תעודות סל עשו את הופעת הבכורה שלהן בשנות ה-90 בתור נייר ערך פופולרי שאפשר למשקיעים לקבל אלטרנטיבה לרכישות מסורתיות של מניות וקרנות נאמנות. באמצעות תעודות סל, המשקיעים יכלו להשיג תיק ניהול פסיבי ללא מינימום השקעה ונכסים שונים. כיום, תעודות סל הן עדיין אופציה פופולרית, אך הן עולות במהרה על היתרונות שהאינדקס הישיר מציע.
בחסות: לקבלת נגיעה מקצועית בבחירת אפשרות ההשקעה המתאימה לך, מצא מקומי יועץ פיננסי כדי לסייע לך.
להלן נסקור אותך למה השינוי הזה בהעדפה מתרחש, כמו גם לתת לך סקירה ברמה גבוהה של אינדקס ישיר וכל מה שהוא יכול להציע לך.
הגדרת אינדקס ישיר
אינדקס ישיר הוא כלי השקעה המאפשר לך לרכוש מניות בודדות או ניירות ערך אשר עוקבים אחר ביצועי מדד כמו הדאו ג'ונס או ה-S&P 500. לדוגמה, אם רצית ליצור תיק שיוכל להניב ביצועים טובים או טובים יותר מהמדד הפופולרי. אינדקס S&P 500 אתה יכול להשתמש בטקטיקת האינדקס הישיר עבור המשימה. תבחר את כל ניירות הערך שמדד S&P מחזיק ותעתיק את משקלם.
תעודות סל מסוימות מאפשרות למשקיעים לקנות דליים של השקעות המשקפות מדדים מסוימים, יכולות להיות דמיון לתהליך זה, אך ישנם הבדלים ברורים.
תעודות סל מול אינדקס ישיר
ל להבין אינדקס ישיר לעומת תעודות סל אתה צריך להסתכל על המשותף שהם חולקים ואת ההבדלים המפרידים ביניהם. ראשית, הצמדה ישירה ותעודות סל מאפשרות למשקיעים להחזיק במאגר של ניירות ערך בודדים כמו מניות ואג"ח. העיצוב מתוכנן להפיק את התשואה הטובה ביותר האפשרית על ידי חיקוי הצלחתם של המדדים המשגשגים ביותר בשוק.
ההבדל העיקרי טמון בבעלות על ניירות הערך. תעודת סל מאפשרת לך להחזיק במניות בתעודת הסל, לא בניירות הערך האישיים. בעזרת הצמדה ישירה, המשקיעים הם הבעלים של ניירות הערך ויכולים לתמרן את משקלם כראות עיניהם.
היתרונות של אינדקס ישיר
כעת, לאחר שהבנת טוב יותר את המבנה השונה של ההצמדה הישירה ותעודות הסל, נוכל לעבור לסיבות לכך שההצמדה הישיר צוברת פופולריות על פני כלי השקעה אחרים המוצעים. היתרון הראשון הוא הברור ביותר, התאמה אישית.
התאמה אישית של תיקים
תעודות סל מציעות גמישות, ומאפשרות לך לקנות ולמכור מניות כראות עיניך. עם זאת, אינדקס ישיר מאפשר את אותה גמישות יחד עם החופש האולטימטיבי של התאמה אישית. כפי שהזכרנו לעיל, הצמדה ישירה לאינדקס מאפשרת למשקיעים את החופש לקנות את כל המניות הבודדות של המניות שיש למדדים אחרים, אך הם יכולים לגוון כראות עיניהם. זה כולל רכישת מניות נוספות או מכירת מניות שאינן מניבות ביצועים. על ידי החופש להסיר נכסים בעלי ביצועים גרועים, למשקיעים יש הזדמנות טובה יותר לעלות על המדד שהם מחקים.
עלות מס מופחתת
בכל פעם שמניה בודדת נמכרת ברווח, על המוכר לשלם מס על ההכנסה. זה ידוע כמס רווח הון. לעומת זאת, אם בוצעה מכירת נכס והיא הביאה להפסד, המוכר יכול לתבוע הפסד במכירה. זה מתורגם לניכוי מס שבו ההפסד מנוכה מההכנסה החייבת שלך. ככל שההכנסה החייבת שלך נמוכה יותר, כך חשבון המס שלך נמוך יותר.
אז הנימוק עומד, תבע את כל ההפסדים שלך למזער מס רווחי הון על השקעות.
עם הצמדה ישירה לאינדקס, יש שפע של הזדמנויות למכור נייר ערך בהפסד על מנת לקזז את הרווחים שלך ולהוריד את חשבון המס שלך. תהליך זה מכונה בדרך כלל קציר הפסד מס.
גישה רחבה
בעבר, הוספה לאינדקס ישירה על ידי היעדר פלטפורמות שמוכנות לתמוך בו. לפי Cerulli Associates, "ההצמדה הישירה צפויה לצמוח בקצב שנתי של למעלה מ-12% בחמש השנים הקרובות, מהר יותר ממוצרים פיננסיים מסורתיים, כגון קרנות נאמנות, תעודות סל וחשבונות נפרדים."
לאחרונה, מנהלי נכסים וחברות גדולות כמו JPMorgan, BlackRock ו-Vanguard שמו לב לפופולריות הגוברת הזו. כתוצאה מכך, יותר פלטפורמות מאמצות יכולות פורטפוליו מיוחדות כדי לתמוך באינדקס ישיר.
משקיעים יכולים כעת להמשיך בקלות רבה יותר בהצמדה ישירה כצורת ההשקעה העיקרית שלהם ללא החסרונות של רכישת חלקים מוגבלת של מניות ומגבלות פלטפורמה.
בשורה התחתונה
תעודות סל יכולות לתת לך קבוצה של ניירות ערך כדי לחקות מדד אבל יש להן הגבלות בבחירות ובמשקלים של ניירות ערך. ליותר גמישות, התאמה אישית ושליטה כוללת בתיק ההשקעות שלך, אינדקס ישיר יכול להוות תוספת נהדרת לאסטרטגיית ההשקעה שלך.
טיפים להשקעה
A יועץ פיננסי יכול לעזור לך לבנות תיק השקעות כדי לתמוך בעתיד הפיננסי שלך. מציאת יועץ פיננסי מוסמך לא חייבת להיות קשה. של SmartAsset כלי חינם מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.
מחשבון ההשקעות החינמי של SmartAsset יכול לעזור לך לדמיין כיצד ההשקעות שלך יכולות לגדול לאורך זמן.
קרדיט תמונה: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
ההודעה כל כך הרבה, תעודות סל: אינדקס ישיר הוא כל הזעם הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html