קו תחתון
HSBC הודיעה ביום שני כי היא רוכשת את הזרוע הבריטית של בנק עמק הסיליקון הכושל (SVB), זורקת חבל הצלה נחוץ למגזרי הטכנולוגיה ומדעי החיים במדינה ומסיימת סוף שבוע מטורף של משא ומתן, כאשר פקידים ומנהיגי תעשייה ממהרים להכיל את הנשורת הכישלון הבנקאי הגדול ביותר בארה"ב מאז המשבר הפיננסי של 2008.
HSBC רכשה את SVB UK תמורת £1.
גטי אימג'ס
עובדות מפתח
HSBC רכשה את בנק סיליקון ואלי בבריטניה (SVB UK) תמורת 1.21 דולר (1 ליש"ט), אמרה החברה ב- הצהרה.
העסקה, הקל על ידי הבנק המרכזי של אנגליה וממשלת בריטניה, יושלם באופן מיידי וימומן ממשאביו הקיימים של הבנק.
HSBC, הבנק הגדול באירופה ואחד המוסדות הפיננסיים הגדולים בעולם, אמר שהוא ייקח הלוואות של כ-6.7 מיליארד דולר (5.5 מיליארד ליש"ט) ופיקדונות של 8.1 מיליארד דולר (6.7 מיליארד ליש"ט) מ-SVB UK, והוסיף כי נכסים והתחייבויות של חברת האם שלה אינם נכללים בעסקה.
מנכ"ל קבוצת HSBC, נואל קווין, אמר כי הרכישה "מספקת היגיון אסטרטגי מצוין" עבור עסקי הבנק בבריטניה ומשפרת את יכולתו לשרת "חברות חדשניות וצומחות במהירות" במגזרים כמו טכנולוגיה וביוטכנולוגיה, הן בבריטניה והן בעולם.
הבנק המרכזי של אנגליה אמר SVB UK "לקוחות לא צריכים לשים לב לשינויים כלשהם" בעקבות העסקה, והוסיפו שכספי המפקידים "בטוחים ובטוחים כתוצאה מהעסקה הזו".
ראש האוצר הבריטי ג'רמי האנט אמר העסקה תעזור להגן על מגזר הטכנולוגיה של בריטניה וכי פיקדונות SVB UK יהיו מוגנות "ללא תמיכה משלמי המסים".
חדשות Peg
בזמן קריסתו ביום שישי, SVB היה ה- הבנק ה-16 בגודלו בארץ. אף על פי שהוא קטן בהשוואה לשחקנים כבדים כמו ג'יי.פי.מורגן צ'ייס והבנק אוף אמריקה, הכישלון שלו שלח גלי הלם בכל המגזר ופקידים, שחששו שהקריסה עלולה לעורר משבר פיננסי רחב יותר, פעלו במהירות כדי לחזק את האמון. הרגולטורים הפדרליים ביום ראשון נִרגָשׁ להגן על כל הפיקדונות ב-SVB ולמנוע משברים במוסדות אחרים, למרות שהם שללו חילוץ למשקיעים כמו בעבר. כפי ששמה מרמז, SVB היה מלווה מרכזי למגזר הטכנולוגי כמו גם לסטארט-אפים וההפסד שלו הורגש מאוד בחוגי הטכנולוגיה.
מה לצפות
חברת הבת של SVB בבריטניה היא א שלוחה לאחרונה יחסית וקטן בהשוואה להורה האמריקאי. בעוד שההצלה שלה מבורכת, במיוחד בבריטניה, נותרו דאגות לגבי הנשורת שעדיין לא הגיעה מהתמוטטות ההורה שלה. חלקים גדולים מהעסקים של SVB הגיעו מחוץ לארץ וזה דיווחים משרדים במדינות כולל שבדיה, גרמניה, דנמרק, ישראל, קנדה והודו. הרגולטור של גרמניה הטיל ביום שני א מוֹרָטוֹרִיוּם על הסניף הגרמני של הבנק, והדגיש כי אין "איום על היציבות הפיננסית". רגולטורים בינלאומיים אחרים עוקבים גם הם אחר המצב, במיוחד על רקע הסיכון של קריסת SVB לזרז משבר רחב יותר במוסדות אחרים, לְרַבּוֹת בשווקים באסיה כמו הונג קונג, יפן, דרום קוריאה והודו.
משיק
מניות First Republic Bank נפל כ-60% במסחר לפני השוק בניו יורק ביום שני, לפי בלומברג. הנפילה באה בעקבות חששות לגבי הנזילות של הבנק ונמשכה למרות שפרסם הצהרה ביום ראשון לפיה יש לו יותר מ-70 מיליארד דולר בנזילות לא מנוצלת ממקורות כולל JPMorgan Chase והפדרל ריזרב.
לקריאה נוספת
להלן החברות האסיאתיות הגדולות ביותר שנתפסו בנפילה של SVB (בלומברג)
מדוע בנק עמק הסיליקון היה כל כך חשוב למגזר הטכנולוגיה בבריטניה (אפוטרופוס)
מה לדעת על קריסת בנק עמק הסיליקון - כישלון הבנק הגדול ביותר מאז 2008 (פורבס)
כישלון הבנק השני בגודלו (NYT)
מקור: https://www.forbes.com/sites/roberthart/2023/03/13/hsbc-rescues-silicon-valley-bank-uk-arm-as-bank-collapse-fallout-spreads-around-world/