף למעשה מפיל מיליוני מטבעות באוויר לכתובות אקראי אקטיביות. למטבעות אין ערך ממשי, אבל אם מישהו ינסה להחליף אותם ויאשר את החוזה, האסימונים שלהם יועברו מהארנק שלו לארנק התוקף. 

הדבר הטוב ביותר לעשות כאן הוא להתעלם מה'טיפות אוויר ישירות' שמגיעות ישירות לכתובת שלך. אם יש לכם מיליארד מטבעות קריפטוגרפיים בארנק ולא קניתם אותם, סביר להניח שמדובר בהונאה.

8. RIS – הונאת האינטרסים הרומנטיים 

כמו במקומות אחרים, הונאת האינטרסים הרומנטיים פועלת בצורה מושלמת בעולם המטבעות הקריפטוגרפיים. 

האם אי פעם פנו אלייך כמה נשים ש'רק חיפשו להיות חברות?' 

האם היא שאלה פעם מה אתה עובד, המומחיות שלך ומידע רגיש אחר? 

סביר להניח שזו הונאה רומנטית טיפוסית. 

בדרך כלל, האדם שעומד מאחורי זה יעבוד כמה ימים או שבועות בניסיון לבנות איתך מערכת יחסים ולהכיר אותך, לשאול על חייך, למצוא כמה פרטים - הכל רק כדי להתכונן לבקש כסף בשלב מאוחר יותר. 

ואם הם יצליחו לזכות באמון שלך, סביר להניח שתשלח להם 100 דולר, ואז עוד 200 דולר, וכן הלאה – עד שהם כנראה מרימים אותך עבור 4 ספרות או יותר.

זה לא משהו חדש, אבל מטבעות קריפטוגרפיים לא מאפשרים לקבל את הכספים בחזרה לאחר שליחתם לרמאי. מכיוון שביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים אינם ניתנים לשינוי, הכספים הולכים לאיבוד לצמיתות אם תשלח קצת כסף לרמאי. 

זוהי הונאת ביטקוין נפוצה, היזהר מאוד עם מי אתה מדבר, ואל תסמוך על מישהו שלא פגשת בחיים האמיתיים עם הכסף שלך.

9. PA – מתקפת הדיוג

כנראה אחת הבעיות הגדולות ביותר ברשת העולמית הנוכחית היא התקפות פישינג. 

מתקפת פישינג היא טריק שבו צד זדוני מנסה להערים על מישהו לחשוף נתונים רגישים. תוקפי פישינג משכפלים אתרים מסוימים ושולחים לך 'קישור דיוג' עם אתר השיבוט. אם תציג שם את הדוא"ל והסיסמה שלך, התוקף יכול כעת לגשת אליהם.

אם הם רוצים לקבל את הנתונים שלך מ- Binance.com - הם יכולים לקנות דומיין עם Binance בשמו ולשכפל את הממשק. דרך נוספת תהיה החלפת ה-i מ-Binance ב-l - יצירת קישור כתובת URL Blnance.com.

ואדם בלי הרבה ידע על זה יחשוב שזה לגיטימי, יציג את האימייל והסיסמה שלו, ויעשה הונאה. 

97% מהתקפות הדיוג מגיעות בדוא"ל, לפי טסיאן. לכן, זו תהיה טקטיקה טובה להיות זהיר מאוד עם המיילים שאתה מקבל. בדוק קישורים מפוקפקים, השתמש באנטי וירוס מתאים, ואל תלחץ על מיילים שיש בהם אזהרה או שיש בהם משהו חריג (כמו תמונות שלא נטענות, מיילים שמגיעים מחשבון Gmail/Protonmail הטוענים שהם עסק גדול, וכו.)

10. PAS – הונאת הכתובת הפרטית 

מדובר בהונאה די מתוחכמת, שהופיעה בקיץ של DeFi כשנודע על ארנקים מבוזרים. 

כל סוחר קריפטו צריך לדעת שהערך של ארנק מבוזר נמצא במפתחות הפרטיים שלו. אם מישהו גונב את המפתחות הפרטיים שלך, הכספים שלך יאבדו. 

אבל מה קורה כשמישהו מפרסם את המפתחות הפרטיים של ארנק עם 10,000$ בתוכו? 

סביר להניח שהוא עושה הונאת הכתובת הפרטית. 

אז במה מדובר? ובכן, כאשר רמאי מפרסם מפתחות פרטיים של ארנק, הוא סומך על העובדה שרבים ינסו לראות אם יש בו משהו. 

וכשהם יגלו כמה אסימונים, אנשים רבים ינסו להוציא אותם. אבל יהיה צורך ב-ETH, BNB או משהו אחר עבור דמי הגז. 

אז, מי שמנסה להוציא את הכספים ישלח 10 או 20 דולר כדי לכסות את עמלות הגז. 

עם זאת, לרמאי שפרסם את הכתובת יש סקריפט שבו אם יתקבלו ETH, BNB או אסימונים אחרים, הם יימשכו אוטומטית לכתובת אחרת. 

אז אם אלפי אנשים יראו את המפתחות הפרטיים, ינסו לגשת אליהם וישלחו 10 או 20 דולר, התוקף יעשה הון קטן. 

ראיתי פעם $50,000 USDT בכתובת כזו. הרמאי קיבל 15,000 עסקאות בין 5 ל-20 דולר בשבוע אחד. אז, אנחנו יכולים בקלות לומר שהם הרוויחו כ-300,000 דולר מתאוות הבצע של אנשים למשוך את הכספים האלה. 

באופן דומה, נוכלי קריפטו היו מפרסמים חשבונות שונים בבורסות רפאים (בורסות שאינן קיימות) שבהן יש להם 50,000 דולר עד כמה מיליונים. אנשים שניגשים לחשבונות יצטרכו להפקיד קצת כסף כדי לכסות את העמלות, אבל שוב, הכספים אינם אמיתיים, וה"עמלות" הן רק הזכייה של הרמאי. 

התוקף רק מנסה לפתות אנשים להפקיד שם כמה דולרים, בתקווה שיוכלו לרמות כמה שיותר ולמשוך הון. 

זה מאוד דומה לשיטת HASO, ולא כל כך קשה להתגונן מפניה. פשוט התעלם מכל אימייל, SMS או הודעה עם מפתח פרטי, קישור לאתר מפוקפק או הצעה שנשמעת טוב מכדי להיות אמיתית. 

האם אי פעם זכית במתנה ברשתות החברתיות שאפילו לא השתתפת בה? 

אם לא, יש לך מזל. ויש לך אפילו יותר מזל לקרוא את זה לפני שזה קורה. 

הרבה משתמשי Binance, Crypto.com, Kucoin ואחרים מתויגים על ידי דפים מזויפים שבהם הם מודיעים למשתמשים שהם זכו במתנה. 

מכיוון שהמשתמשים לא השתתפו בשום מתנות, העלאת כמה שאלות היא נורמלית. אבל כמה מהמנצחים כביכול מסתנוורים מ"מזל" שלהם וממשיכים לתת לרמאי מאחורי דף המדיה החברתית המזויף את הפרטים שלהם או לשלוח להם כספים. 

זה קורה בפייסבוק (בעיקר), באינסטגרם, בטוויטר ובפלטפורמות אחרות של מדיה חברתית. לדפים המזויפים יש מעט עוקבים, אבל יש להם את לוגו החברה ודברים אחרים כדי לגרום להם להיראות לגיטימיים. 

ברגע שהמשתמש יענה, הוא יבקש את החשבון והסיסמה שלו - או תשלום ל'להוכיח שהם בעלי החשבון'. 

אם המשתמש נאיבי מספיק כדי לסמוך עליו מבלי לבדוק אם הדף חוקי, הרמאי ינצח. 

בעבר, שמעתי אנשים מפסידים אלפי דולרים בתקווה שיוכלו לקבל את 500 הדולרים שהם זכו במתנה. 

זה חיוני לעשות את בדיקת הנאותות שלך ולעולם לא לתת לאף אחד מידע רגיש כגון דואר אלקטרוני, מספר טלפון, ולעולם לא את הסיסמה.

אף חברה מכובדת לא תבקש את הסיסמה שלך. אם הם אכן מבקשים את הדוא"ל שלך, עדיף ליצור כרטיס תמיכה עם מסך הדפסה ששואל אם זה אמיתי או הונאה, שכן במקרים מסוימים, הם עשויים לבקש את הדוא"ל שלך. 

אבל לעולם לא בשביל הסיסמה שלך. 

12. 2xMoney - הכפל את הונאת הכסף שלך 

האם אי פעם ראית סרטון עם אילון מאסק, ויטאליק בוטרין, CZ או מישהו אחר והודעה שטענה שהכסף שלך יוכפל אם תשלח אותו לכתובת? אם לא, תן לנו להסביר את ההונאה הזו במטבעות קריפטוגרפיים: 

הרמאי יצור אתר מזויף או סרטון שבו הם יציעו לקהל להכפיל את הביטקוין או ה-Ethereum שלו אם ישלח אותו לכתובת שלו. כל הכספים שנשלחו לשם אבדו כמובן. 

זו הייתה אחת ההונאות הגדולות של התקופה 2018-2022. זה עדיין מסוכן מאוד היום, מכיוון שהרבה מתחילים חושבים שזה לגיטימי. כמה אנשים שלחו סכומי כסף עצומים לרמאים כי הם חשבו שיש להם זריקה. 

הרמאים מגיעים עד לפריצת פרופילי משפיענים מסוימים ביוטיוב, טוויטר ואינסטגרם ומשתפים את ההצעה עם העוקבים שלהם. אז אם לפעמים אתה רואה את המשפיען האהוב עליך מציע הצעת 'כפיל את הביטקוין שלך', זה אומר שהם נפרצו. כמו כן, לפני זמן מה, אתה אפילו יכול לראות מודעות וידאו ב-YouTube מתנגנות בערוצי קריפטו לגיטימיים עם סוג זה של הונאה.

למרבה הצער, אנשים יאמינו לעתים קרובות שזה נכון, מכיוון שהם מאמינים שלאנשים המציעים 'הזדמנויות' אלה יש כסף, והם יכולים להרשות לעצמם לעשות זאת. אבל המציאות היא שרק רמאים עושים זאת כדי להשיג קצת מטבע קריפטוגרפי בחינם. 

אף אחד לעולם לא יכפיל את המטבע הקריפטוגרפי שלך. אל תסמוך על אף אחד עם זה, במיוחד עם הטכנולוגיה העדכנית ביותר של זיוף עמוק. הימנע מלשלוח לאף אחד כל דולר בתקווה שתקבל כפול. אתה בטוח תעשה הונאה. 

זה לא משנה מי פרסם את זה; זו הונאה. חשבונות נפרצים, ורמאים ישתמשו באמינות הקשורה כדי לפתות אנשים לשלוח להם מטבעות קריפטוגרפיים. 

13. FTG – קבוצות הטלגרם המזויפות 

כשאתה שומע על פרויקט, אתה עלול להתפתות לחפש אותו בטלגרם כדי להצטרף לקבוצה שלהם. אל תעשה את זה. 

רמאים בדרך כלל יוצרים ערוצי טלגרם מזויפים עם סוגים שונים של טכניקות הונאה. ייתכן שזוהי מתנה מזויפת שבה אתה צריך לשלוח $ xxx, שיטת הונאת סנכרון הארנק, המנהל המזויף שיוצר איתך קשר, וכן הלאה. 

אם אתה רוצה למצוא את הערוצים הרשמיים של מטבע קריפטוגרפי, עדיף ללכת לאתר Coingecko.com ולחפש את המטבע הקריפטוגרפי הזה כדי לבדוק את הרשתות החברתיות שלו שם. 

הקישורים שנמצאו שם מוצבים שם על ידי הצוות, וזה חוקי ב-99.99% מהמקרים. ה-0.01% נותרו לאירוע שמישהו פרץ לעמוד Coingecko שלהם, אבל הסיכויים די נמוכים. 

אתה יכול גם לחפש בגוגל את האתר שלהם - התעלם מחלק המודעות - ולראות אם הוא מופיע בתוצאות החיפוש. 

קבוצת טלגרם מזויפת עשויה להכיל אפילו 80,000 חברים או יותר. יכול להיות שאנשים הגיבו שם שהם הרוויחו הרבה כסף ואפילו שמות משפיענים בצ'אט כדי לעורר אמון. 

פעם חיפשתי את הטלגרם הרשמי של פרויקט באמצעות פונקציית החיפוש של טלגרם ומצאתי 5 קבוצות הונאה. 

כתוצאה מכך, הייתי צריך ללכת ל-Coingecko ולמצוא את החשבון האמיתי. 

אל תיפול לזה; בדוק את ההודעה המוצמדת ואם משהו נראה דפוק, מחק את הקבוצה הזו מהטלגרם שלך בהקדם האפשרי. 

משתמשים שנמצאים בקבוצות האלה ואינם בוטים מקבלים בדרך כלל הרבה הודעות פרטיות מהרמאים שרוצים להרוויח כסף מהיר. 

14. FApps – הונאות אפליקציות מזויפות

דבר אחד שאני הכי שונא בקריפטו הוא האפליקציות המזויפות. 

לדעתי, אלה הגרועים ביותר מכיוון שהם מציעים להאקרים ולנוכלים דרכים רבות להערים על משתמש: 

• הם יכולים להכין הצעה שהיא טובה מכדי להיות אמיתית, ואנשים יאמינו לה;
• הדוא"ל והסיסמה שלך שישמשו שם ישמשו את הרמאים בבורסות ידועות אחרות;
• הם עשויים להכניס סוג של תוכנה זדונית למכשיר שלך.

אפליקציה מזויפת עשויה להיראות לגיטימית. אולי יש להם יותר מ-100-200 ביקורות ב-Google Play/App Store (כפי שניתן לקנות כאלה), ממשק משתמש/UX הגון ופרומו שתמצא מפתה - אבל אתה זה שמרימה בסופו של דבר אם אתה משתמש בזה.

קשה מאוד לזהות אפליקציה מזויפת. לא היו הרבה כאלה לאחרונה, אבל עדיף לדעת את הסכנות לפני שתאבד את הכספים שלך. 

דבר אחד שעזר לי לראות אם אפליקציית מטבעות קריפטוגרפית חוקית היה לחפש את החברה שיצרה אותה בגוגל ולראות מי היא בעצם, ואז לבדוק את Trustpilot כדי לראות אם לחברה יש ביקורות כלשהן. 

דרך אחרת תהיה חיפוש אחר אתר האינטרנט של האפליקציה ולראות אם זה באמת האתר האמיתי או מזויף שנועד לקבל את פרטי ההתחברות שלך. 

למרבה המזל, Google Play והחנות של אפל הצליחו להיפטר מרוב האפליקציות הללו. מספר האפליקציות המזויפות בעולם הקריפטו הולך ופוחת מאז 2017, מכיוון ששיטת ההונאה הזו דורשת עבודה רבה וכמה אימותים מגוגל/אפל - שקשה לעבור בימינו. 

15. CS-P2P – מוכר מטבעות קריפטו 

טכניקת ההונאה הבסיסית ביותר בה משתמשים הרמאים היא להערים על משתמשי קריפטו ל'קנות' מטבעות קריפטוגרפיים ישירות מהם.

אולי תראה מישהו בקבוצה אומר, "אני צריך USDT עבור ה-BTC שלי. אני מוכר את ה-BTC שלי בהנחה של 20%." או דומה. אבל כמובן, מצופה ממך לשלוח את הכספים תחילה. 

אז במילים פשוטות יותר, אותו אדם שאתה לא מכיר רוצה למכור את ה-BTC שלו בהנחה של 20% ורוצה שתשלח את USDT תחילה, ואז הוא ישלח לך את ה-BTC. 

נשמע קצת מפוקפק, לא? זה בגלל שהוא מוצל.

כמובן, לאחר שתשלח את הכספים, לא תראה אגורה חזרה. 

ואז, יש את הרמאי החכם יותר, שזקוק ל-Ethereum או משהו דומה. הוא ישלח קודם את הכספים ואז יבקש ממך את שלך.

לאחר שתשלח לו את הכתובת שלך, הרמאי ישלח לך xxx USDTERC20. ואז תחכה שתשלח את 'המטבע הקריפטו האמיתי'. שמתי דגש גדול על 'המטבע הקריפטו האמיתי' - מכיוון שהכספים שהרמאי שלח לך הם רק אסימון מזויף של ERC20 ולא USDT. 

כן, זה נראה כמו USDT - אבל זה לא. אז איך אתה יכול לאמת את זה? 

המשך ל-Coingecko, חפש את USDT, בדוק את כתובת החוזה שלו, ואז העתק אותו. 

עבור אל Etherscan.io - חפש את הכתובת שלך והוסף את הדברים הבאים בסוף: ?a=*כתובת חוזה USDT*. 

זה יראה לך את כל ההעברות של USDT מהכתובת הזו, ותוכל לבדוק אם מטבע הקריפטו שקיבלת חוקי. 

אבל הדבר הטוב ביותר הוא להתעלם מהמוכרים האלה. גם אם זו לא הונאה, הוא עלול להלבין כסף עבור מישהו. 

אל תסמוך על אף אחד שזה מוכר קריפטו לאדם אחר ולא רוצה להשתמש בבורסה, במיוחד מכיוון שיש מאות DEX שכל אחד יכול להשתמש בהם. 

16. בונוס: עסקי הקריפטו חדל פירעון

אם אתה לא חדש בקריפטו ושמת לב למרחב בשנת 2022, אז היית עד להיסטוריה עם נפילת: 

• צֶלסִיוּס 
• לונה 
• הודלנות
• נוֹסֵעַ 
• 3 חצים בירה 
• FTX 
• אלמדה 
• BlockFi

עסקים אלו נחשבו בעיני רובם ל"בטוחים" ו"גדולים מכדי להיכשל". אבל הקריפטו הוכיח לנו שבתעשייה הזו הכל יכול לקרות. 

לונה נכשלה בגלל שורט גדול שתוכנן על LUNA וה-stablecoin UST שלהם.

3 ההון של Arrows נכשל עקב גידול יתר בפוזיציות וחוסר יכולת להחזיר את ההלוואות. 

FTX היה חדל פירעון בסתר והיה לו חור של 8 מיליארד דולר. 

והשאר היו רק קורבנות בטחונות שהכסף היה נעול בחברות הנ"ל או שהשתמשו בשיטות עסקיות אחרות שאינן בנות קיימא. 

בעיקר, הם לא כיבדו את הכלל העיקרי של השקעה: אל תשים את כל הביצים שלך בסל אחד. 

קשה לזהות חברת קריפטו חדלנית. בשוק השוורים נראה שכולם מצליחים. אבל בשוק הדובים, אולי תראה כמה חברות נאבקות. 

מחקר Alameda נכשל בגלל כתבה עשויה ומתועדת היטב. אחרים? המחיר ירד, מה שגרם לפאניקה בשוק. 

בכל אלה, מונח המפתח הוא שוק הדובים.

לכן, הנה רשימה של כמה שיטות עבודה מומלצות שאתה יכול לעשות בשוק דובי כדי להימנע מכל הונאות ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים וכדי לשמור על בטיחות התיק שלך:

1. נסה לצאת כמה שיותר ב-FIAT & Stablecoins. בתור טנקים בשוק, הטוב ביותר הוא לשמור לפחות 70% מהפורטפוליו שלך ב- FIAT & Stablecoins. 
2. שמור את המטבעות בארנק שאינו משמורן. 30% הנותרים מהתיק שלך צריכים להיות מאוחסנים בארנק שאינו משמורת או יותר. זאת על מנת להימנע מכל החלפה, שירותי הלוואות או סוגים דומים של עסקים פושטת רגל ופושטת רגל. 
3. יש לך לפחות 1-2 חשבונות CEX שבהם תוכל להשתמש בכל עת - ייתכן שיהיה צורך בחשבון CEX מעת לעת - אז עדיף אם יהיו לך לפחות 2 חשבונות תחת שמך ב-CEX שונים. 
4. אל תשתמש בפלטפורמות שמשלמות תשואה. צלזיוס, Hodlnaut ו-BlockFi מקווים שגרמו לתעשייה להבין שלא כדאי לשמור את הכספים שלך במקומות שמציעים תשואה. לפחות לא בשוק דובים.
5. חקור לפחות כמה שעות על הפלטפורמה הזו לפני שתפקיד את הכספים שלך שם. זה גרם לי להימנע מ-FTX, צלסיוס, לונה ורבים אחרים. לפני שמפקידים כסף על פלטפורמה, חפש כל מה שאתה יכול לגביה באינטרנט, מהמייסדים ועד כתובת החברה והפיננסים. מחקר טוב יכול לעשות את ההבדל בין רווח להפסד.
6. שמור את המפתחות הפרטיים שלך בטוחים - חובה לשמור את המפתחות הפרטיים שלך בטוחים. זה הכסף שלך, אז וודא שאתה מאוחסן אותם בבטחה מבלי שאף אחד ידע עליהם.

* המידע במאמר זה והקישורים המסופקים הם למטרות מידע כללי בלבד ואינם אמורים להוות ייעוץ פיננסי או השקעות כלשהו. אנו ממליצים לך לעשות מחקר משלך או להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות פיננסיות. אנא הוד כי איננו אחראים לכל אובדן שייגרם על ידי מידע כלשהו הנמצא באתר זה.