כיצד להוכיח מיתון את ההשקעות שלך

טעימות מפתח

• אפשר להרוויח כסף בשוק נמוך. אתה רק צריך להיות אסטרטגי יותר עם התוכניות שלך.
• הימנע ממניות ספקולטיביות. במקום זאת, השקיעו בחברות איכותיות.
• שקול למכור אופציות ולהשקיע בקרנות המנוהלות באופן פעיל כדי להרוויח תשואה ראויה במהלך שוק חלש.

ככל שהחשש מהמיתון גובר, יותר משקיעים תוהים כיצד להגן על השקעותיהם במיתון. האם יש דרך לא להפסיד כסף בשוק נמוך? האם יש השקעות טובות יותר מאחרות?

הנה מה שאתה צריך לדעת להגן על העושר שלך במהלך כלכלה חלשה ושוק המניות בירידה, כמו גם איך אתה יכול להגדיל את העושר שלך.

השקעה מלווה בסיכון

חשוב להבין שהדרך היחידה בה ניתן להסיר 100% מהסיכון להפסיד כסף בעת השקעה בבורסה היא לא להשקיע כלל. כאשר אתה רוכש השקעה, בין אם זו מניות, אג"ח, קרן נאמנות או קרן נסחרת בבורסה, יש סיכון שהיא תרד בערכה.

למרות שאינך יכול להסיר את הסיכון הזה, אתה יכול להפחית אותו על ידי השקעה אסטרטגית. המשך לקרוא לקבלת הנחיות לגבי המהלכים שאתה יכול לעשות כדי לשמור על הכסף שלך בטוח ולהגדיל אותו, גם אם שוק המניות אינו עולה.

עם זאת, הנה מהלכים שאתה יכול לשקול אם הם הגיוניים לסובלנות הסיכון שלך ומתאימים ליעדי ההשקעה שלך.

אל תיכנס הכל

זה יכול להיות מפתה לשפוך את כל המזומנים שלך לשוק כשהוא מופחת, אבל זו עלולה להיות טעות מטופשת. ראשית, השוק נראה לך זול בהתבסס על המקום בו הוא היה. אם מניה נסחרה ב-200 דולר למניה ועכשיו נסחרת ב-75 דולר, האם היא זולה?

על סמך המחיר בלבד, התשובה היא כן. אבל אתה לא יכול לרכוש השקעות בדרך זו. צריך להסתכל גם על העסק והכלכלה. המניה יכלה להיסחר גבוה כפי שהיא נסחרה רק בגלל אירוע חד פעמי או משקיעים לא הגיוניים.

קח את פלוטון, למשל. כאשר מכוני כושר היו סגורים, האפשרות הטובה ביותר להתאמן בבית הייתה החוויה שפלוטון סיפקה. כתוצאה מכך, המכירות היו גבוהות באופן חריג, וכך גם מחיר המניה. אבל עכשיו, כשמכוני הכושר פתוחים שוב ולאנשים יש יותר אפשרויות להתאמן, מכירות פלוטון יורדות. המניה, שפעם נסחרה במעל 160 דולר למניה, נסחרת כעת בפחות מ-10 דולר.

זה קנייה? בהתבסס על מחיר המניה בלבד, זה נראה כמו מציאה. אבל מה הסיכויים שהוא ייסחר שוב ב-$160?

כך גם לגבי השוק כולו. בעוד שנסיגה מהשיא של כל הזמנים נראית כמו הזדמנות קנייה, עם סיכון של מיתון באופק, יש סיכויים גדולים בהרבה שהשוק יירד מאשר יזוז בחזרה לשיא כל הזמנים שלו, בשעה לפחות בטווח הקרוב.

בסופו של יום, אתה לא רוצה לטעות ולחשוב ששוק נמוך הוא זמני כאשר זה יכול להיות כך לתקופה ארוכה מהצפוי.

אל תנסה לתזמן את השוק

אם ללכת על הכל זה לא חכם, אתה עלול לחשוב שלהמתין עד שהשוק יירד באחוז מסוים זה הגיוני בהשקעה. הבעיה כאן היא שאף אחד לא יודע איפה התחתית. כמה אנשים עשויים להתמזל מזלם ולהשקיע בתחתית המוחלטת, אבל רוב האנשים לא. זה כמו לשחק בלוטו. כמה אנשים מנצחים, אבל רוב האחרים מפסידים.

הסתכל אחורה לשוק במהלך תחילת המגיפה. מדד S&P 500 נסגר על 3,380.16 ב-14 בפברואר 2020. חודש לאחר מכן ב-13 במרץ 2020, הוא ירד ל-2,711.02, ירידה של 20%.

רוב האנשים כנראה חשבו שזה גרוע ככל שיהיה. אבל השוק לא ירד עד ה-20 במרץ, ונסגר ב-2,304.92, ירידה של 32%. לאחר ירידה בסכום הזה תוך כחודש אחד, לאן לדעתך יגיע השוק הבא? רוב האנשים פחדו בשלב זה, בהנחה שהשוק ימשיך לרדת, בהתחשב בזה שהוא ירד ב-10% תוך שבוע. אבל זה עשה בדיוק את ההיפך. השיא הגיע ב-31 בדצמבר 2021, ונסגר ב-4,766.18 לעלייה של 52% מהשפל ב-13 במרץ 2020.

מכיוון שאיש אינו יודע מתי התחתית של השוק, האפשרות הטובה ביותר היא להשתמש באסטרטגיית ממוצע עלות דולר. לשם כך, השקיעו סכום כסף קטן על פני תקופה מוגדרת כדי להחליק את מהלכי השוק. לדוגמה, אם יש לך $10,000, אתה יכול להשקיע $2,500 בכל חודש למשך ארבעה חודשים, או שאתה יכול להשקיע $1,000 בחודש למשך 10 חודשים.

ממוצע עלות דולר מקטין את הסיכון על ידי רכישת פחות מניות כאשר המחירים גבוהים ויותר כאשר המחירים נמוכים. שימו לב שזו אסטרטגיה מצוינת בשוק חלש, אבל לא כל כך מעולה בסביבת שוק שוורי.

גיוון ההשקעות שלך

טיפ קריטי נוסף להגנה על ההשקעות שלך במיתון הוא להשתמש בפיזור. המשמעות היא שאתה קונה מניות בתעשיות שונות ואולי אפילו תרצה לשקול להוסיף אג"ח להקצאה שלך. ככל שאתה מגוון יותר, אתה לוקח פחות סיכון.

הטעות הגדולה ביותר שאנשים עושים כשזה מגיע לגיוון היא לחשוב שקניית מניות בשתי חברות באותו ענף היא סוג של גיוון. זה לא. כן, אתה מפזר סיכון ממניה אחת לשניים, אבל אם הענף יהפוך לרעה, רוב הסיכויים ששתי המניות ירדו בערכן.

דרך מצוינת להסתכל על זה היא להעמיד פנים שאתה אמן ורוצה ליצור תמונה. גיוון אומר שיש לך גישה לעפרונות צבעוניים, טושים, עפרונות צבעוניים, צבע, פחם ועוד. יש לך אפשרויות רבות אם אחד המדיומים האלה לא יהיה אידיאלי. כך נראית השקעה במניות בתעשיות שונות. אם יש לך רק עפרון אדום ועפרון כחול, יש לך צבעים שונים. אבל אם אתה לא רוצה להשתמש בעפרונות, תתקשה ליצור את התמונה.

הימנע מהשערות

כולנו רוצים להשיג עסקה טובה ועכשיו אולי נראה כמו זמן מצוין לקחת קצת סיכונים על כמה מניות. אבל שוק שלילי הוא לא הזמן לשער. הסיכויים גדולים שחדשות רעות יכולות לצאת ולהטביע את השוק.

בעוד חדשות רעות יכולות להגיע בכל עת, קחו בחשבון את התופעה הזו. כשדברים הולכים נהדר בחייך, ואתה מקבל חדשות רעות, רוב הפעמים אתה יכול להתמודד עם זה ואין לזה השפעה משמעותית על החיים שלך. אבל אם אתה נאבק ואתה מקבל חדשות רעות, לחדשות יש השפעה מהותית יותר. הכל תלוי בהלך הרוח שלך.

זה זהה לשוק. כשהכלכלה חזקה וחדשות רעות מגיעות באופן בלתי צפוי, השוק מגיב ולעתים קרובות מתנער ממנה. אבל כשהכלכלה חלשה ויוצאות חדשות רעות, השוק מחבק אותה ויורד.

אם אתה משער במהלך תקופה זו, אתה יכול להפסיד במהירות הרבה כסף. עדיף לך לבחור השקעות באיכות גבוהה ומחכה לשער עד שהדברים ישתפרו.

השקיעו במניות משלמות דיבידנד

אם כבר מדברים על השקעה באיכות, מניות דיבידנד צריך להיות בראש הרשימה שלך. למניות אלו יש מאזנים חזקים והיסטוריה ארוכה של זרמי הכנסה יציבים. כאשר השוק יורד, המניות הללו נוטות להסתדר טוב יותר. לא רק שיש סבירות גדולה יותר שהחברות הללו ישרדו, אלא שאתה מגדיל את התשואות שלך על ידי קבלת דיבידנד גם בזמן שמחירי המניות יורדים.

המקום הטוב ביותר להתחיל לחקור חברות משלמות דיבידנד הוא להסתכל על רשימת אריסטוקרטים של דיבידנד. רשימה זו כוללת חברות ששילמו והגדילו בעקביות את הדיבידנדים שלהן במשך 25 שנים רצופות. אם אינך רוצה להשקיע במניות בודדות, ישנן קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה שמשקיעות בחברות איכותיות ומשלמות דיבידנד.

נצל את האפשרויות

אופציות, במיוחד אופציות רכישה, מאפשרות לך להרוויח מעט הכנסה על המניה שבבעלותך כרגע. אופציית רכש פועלת בכך שאתה מציע את מניות המניות שלך למשקיע אחר במחיר מוגדר בזמן מוגדר. הקונה משלם לך עמלה קטנה או פרמיה בתמורה לאפשרות זו. אם המניה לא נסחרת במחיר המוסכם או מעל המחיר המוסכם בתאריך שצוין, אתה שומר את המניות שלך ואת הפרמיה. אם המניה נסחרת במחיר שנקבע או מעליו בתאריך המוסכם, אתה מוכר את המניות שלך לקונה במחיר המוסכם.

יש לך סיכון קטן מכיוון שאתה הבעלים של המניות. הסיכון היחיד שאתה מתמודד הוא אם המניה תעלה הרבה יותר בערכה ממה שאתה חושב שהיא תעלה עד למועד פקיעת האופציה.

שקול קרנות המנוהלות באופן פעיל

בעוד שמומחים רבים ממליצים על האפשרות הטובה ביותר למשקיעים קמעונאיים היא להשקיע באופן פסיבי באמצעות מדד, כעת יכול להיות זמן חכם לשקול קרנות המנוהלות באופן אקטיבי. הסיבה לכך היא שקיימת סבירות גבוהה יותר שהקרנות הללו יצליחו להתעלות על שוק המניות.

כאשר השוק ממשיך לנוע גבוה יותר, קשה למנהלים למצוא מניות מוערכות לא מוערכות להשקיע בהן שיביאו לתשואה גבוהה יותר מהשוק. אבל כשהשוק יורד, זה נהיה הרבה יותר קל. תשואת השוק תהיה נמוכה, כך שאפילו בחירת כמה מניות עם ביצועים טובים יכולה להניב תשואה כוללת טובה יותר. אמנם, העמלות עבור השקעה בהשקעות אלו גבוהות יותר, אך הרווחים הגדולים יותר יכולים לקזז את פער המחירים הזה בהשוואה לשוק.

השורה התחתונה

אינך יכול לעשות דבר כמשקיע כדי להימנע מהפסד כסף כאשר אתה משקיע בשוק. אבל זה לא אמור למנוע ממך להשקיע, אפילו בזמן מיתון. אם תשקיע קצת עבודה ותשקיע אסטרטגית, תוכל לשמר ולהגדיל את העושר שלך, ללא קשר לתנאי השוק. ועוד, Q.ai כאן כדי לעזור עם ערכות השקעות המופעלות על ידי בינה מלאכותית שעושות עבורך את עבודת הרגליים.

הורד את Q.ai היום לגישה לאסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית.