מסחר יומי יכול להיות קריירה מספקת ורווחית. אם אתה יודע מה אתה עושה, אתה יכול לעשות גוש רציני של שינוי. אבל עם כל הצלחה כלכלית מגיעה התוצאה האהובה על כולם: מסים. אז איך סוחרי יום נמנעים ממיסים, או לפחות מפחיתים אותם? ישנן כמה שיטות שונות שבהן אתה יכול להשתמש אם אתה מסחר יומי כדי להפחית את חשבון המס הכולל שלך.
אם אינך רוצה להשאיר דברים ליד המקרה, או פשוט לא רוצה לדאוג לגבי חובות המס שלך, שקול לשכור יועץ פיננסי מי יכול לנהל את זה בשבילך.
מהו מס רווחי הון?
אם אתה סוחר מצליח, תצטרך לשלם על הרווחים שלך. כל רווח שתרוויח ממכירת השקעה יכול להיות כפוף למה שנקרא מס רווחי הון. אז אם אתה קונה מניה ב-20 דולר ומוכר אותה ב-25 דולר, יש לך רווח הון של 5 דולר שיחויב במס.
רווחי הון ממוסים בשיעורים שונים בהתאם לכמה זמן החזקת את ההשקעה, הידוע גם בשם לטווח קצר ולטווח ארוך תעריפים. אם אתה קונה נכס ומוכר אותו תוך שנה מרגע קנייתו והרווח שלך, אתה מחויב במס בשיעור לטווח קצר. בעיקרו של דבר, הרווח מתווסף להכנסה השנתית שלך וממוסה באותו שיעור כמו ההכנסה שלך. תלוי שלך מדרגת מס, רווחי הון לטווח קצר מחויבים במס של 10% – 37%.
רווחי הון לטווח ארוך הם רווחים שאספתם לאחר מכירת השקעה שהחזקתם במשך יותר משנה. אלה מחויבים במס בשיעור נמוך יותר של 0% - 20% בהתאם להכנסה שלך. כעת, לאחר שהגדרנו מס רווחי הון, אנו יכולים לפרט את המשמעות של להיות סוחר, כך שתוכל לנצל את מלוא היתרונות של מערכת מס הכנסה.
מה זה אומר להיות סוחר
חלק מהאנשים עלולים לשקול את עצמם סוחרי יום אך ייתכן שהם לא יהיו זכאים כאחד לפי חוקי IRS. כדי להיחשב כסוחר על ידי מס הכנסה, עליך לעמוד בשלושה קריטריונים:
חפש רווחים בתנועות שוק יומיות מניירות ערך, לא מדיבידנדים, ריבית או עליית הון.
לעסוק בפעילות משמעותית.
המשיכו בפעילות ובסדירות.
השקעה בקנייה והחזקה לא נחשב למסחר ל-IRS. סוחרים חייבים להיות פעילים, לבצע עסקאות מרובות ביום, ובדרך כלל להחזיק בניירות ערך לתקופה קצרה יותר. מעמד המס של "סוחר" דורש עבודה רבה, כמו גם הרבה כסף. מס הכנסה יצפה ממך לבצע עסקאות, כמו גם שיהיה לך כספים משמעותיים למסחר.
שיטת Mark-to-Market
הדרך הראשונה שבה סוחרים יומיומיים נמנעים ממיסים היא באמצעות שיטת סימון לשוק. שיטה זו מנצלת את יכולתם של סוחרי היום לקזז באמצעותם רווחי הון הפסדי הון. משקיעים יכולים לקבל ניכוי מס על כל השקעה שהפסידו עליהן ולהשתמש בה כדי להימנע או להפחית מס רווחי הון. בדרך כלל, אתה יכול לנכות רק עד $3,000 הפסדים. אבל שיטת הסימון לשוק מאפשרת לסוחרים לנכות יותר.
אם אתה עומד בקריטריונים לעיל עבור סוחר, אתה יכול להגיש בחירה לסמן לשיווק שלך ניירות ערך או סחורות. זה מאפשר לך לנכות יותר מ-3,000 דולר בהפסדים ומאפשר לך לסמן את ערך נייר הערך לשווי השוק החדש בתחילת כל שנה. בעיקרון, זה מאפס את כל הרווחים או הפסדים ל-$0. החיסרון הוא שלא תוכל להעביר הפסדים לשנה הבאה. עם זאת, היתרונות של שיטה זו עולים בהרבה על כל החסרונות.
השתמש בפטור למכירת כביסה
משקיעים רבים מוכרים נכסים מפסידים כדי לקזז רווחים. בשל כך, מס הכנסה מונע ממשקיעים רבים למכור השקעות בהפסד ולאחר מכן לקנות את אותו נכס תוך 30 יום מיום המכירה.
עם זאת, אם אתה משתמש בסימון לשוק, אתה פטור מהכלל הזה. אתה יכול לקזז את הרווחים שלך על ידי מכירת נכסים, ללא קשר אם זה עתה רכשת אותם. סוחרי יום יכולים להשתמש בזה לטובתם. לדוגמה, אם הם משערים, מניית חברה עומדת לצלול לאחר הרבעון שלהם - בעוד כמה ימים, הם יכולים לקנות את המניה ולמכור אותה כשהיא יורדת, תוך ספירת ההפסד כמחיקת מס. כמובן שזה כרוך בסיכון.
לנכות את הוצאות העסק
השיטה האחרונה להפחתת מסים היא באמצעות ניצול העובדה שהם מפעילים עסק. משמעות הדבר היא שהם מפחיתים את חשבון המס הכולל שלהם על ידי ניכוי הוצאות עסקיות מוסמכות מהמיסים השנתיים שלהם. אפשר לנכות דברים כמו שירות אינטרנט, מחשב, כמו גם כל תוכנה או שירותי מסחר. אם יש לך ייעודי משרד פנים, ייתכן שתוכל גם לנכות חלק מהמשכנתא שלך. אתה יכול לעבוד עם יועץ פיננסי המנוסה בעבודה עם עסקים כדי ללמוד עוד על איך זה יכול לעבוד עבור המצב שלך.
בשורה התחתונה
סוחרי יום פעילים יכולים להימנע ממסים בכמה דרכים שונות. על ידי ניצול מערכת הניכויים של מס הכנסה, אתה יכול להפחית את נטל המס שלך. אם אתה מגיש בחירות לסמן לשוק, אתה יכול לרשום הפסדים מעל 3,000 $, לאפס את הרווחים וההפסדים שלך מדי שנה והם פטורים מכללי המכירה לשטיפה. יחד עם הנישה האלה ניכויי מס, אתה יכול להגיש בקשה להנחות מס הקשורות לעסקים, כגון עלות התוכנה להשקעה או חשבון האינטרנט שלך. בסיכום, סוחרי יום יכולים להימנע או לפחות להפחית את סכום מס רווחי ההון שהם יצטרכו לשלם.
טיפים לתכנון מס
לא בטוח כיצד הוצאות עסק ביתי או מסים עשויים להשפיע על השורה התחתונה שלך? ייתכן שתרצה לשקול לדבר עם יועץ פיננסי שיוכל לעזור לך ליצור את התוכנית המתאימה לכל הכספים שלך ולחסוך במסים או הזדמנויות שהוחמצו. למצוא את היועץ הפיננסי המתאים שמתאים לצרכים שלך לא צריך להיות קשה. הכלי החינמי של SmartAsset מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.
מכיוון שרווחי הון לטווח קצר ממוסים באותו שיעור כמו ההכנסה שלך, דרך אחת להעריך כמה תצטרך לשלם היא לחשב את מס ההכנסה הפדרלי שלך. של SmartAsset מחשבון מס הכנסה פדרלי הוא חינמי וקל לשימוש.
קרדיט תמונה: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
ההודעה כיצד סוחרי יום יכולים להפחית מסים הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html