זה לא הכרחי לכולם. הנה הכללים.

לא כולם נדרשים להגיש מיסים, אבל רוב האמריקאים כן וכנראה יגישו מסים.

מתוך 176.2 מיליון יחידים וזוגות נשואים שיכלו להגיש החזר מס בשנת 2020, כ-144.5 מיליון מהם הגישו החזר מס, לפי צוות החשיבה בוושינגטון הלא מפלגתי Tax Policy Center. אם אתה צריך להגיש את המסים שלך תלוי בעיקר בהכנסה שלך, סטטוס ההגשה והגיל שלך. עם זאת, במצבים מיוחדים, ייתכן שיהיה עליך להגיש החזר מס ללא קשר להכנסה שלך. לדוגמה, אם יש לך רווחים נטו של לפחות 400 $ מעבודה עצמאית, אתה נדרש להגיש מיסים.

לאחר שאמרתי זאת, גם אם אינך נדרש להגיש החזר מס, ייתכן שתרצה להגיש לתביעה לזיכוי מס ותשלומי יתר שעלולים לגרום להחזרת כספים אליך.

זה אולי נשמע מבלבל, אבל אנחנו נסביר את הכל כאן כדי שתוכל להישאר במסגרת החוק או אפילו להפיק כמה יתרונות על השקעה קטנה של עבודה לא נדרשת.

דברים חשובים: האם אתה מוכן להגיש מיסים? הנה כל מה שאתה צריך לדעת כדי להגיש מיסים בשנת 2023.

מי מחויב על פי חוק להגיש החזר מס?

כדי לקבוע אם אתה אחד מהמיליונים שצריכים להגיש דו"ח, התחל עם ההכנסה ברוטו שלך, שהיא סך ההכנסה לפני מסים והתאמות, גיל וסטטוס הגשה. סטטוס הגשה הוא אם אתה רווק או נשוי מגיש בקשה ביחד או בנפרד, ראש משק בית או אלמן.

בהתאם לגילך ולסטטוס ההגשה שלך, ל-IRS יש ספי הכנסה מינימליים הקובעים אם עליך להגיש החזר מס. להלן הפירוטים:

סטטוס הגשה בודדת: 

הגשת נשואים במשותף: 

• 25,900 דולר אם שני בני הזוג מתחת לגיל 65

• $27,300 אם אחד מבני הזוג מתחת לגיל 65 ואחד בן 65 ומעלה

• 28,700 דולר אם שני בני הזוג בני 65 ומעלה

הגשת נשואים בנפרד:

ראש משק הבית: 

אלמן כשיר עם ילד תלוי: 

אם תגיש: האם עדיף לשלם למישהו שיעשה את המיסים שלך או לעשות אותם בעצמך? אנחנו נעזור לך להחליט.

הסיפור ממשיך

השאר מרוכז: עונת המס 2023 החלה רשמית: להלן מועדים חשובים שכדאי לזכור

אנשים עם "מצבים מיוחדים" עשויים להצטרך להגיש החזר מס, ללא קשר להכנסה. חלק מהמצבים הללו כוללים:

1. אתה חייב מסים מיוחדים, כגון:

•  מס מינימום חלופי, שהוא בדרך כלל עבור משלמי מס בהכנסה גבוהה מאוד.

• מס נוסף על תוכנית מוסמכת, כולל הסדר פרישה פרטני (IRA), או חשבון אחר מועדף מס.

• מס ביטוח לאומי או Medicare על טיפים שלא דיווחתם למעסיק או על שכר שקיבלתם ממעסיק שלא נכה מסים אלה.

• מס פרישה על ביטוח לאומי, מדיקר או רכבת שלא נגבה על טיפים שדיווחתם למעסיק או על ביטוח חיים קבוצתי ומסים נוספים על חשבונות חיסכון רפואיים.

• מיסי עבודה למשק בית.

• מיסים חוזרים, אשר מחזירים לממשלה הפדרלית עבור הטבות של שימוש באגרות חוב משכנתא פטורות ממס, שימשו למימון.

2. אתה (או בן/בת זוגך, אם הגשת בקשה משותפת) קנית ביטוח בריאות משוק מדינה או פדרלי או קיבלת חלוקה של חשבונות חיסכון בריאותיים.

3. היו לך רווחים נטו מעבודה עצמאית של לפחות 400 $.

4. היה לך שכר של $108.28 או יותר מכנסייה או ארגון מוסמך הנשלט על ידי כנסייה שפטור מביטוח לאומי של מעסיק ומסי Medicare.

הערה: אם ניתן לתבוע אותך כתלוי בהחזר מס של מישהו אחר, דרישות הגשת המס שלך שונות.

אם אתה עדיין המום, קח את הכלי האינטראקטיבי של מס הכנסה כדי לעזור לך לקבוע אם עליך להגיש החזר מס.

האם עלי להגיש החזר מס גם אם אני לא חייב?

אם אתה חושב שאתה יכול לקבל כסף בחזרה, כן. שקול להגיש אם אחד מהדברים הבאים חל:

• נכה מס הכנסה מהמשכורת שלך. אתה יכול לקבל החזר על סכום זה.

• שילמת יותר מדי. לדוגמה, אם ביצעת תשלומי מס משוערים או שחלק מתשלום היתר שלך לשנה שעברה הוחל על המס המשוער של השנה, ייתכן שתגיע לך כסף בחזרה.

• זיכוי ממס הכנסה (EITC). אתה יכול זכאים לזיכוי בר-החזר זה, כלומר גם אם אינך חייב מיסים, עדיין תוכל לקבל החזר. בהתאם להכנסה שלך ולמספר הילדים שיש לך, עובדים בעלי הכנסה נמוכה עשויים להיות זכאים ל-EITC של $510 עד $6,318, אבל אתה לא צריך להביא ילדים כדי להיות זכאים ל-EITC.

• זיכוי מס ילדים נוסף. אם אתה זכאי, אתה יכול לקבל עד $1,500 מתוך $2,000 זיכוי מס ילדים לילד כהחזר.

• אשראי הזדמנויות אמריקאי. אם אתה זכאי לזיכוי מס זה כדי לסייע בתשלום הוצאות חינוך לאחר תיכון, אתה יכול לקבל זיכוי שנתי מקסימלי של $2,500 לכל תלמיד זכאי ו-40% או $1,000 יכולים להיות מוחזרים אם אינך חייב מס.

• זיכוי מס פרימיום. אם אתה זכאי, תוכל לקבל החזר על אשראי זה שעוזר לאנשים ומשפחות זכאים לכסות את הפרמיות עבור ביטוח הבריאות שלהם שנרכש דרך שוק ביטוח הבריאות. 

גם ללא החזר כספי, ה-IRS ממליץ לך להגיש החזר מס אם קיבלת 1099-B, שיש בו מידע על ניירות ערך או רכוש המעורבים בעסקה המטופלת על ידי מתווך, כדי להימנע מלקבל הודעה ממס הכנסה.

מדורה לי היא כתבת כספים, שווקים ומימון אישי ב-USA TODAY. אתה יכול להגיע אליה ב [מוגן בדוא"ל] והירשם לניוזלטר הכסף היומי החינמי שלנו לקבלת עצות פיננסיות אישיות וחדשות עסקיות בכל יום שני עד שישי בבוקר.    

מאמר זה הופיע במקור ב USA היום: האם אני צריך להגיש החזר מס? מי צריך, ואסור להגיש ב-2023