האם יש מס ירושה פדרלי? כמה כסף עובר בירושה ממוסה מדינה למדינה.

אם יתמזל מזלך ירש כמה נכסים ממישהו שהלך לעולמו, אולי לא תרגיש כל כך בר מזל כשתגלה שאתה חייב עליו מסים.

תלוי היכן מתגורר האדם שנפטר, כמה שווים הנכסים ועד כמה אתה קרוב לנפטר, ייתכן שתצטרך לשלם מס ירושה על אותם פריטים.

עם זאת, הסיכוי הוא קלוש שתשלם אותו מכיוון שסף הערך המקסימלי הוא גבוה ורק שש מדינות גובה את המס הזה החל מ-2022.

ובכל זאת, אולי עדיף לדעת כיצד פועל מס הירושה והאם ניתן להימנע ממנו.

מידע חשוב: החזרי מס עונת 2023: מה צריך לדעת לפני הגשת המיסים

האם ביטוח לאומי חייב במס? הנה מה שאתה עשוי להיות חייב על ההטבות שלך

באילו מדינות יש מיסי ירושה?

שש המדינות המטילות מס ירושה הן:

• איווה

• קנטאקי

• מרילנד

• נברסקה

• ניו ג'רזי

• פנסילבניה

מס ירושה חל רק כאשר האדם שנפטר ומעביר נכסים חי באחת מאותן מדינות שיש להן מס ירושה. המדינה בה מתגורר המוריש, ולא המוטב, היא הקובעת אם חל מס ירושה.

שיעורי המס על ירושות נעים בין פחות מ-1% ל-18% מערך הרכוש והמזומן שאתה יורש, אך הם יכולים להשתנות מדי שנה, אז בדוק עם המדינה שלך.

איווה מוציאה בהדרגה את מס הירושה שלה, שיבוטל לחלוטין במדינה זו עד 2025.

ניו יורק, לעומת זאת, הציע הצעת חוק S2782 ב-24 בינואר הנהיג מס מתנות ומס על הכנסה בירושה.

"נכון לעכשיו, לניו יורק אין מס מתנות", אמרה דיינה ווייט, מנהלת בחברת רואי החשבון המוסמכת יאנובר. "מטרת ההצעה הזו היא לייצר כ-8 מיליארד דולר הכנסות למדינה".

GOP מציגה מס צריכה לאומי:מה זה ואיך זה ישנה את מערכת המס בארה"ב?

מהן מדרגות מס פדרליות?איך הם השתנו בשנת 2023? תשובות כאן

האם אתה צריך לשלם מס פדרלי על ירושה?

אין מס ירושה פדרלי ולכן אין צורך לדווח על סכום הירושה שלך ל-IRS.

הסיפור ממשיך

עם זאת, כל רווח מהעיזבון בין מועד מותו של האדם ועד לחלוקת הסכום יצטרך להיות מדווח ולחייב במס בדוח המס האישי שלך, אמר בריאן שולץ, שותף בחברת רואי החשבון המוסמכת Plante Moran.

הרווחים יכולים לכלול דיבידנדים מכל מניות או אג"ח שייתכן שירשת, למשל.

מי משלם מס ירושה?

בדרך כלל, בני זוג וארגוני צדקה פטורים אוטומטית ממסי ירושה. ילדים ותלויים אחרים או נכדים עשויים גם הם להיות זכאים לפטור, פטור חלקי או לשלם את התעריפים הנמוכים ביותר.

התעריפים הגבוהים ביותר נגבים בדרך כלל על מי שאין לו קשר משפחתי עם הנפטר.

להגיש או לא להגיש?: מי צריך להגיש החזר מס: זה לא הכרחי לכולם. הנה הכללים.

תוספת מס: אמריקאים יכולים לראות החזרי מס קטנים יותר בשנת 2023, מזהיר מס הכנסה. הנה איך להשיג כל שקל

כמה אפשר לקבל בירושה בלי לשלם מס?

לאחר שמנהל העיזבון חילק את הנכסים וחילק אותם למוטבים, מחושב גובה המס בנפרד לכל מוטב בנפרד. כל אדם חייב לשלם את סכום המס הזה ולדווח למדינה על המידע בטופס מס ירושה.

בדרך כלל יש סכום פטור למסי ירושה שבדרך כלל נקבע גבוה מאוד, של מיליון דולר לפחות, ורק הסכום העולה על הסף הזה מחויב במס. כתוצאה מכך, רק כ-1% מהנישומים יצטרכו אי פעם לשלם מס ירושה, לפי Turbo Tax.

מס הירושה שונה ממס העיזבון הפדרלי, הגובה מס על הערך הכולל של נכסיו של נפטר, בניכוי סכום החרגה, ומשולם בדרך כלל מתוך נכסיו של הנפטר לפני החלוקה למוטבים. המסים משולמים על ידי העיזבון, במקום המוטב.

תוסיף את זה למעלה: מהו מס הכנסה? מה צריך לדעת על איך זה עובד, סוגים שונים ועוד

השאר מרוכז: עונת המס 2023 החלה רשמית: להלן מועדים חשובים שכדאי לזכור

האם אוכל להימנע ממס ירושה?

הדרך הטובה ביותר להימנע ממס הירושה היא לנהל נכסים לפני המוות. כדי לבטל או להגביל את סכום המוטבים במס ירושה שעלולים לשלם, שקול:

• מתן חלק מהנכסים שלך למוטבים פוטנציאליים לפני המוות. בכל שנה ניתן במתנה סכום מסוים לכל אדם בפטור ממס. בשנת 2022, אי הכללת מתנות שנתית זו הייתה 16,000 דולר והיא עולה ל-17,000 דולר לשנת 2023.

• מעבר למדינה ללא מס ירושה.

• הקמת נאמנות בלתי הפיכה. אתה מוותר על שליטה מסוימת בנכסים כי הנאמנות הופכת לבעלים הרשמי, ואי אפשר לשנות או לבטל אותה. אבל שום נכסי נאמנות לא מועברים עם מוות, ולכן לא גובים מיסי עיזבון או ירושה.

"השורה התחתונה היא שכדי למזער את הנטל על המוטבים שלך, חשוב לתכנן מראש, לשקול מתנות לאורך כל חייך ולבנות מסמכים כך שהנכסים יעברו ליקיריך בדרכים היעילות ביותר במס", אמר ווייט.

עוד מהשאלות שלך בעונת המס 2022 ענו

מדורה לי היא כתבת כספים, שווקים ומימון אישי ב-USA TODAY. אתה יכול להגיע אליה ב [מוגן בדוא"ל] והירשם לניוזלטר הכסף היומי החינמי שלנו לקבלת עצות פיננסיות אישיות וחדשות עסקיות בכל יום שני עד שישי בבוקר.

מאמר זה הופיע במקור ב USA היום: מהו מס ירושה? הנה כמה מס ירושה אתה עשוי לשלם