משרד המשפטים אומר לבנקאים להודות במעשיהם

בנקים ותאגידים אחרים המדווחים באופן יזום על פשעי עובדים אפשריים לממשלה במקום לחכות לגילוי יקבלו תנאים מקלים יותר, לפי גורם במשרד המשפטים.

ה-DOJ שינה לאחרונה את גישתו לאכיפה פלילית תאגידית כדי לתמרץ חברות לעקור ולחשוף את מעשיהן, מרשל מילר, שותף ראשי סגן התובע הכללי, אמר ביום שלישי בשעה א כנס בנקאות במרילנד.

"כאשר מתרחשת התנהגות בלתי הולמת, אנחנו רוצים שחברות יתגברו", מילר אמר לי עורכי הדין ומנהלי הציות שנכחו בבנק. "כאשר חברות עושות זאת, הן יכולות לצפות להצליח יותר בצורה ברורה וצפויה".

לבנקים, בקשר של טריליוני דולרים של זרימות ברחבי העולם מדי יום, יש נטל גבוה יחסית לאכיפת איסור הלבנת הון ודרישות חוקיות ורגולטוריות אחרות.

אבל יש להם רקורד ארוך של כישלונות, לעתים קרובות עקב עובדים חסרי מצפון או שיטות עבודה רעות.

התעשייה שילמה יותר מ-200 מיליארד דולר בקנסות מאז המשבר הפיננסי של 2008, בעיקר קשור לתפקידה בהתמוטטות המשכנתאות, לפי סיכום 2018 מ- KBW. סוחרים ובנקאים הואשמו גם במניפולציה של שערי מדד, מטבעות ושווקי מתכות יקרות, גניבה מיליארדי דולרים ממדינות מתפתחות, והלבנת כספים עבור ברוני סמים ודיקטטורים.

הגזר שפקידי המשפט משתלשלים בפני עולם התאגידים כולל הבטחה שחברות שמדווחות בעצמן על התנהגות בלתי הולמת לא ייאלצו להודות באשמה, "בהיעדר גורמים מחמירים", אמר מילר. הם גם ימנעו מהקצאת כלבי שמירה פנימיים הנקראים מוניטורים אם הם ישתפו פעולה באופן מלא ויתחילו תוכניות ציות פנימיות, הוא אמר.

לתמריץ הראשון יש משקל נוסף עבור חברות פיננסיות מכיוון שהודאות אשמה עלולות לגרום לבעיות קטסטרופליות עבור הישויות המפוקחות מאוד; הם עלולים לאבד רישיונות עסק או את היכולת לנהל כספי לקוחות אלא אם כן הם ניהלו משא ומתן על הסתייגויות רגולטוריות.

"המסר שכל תאגיד צריך לשמוע הוא שהדרך הטובה ביותר להימנע מהודאה באשמה - עבור חברות מסוימות, הדרך היחידה לעשות זאת - היא על ידי דיווח עצמי מיידי ושיתוף פעולה כאשר מתגלה התנהגות בלתי הולמת", אמר מילר.

גורמים רשמיים ביקשו בדרך כלל להימנע מהפעלת בשוגג את קריסתן של חברות באמצעות פעולות אכיפה לאחר כתב אישום 2002 של חברת רואי החשבון ארתור אנדרסן הוביל ל-28,000 אובדן מקומות עבודה.

אבל זה גרם לכך שבעשור האחרון נכנסו בדרך כלל בנקים וחברות אחרות הסכמי תביעה דחויים או הסדרים אחרים, בצירוף קנסות, כאשר יתגלו מעשים. לדוגמה, מורגן צ'ייס נכנסה ל-DPA על תפקידה ב- תוכנית פירמידת ברני מיידוף ושערוריית מסחר במתכות יקרות, בין שאר תקלות.

גם במקרים שבהם בעיות לא נמצאות מיד, משרד המשפטים נותן קרדיט למנהלים שמנדבים מידע לרשויות, אמר מילר. הוא ציטט את ההרשעה האחרונה של סופרקצין הביטחון הראשי לשעבר של שיבוש הליכי משפט כדוגמה לשיטות הנוכחיות שלהם.

"כשהמנכ"ל החדש של אובר עלה לסיפון ונודע על התנהלות ה-CSO, החברה קיבלה את ההחלטה לחשוף בעצמה את כל העובדות בנוגע לתקרית הסייבר ולהתנהלות החסימה של ה-CSO לממשלה", אמר. המהלך הביא להסכם דחיית תביעה.

חברות ייבדקו בחיוב גם ליצירת תוכניות פיצויים המאפשרות ביטול של בונוסים, אמר.

השינוי בכל המחלקה בגישה שלה מגיע לאחר סקירה של שנה של התהליכים שלה, אמר מילר.

מילר גם זינק רשימה של פעולות אכיפה אחרונות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים ורמז שהסוכנות בוחנת מניפולציה אפשרית של שווקי נכסים דיגיטליים. הקריסה האחרונה של FTX הובילה שאלות אם המייסד סם בנקמן-פריד יעמוד לדין פלילי.

"המחלקה עוקבת מקרוב אחר התנודתיות הקיצונית בשוק הנכסים הדיגיטליים בשנה האחרונה", אמר, והוסיף ציטוט ידוע מיוחס ל רקשייר האת'וויוורן באפט של וורן על גילוי מעללים או לקיחת סיכונים מטופשת "כשהגאות כבה".

"לעת עתה, כל מה שאני אגיד הוא למי ששחה עירום יש הרבה ממה לדאוג, כי המחלקה שמה לב", אמר מילר.

- עם דיווח של דן מנגן מ-CNBC