עברתי לאחרונה הסדר תביעה. כיצד אוכל להימנע מתשלום מיסים?

זכייה או פשרה בתביעה יכולה להיות מרגשת. לאחר שקיבלתם את כספי הפשרה ושילמתם שכר טרחת עורך דין, רוב האנשים מניחים שהשאר בידיהם. עם זאת, חלק מההתנחלויות חייבות במסים. ולמרבה הצער, אנשים רבים לא מבינים זאת עד לזמן המס בשנה שלאחר מכן, לאחר שרוב הכסף הוצא. כדי למנוע חשבון מס מגעיל ובלתי צפוי, מאמר זה יראה לך כיצד להפחית או לבטל את הסבירות שתצטרך לשלם מסים על פשרה בתביעה. אם פתאום נכנסת לכמות גדולה של כסף, תעבוד עם א יועץ פיננסי כדי להפיק את המקסימום מהרוח שלך.

גורמים המשפיעים על הסדר תביעה

על פי סעיף 61 של קוד הכנסה פנימית, כל התשלומים מכל מקור נחשבים להכנסה ברוטו אלא אם כן קיים פטור ספציפי. כאשר אתה זוכה בהסדר, זה יכול להיות קשה לדעת בין אם הפרס שלך חייב במס או לא מבלי לנתח את הפרטים. רשימה זו מדגישה כמה מהגורמים הנפוצים הקובעים את חובת המס:

• פציעה פיזית או מחלה: הסדרים בגין פציעה פיזית או מחלה שבה הוכחת "נזק גופני ניתן לצפייה" אינן נחשבות חייבות במס על ידי מס הכנסה.

• מצוקה רגשית עשויה להיות חייבת במס: אתה חייב במסים על פרסים על מצוקה רגשית, אלא אם כן המצוקה נובעת מהפציעה או המחלה שנגרמו מהתאונה.

• הוצאות רפואיות: פרסים עבור הוצאות רפואיות אינם חייבים במס כל עוד לא עשית זאת לנכות חשבונות רפואיים קשורים על המסים של השנה הקודמת. אם ניכיתם אותם בשנה שעברה, אז תשלמו מסים על סכום זה השנה תחת "כלל הטבות המס" של מס הכנסה.

• פיצויים עונשיים חייבים במס: כמה פסקי דין והסדרים כוללים פסק דין לפיצויים עונשיים נגד הנאשם. נזקים אלו יכולים לספק פיצוי משמעותי לתובע. כל פסק הפיצויים העונשי חייב במס, מה שעלול להוביל למיסים כבדים.

• דמי חירום עשויים להיות חייבים במס: אם הפשרה שלך אינה חייבת במס, הוצאות משפט לא ישפיעו ההכנסה החייבת שלך. מקרים של תאונות ופגיעות אישיות, כמו תיקי החלקה ונפילה או תיק פיצויים לעובד, אינם נכללים. עם זאת, בהסדרים החייבים במס, אתה עשוי להיות חייב במס על ההסדר המלא, גם כאשר הנתבע משלם לעורך הדין שלך ישירות.

• תנהל משא ומתן על סכום ההכנסה של 1099 לפני שתסיים את ההסדר: לפני שאתם חותמים על הסכם הפשרה, הגדירו אם הנתבע יוציא או לא טופס 1099 או שלא. אם הם מתכננים להנפיק אחד, קבע משא ומתן על ההכנסה של 1099 להיות מספר קטן יותר מסכום הפשרה שלך בפועל.

• להקצות פיצויים להפחתת מיסים: במהלך משא ומתן להסדר, אתה יכול לנהל משא ומתן להקצאת חלק גדול יותר מההסדר ל לא חייבים במס קטגוריות פרסים. לדוגמה, הגדל את הפרס הקשור לפציעות גופניות ומחלות והקטנת סכומים הקשורים למצוקה רגשית.

• רווחי הון במקום הכנסה רגילה: בהתאם לאופי התביעה שלך, ייתכן שתוכל להתייחס לחלק מהפשרה שלך כאל רווחי הון. אם תבעתם על נזק לבית או למפעל העסק שלכם, ייתכן שתוכל לסווג את הפשרה כרווח הון. לחלופין, הפשרה שלך עשויה להיחשב כהחזר מס, שאינו נספר כהכנסה.

• פזרו את התשלומים לאורך זמן כדי להימנע ממסים גבוהים יותר: קבלת הסדר גדול חייב במס עלולה להגביר את ההכנסה שלך מדרגות מס. על ידי פריסת תשלומי ההסדר על פני שנים מרובות, תוכל להפחית את ההכנסה החייבת בשיעורי המס הגבוהים ביותר.

הסיפור ממשיך

שורה תחתונה

כאשר אתה מקבל פשרה, ישנם גורמים רבים לגבי התדיינות המשפט עצמה, כמו גם המדינה בה אתה נמצא, שקובעים אם אתה חייב מיסים על סכום זה. מכיוון שיש כל כך הרבה ניואנסים, אנו ממליצים לך לדבר עם עורך דין ויועץ מס כדי לקבוע אילו כללים חלים על המצב הספציפי שלך. כאשר אתה מדבר עם אנשי מקצוע אלה, אתה עשוי ללמוד כיצד להימנע מתשלום מסים על הסדר תביעה ולשמור יותר מהכסף לעצמך.

טיפים למיסים

• קבלת פשרה יכולה להיות משנה חיים ומהווה צעד מוצק לקראת טיפול במצב רע. הכסף הזה יכול להגדיר אותך כלכלית לכל החיים אם אתה יכול להשקיע אותו בחוכמה. יועץ פיננסי יכול לעזור לך ליצור תוכנית להגדלת הכסף שלך בחוכמה כדי לענות על הצרכים והיעדים שלך. מציאת יועץ פיננסי מוסמך לא חייבת להיות קשה. הכלי החינמי של SmartAsset מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.

• תשלום מס הוא חובה לכל משקיע, בין אם אתה משקיע במשרה מלאה או כהשלמה לתלוש המשכורת שלך. עם זאת, זה יכול להיות אתגר לחזות מה יהיו המסים הללו. שֶׁלָנוּ מחשבון מס הכנסה עוזר לך להעריך את המסים שאתה חייב בהתבסס על ההכנסה, המיקום, סטטוס ההגשה והניכויים הבסיסיים שלך.

קרדיט תמונה: ©iStock.com/zimmytws, ©iStock.com/mesut zengin, ©iStock.com/tzahiV

ההודעה כיצד להימנע מתשלום מיסים על הסדר תביעה הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.