איך למצוא יועץ פיננסי
גטי אימג'ס
שאלה: אני בן 57 ומאחר למסיבה. אין לי הרבה כסף, וגם אין לי השקעות מחוץ לקרן הפנסיה שלי, ולעולם לא נראה לי שאני באמת מבין את קרן הפנסיה שלי מהעבודה. למרות כל זה, הייתי רוצה להצמיח את מעט הכסף שיש לי, ואני רוצה להבין את כספי הפרישה שלי מהעבודה. האם יועץ פיננסי הוא מישהו שיכול לעזור לי? עֶזרָה! (אתה יכול להשתמש בכלי זה כדי להתאים ליועץ פיננסי שעשוי לענות על הצרכים שלך.)
יש לך שאלה לגבי היועץ הפיננסי שלך או מחפש לשכור אחד חדש? אימייל [מוגן בדוא"ל].
תשובה: מוטב מאוחר מלעולם לא! והחדשות הטובות הן שהתשובה היא כן, יש יועצים פיננסיים שיעבדו עם אנשים בלי הרבה נכסים - אם כי הבחירות שלך עשויות להיות מוגבלות יותר מאשר מישהו עם ערימת השקעות.
"ההימור הטוב ביותר שלך יהיה לחפש יועץ בתשלום בלבד על ידי חיפוש באתר האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים (NAPFA) Find An Advisor או ברשת Garrett Planning. במקרה שלך, ייתכן שתשרת אותך בצורה הטובה ביותר על ידי עבודה עם יועצת לפי שעה בלבד, שאין לה דרישת עושר מינימלית קבועה מראש לעבוד איתך", אומרת המתכננת הפיננסית המוסמכת ליסה וייל מ-Clarity Northwest Wealth Management. (אתה יכול להשתמש בכלי זה כדי להתאים ליועץ פיננסי שעשוי לענות על הצרכים שלך.)
המתכנן הפיננסי המוסמך זאק האברד ב-Greenspring Advisors מסכים שיועץ לפי שעה או יועץ מבוסס שרת יהיה כנראה האפשרות הטובה ביותר עבורך. "יועץ לפי שעה יכול לעזור לך להגדיר את תוכנית החיסכון שלך ולהציב את האסטרטגיה שלך על בסיס פרויקטי יותר. יועץ שכר טרחה יכול לעזור לך להגדיר את התוכנית שלך ולסייע בניטור וניהול שוטפים", אומר האברד. להשתמש זֶה מדריך שיעזור לך להבין כיצד לבדוק ולראיין יועצים פיננסיים פוטנציאליים.
אתה גם יכול לבדוק ייעוץ חינם. "האגודה לתכנון פיננסי ו-NAPFA מציעות שתיהן שירותי פרו בונו, סדנאות וניוזלטרים שעשויים לעזור לך להשיג יותר ביטחון פיננסי", אומר המתכנן הפיננסי המוסמך סטיב סטנגנלי מ-Clear View Wealth Advisors.
אם אתה מעדיף גישה מעשית יותר, יועץ פיננסי עשוי להיות שימושי. אלנה בנסון, דוברת השקעות בחברת NerdWallet, אומרת שיועץ פיננסי יכול להיות מועיל מכיוון שהוא יכול להכיר את המצב הפיננסי הספציפי שלך. "בין אם אתה רוצה להבין תוכנית פרישה במקום העבודה, ליצור תקציב או להתחיל להשקיע, יועץ אמור להיות מסוגל לעזור", אומר בנסון.
החדשות הטובות הן שבכל מסלול שתבחרו, או אם תחליטו לעשות את שניהם, אף פעם לא מאוחר מדי להתחיל לחסוך. "אתה חייב להתחיל איפשהו", אומרת המתכננת הפיננסית המוסמכת גרייס יונג. (אתה יכול להשתמש בכלי זה כדי להתאים ליועץ פיננסי שעשוי לענות על הצרכים שלך.)
מקור: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- אוהב-לגדל-כמה-מעט-כסף-יש-יש-יועץ-פיננסי-ייקח-תיק-כמו-שלי-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo