אגרות חוב I נמכרות בטירוף. קנה עכשיו לפני השיא ירידות שערים של 9.6%.

גודל טקסט

מהרו אחרת תפספסו את אחת העסקאות הטובות ביותר בשוק האג"ח.

הריבית על אג"ח חיסכון מסדרה I הפופולרית של האוצר תרד בנובמבר, ככל הנראה לכ-6.5% מהריבית הנוכחית של 9.6% שנקבעה במאי.

הזמנות עבור אג"ח החיסכון צריכות לבצע עד השעה 11:59 בערב שישי עד יום שישי אתר TreasuryDirect כדי לקבל את הריבית של 9.6% לששת החודשים הבאים. לאג"ח שנרכשו עד המועד האחרון יהיה תאריך הנפקה ב-1 באוקטובר.

איגרות חוב שנרכשו בשבת, ראשון ושני יונפקו בנובמבר, והשער שיודיע על ידי האוצר ב-1 בנובמבר - ביום שלישי הבא, לפי האתר.

איגרות חוב שנרכשו השבוע יהיו בשיעור של 9.6% לששת החודשים הראשונים והריבית החדשה, ככל הנראה כ-6.5%, לששת החודשים הבאים, של בארון הערכות. במהלך השנה הבאה, השיעור אמור להיות 8.2% - המתמטיקה: 9.6% בתוספת 6.5% חלקי שניים, בתוספת תרכובות. האומדן שלנו משקף ריבית דריבית. השיעור המוערך של 8.2% לעומת 4.6% על שטרות אוצר חד-שנתיים.

השיעור הצפוי החדש משקף את השינוי במדד המחירים לצרכן ממרץ עד ספטמבר. ריבית האג"ח מותאמת כל שישה חודשים על סמך מדד המחירים לצרכן של שישה חודשים, שאינו מנוכה עונתיות.

משקיע מוגבל ל 10,000 דולר של רכישות בכל שנה קלנדרית והוא יכול לקנות עוד 5,000 $ בשנה על אג"ח I עם התמורה של החזרי מס פדרליים. ואדם פרטי יכול לקנות עוד 10,000 דולר באג"ח I באמצעות שותפויות עסקיות מסוימות.

הריבית מתווספת כל שישה חודשים לערכה הנקוב של האג"ח ולא משולמת במזומן למחזיקים. שילוב זה מבטל את הסיכון להשקעה מחדש, או את הצורך להשקיע מחדש תשלומי ריבית חצי שנתיים.

מי שרוכש השבוע 10,000 דולר ב-I Bonds אמור לקבל כ-480 דולר ריבית בששת החודשים הקרובים, שתתווסף לערך האג"ח, וכתוצאה מכך אחזקה בשווי של כ-10,480 דולר.

אדם צריך להחזיק באג"ח I למשך שנה לפחות ופדיונות תוך 5 שנים מביאים לקנס ריבית של שלושה חודשים. הבשלות היא 30 שנה.

מאפיין חיובי אחד הוא שהריבית על איגרות חוב I פטורה ממסים ממלכתיים ומקומיים, כפי שקורה בהתחייבויות אחרות של האוצר.

קצב השיא בחצי השנה האחרונה הביא למספר שיא של רכישות. במאי נמכרו כ-5 מיליארד דולר של I Bonds, סכום שיא חודשי.

כתוב לאנדרו בארי בטלפון [מוגן בדוא"ל]