איך להשקיע בזהב למתחילים

טעימות מפתח

• עם עליית המחירים ב-9.1% ביוני, משקיעים רבים מחפשים השקעות המציעות גיוון והגנה מפני אינפלציה
• זהב סיים את המחצית הראשונה של 2022 בעלייה של 0.6%; למרות שהוא ירד מאז, הוא עדיין מציע "מקלט בטוח"
• ללמוד כיצד להשקיע בזהב למתחילים יכול לעזור לך לעשות חכם השקעות בסחורות בשווקים הסוערים שלנו

בחודש שעבר זינקו המחירים לצרכן 9.1% משנה לשנה, בעוד הנתונים מראים שהיצרנים משלמים 11.3% יותר מאשר לפני שנה. עם האינפלציה הגואה, משקיעים רבים פונים לנכסים כמו זהב כדי להתגונן מפני מחירים גבוהים ותנודתיות בשוק.

ללמוד כיצד להשקיע בזהב למתחילים עשוי להיראות מטופש, מתקדם או גוזל זמן. אבל עם אסטרטגיית ההשקעה הנכונה, הוספת זהב יכולה לספק את היתרון (או הגידור) שאתה מחפש.

תנועות מחירים אחרונות

אפילו עם אינפלציה גבוהה ותנודתיות בשוק, הזהב סיים את המחצית הראשונה של 2022 בעלייה של 0.6%, בסביבות 1,817 דולר לאונקיה. המתכת התגברה בתחילה כשהסכסוך בין רוסיה לאוקראינה התגלגל והמשקיעים נמלטו לשטחי מרעה בטוחים יותר.

אבל לאחרונה, הזהב ראה תנועות מחירים מעורבות, ירידה ועלייה בגלים הדולר האמריקאי התחזק על רקע הימורי העלאת ריבית ונתוני תעסוקה בריאים בארה"ב. (למעשה, הדולר - שבדרך כלל נע הפוך לזהב - לאחרונה השיגה שוויון עם האירו.) גם נתוני האינפלציה העדכניים הורידו מעט את הזהב.

כתוצאה מכך, החוזים העתידיים על הזהב של אוגוסט ירדו מסביב ל-1,725 ​​דולר לאונקיה לקצת יותר מ-1,710 דולר לאונקיה. זה שם את מחירי הזהב בשפל של 11 חודשים נכון לשבוע זה.

ובכל זאת, הזהב ממשיך להחזיק את הקו מעל 1,700 דולר לאונקיה. וככל שהאינפלציה משתוללת, המתכת היקרה נשארת לעניין משקיעים רבים.

זהב כ"מקלט בטוח"

במשך אלפי שנים, תרבויות הסתמכו על תכשיטי זהב ומטבעות כדי להניע את המסחר. ככל שהתפתחו מטבעות הנייר, השטרות תאמו לעתים קרובות משקל קבוע בזהב. אמנם זה כבר לא המקרה במדינות רבות, כולל ארה"ב, אבל החשיבות ההיסטורית של הזהב שומרת על ערך הסחורה.

הערך המתמשך של הזהב הופך אותו להשקעה סולידית עבור משקיעים המחפשים עוד גוון. מכיוון שמחירי הזהב בדרך כלל נעים בניגוד למחירי המניות והאג"ח, משקיעים רבים מסתמכים על המתכת כדי להתגונן מפני ירידות. זהב גם נוטה להפיק תועלת מתמריצים ממשלתיים, כמו שראינו במגפת קוביד-19.

הזהב משמש גם כהגנה מפני אינפלציה. בזמן אינפלציה מפחית את ערך המטבע לאורך זמן, סחורות כמו זהב נהנו היסטורית מתאם חיובי עם אינפלציה גבוהה. במילים אחרות, כאשר האינפלציה עולה, גם מחירי הסחורות עושים זאת.

מגמות אלו הובילו משקיעים רבים לפנות לזהב כהשקעה במקלט בטוח כדי להגן על הכספים שלהם.

קניית זהב: הפלומה והמלוכלכת

עוד רגע נראה כיצד להשקיע בזהב למתחילים. ראשית, הנה מה שצריך לדעת על זהב כנכס.

חשוב לציין כי ישנן שתי דרכים בסיסיות להשקיע בזהב: ישירות ובעקיפין. השקעות ישירות כרוכות בקנייה ואחסון של זהב פיזי, כגון מטילי או מטבעות. השקעות עקיפות כוללות בדרך כלל קניית ניירות ערך הקשורים לזהב או קרנות שקונות זהב עבורך.

אם אתה משקיע בזהב פיזי, תחילה תצטרך למצוא מוכר מכובד ולקבוע את העדפות הקראט שלך. (קראט מודדים את היחס של זהב למתכת אחרת בפריטים פיזיים בסולם של 0 עד 24. ככל שהקראט גבוה יותר, הזהב טהור יותר).

למטרות השקעה, 21 קראט ומעלה נתפס כרצוי ביותר, שכן זהב טהור יותר נוטה פחות להכתים. מצד שני, זהב בעל קראט גבוה יותר יכול להיות פחות עמיד ונוטה יותר לנזק ושריטות.

לאחר שסידרתם את זה, תצטרכו למצוא מקום בטוח לאחסון הזהב שלכם, כמו כספת או כספת בבית. לבסוף, תצטרך לערוך פוליסת ביטוח כדי להגן על ההשקעה שלך מפני אובדן או גניבה.

איך להשקיע בזהב למתחילים

משקיעים קמעונאיים ומוסדיים כאחד קונים זהב למטרות השקעה וגידור. אבל עם עלייתן של קרנות מבוססות מתכות יקרות, אתה יכול להשקיע בנכסים שקונים זהב בשמך - מבלי להתעסק עם אחסון המתכת בעצמך.

כעת, לאחר שיש לך מושג מה דורשות השקעות אלו, בוא נסתכל על שש דרכים להשקיע בזהב בעצמך.

תכשיט זהב

תכשיטי זהב מהווים כ-50% מייצור הזהב העולמי, מה שהופך אותם לצורת הזהב הנרכשת ביותר. בדרך כלל, תכשיטים בדירוג של 14 קראט ומעלה נחשבים ל"השקעה".

אמנם רכישת תכשיטים היא פשוטה יחסית, אך ייתכן שתתקשה להעיף טבעות ושרשראות כדי להרוויח מאוחר יותר. כמו כן, תשלמו סימון ביחס לערך המתכת עצמה כדי לכסות את עלויות העבודה ומרווחי הקמעונאות.

אם תחליט שתכשיטי זהב הם הדרך ללכת, הקפד לשמור את הקבלה שלך ואת הניירת הנלווית כדי להקל על הערכה ומכירה חוזרת בהמשך הדרך.

מטילי זהב

מטילי זהב מתייחס לכל זהב "טהור", כגון מטילי זהב. פריטים אלה משתנים בגודלם וחייבים לקבל אישור למשקל וטוהר. רבים מגיעים גם מוטבעים עם מספר סידורי למטרות אבטחה.

חלק מהמשקיעים מחשיבים את מטילי הזהב כ-... אה... "תקן הזהב" של השקעות זהב. עם זאת, זה יכול להיות קשה למצוא מקום אחסון בטוח, והמסחר במטילי יכול להיות קשה יותר מהשקעות אחרות מבוססות זהב.

מטבעות זהב

מטבעות זהב בדרך כלל מכילים פחות זהב מאשר מטילי, אך עשויים להיות נוחים יותר לסחור. לעתים קרובות אתה יכול לרכוש מטבעות מאוספנים, סוחרים פרטיים וחנויות מטבעות ולהעיף אותם למטרות רווח כאשר המחירים עולים.

עם זאת, מטבעות רבים מגיעים עם סימון כדי לקחת בחשבון את עלויות הייצור. לחלקם, כמו מטבעות התאו האמריקנים ומטבעות עלי האדר הקנדיים, יש סימון גבוה עוד יותר בגלל מעמד האספנים שלהם. עלויות נוספות אלה יכולות להעלות מחירים גבוהים יותר מערך המתכת עצמה.

תעודות סל זהב וקרנות נאמנות

תעודות סל זהב ו חברים משותפים הם חשבונות שקונים זהב מטעם המשקיעים ונסחרים כמו מניות. קרנות מבוססות זהב הופכות את ההשקעה בזהב לקלה, שכן אתה יכול להפיק תועלת מתנודות במחיר הזהב מבלי לדאוג לעלויות הבעלות הפיזית.

עם זאת, אתה עדיין תשלם כמה עמלות עבור מסחר בתעודות סל וקרנות נאמנות. וקרנות רבות המבוססות על זהב נסחרות גם בסחורות אחרות. אמנם זה מספק פיזור אוטומטי, אבל זה עשוי להסיר את היכולת שלך להשקיע אך ורק בנכסי זהב.

חוזים עתידיים ואופציות על זהב

A עתיד הוא חוזה לקנייה ומכירה של סחורה, כמו זהב, בנקודת זמן מוגדרת. כל חוזה מייצג כמות מוגדרת של זהב ועשוי לשלם במטילים פיזיים או בסכום הדולר הרלוונטי.

אופציות על חוזים עתידיים על זהב מספקות אפיק השקעה נוסף המבוסס על נגזרים. אפשרויות לספק את הזכות, אך לא את החובה, לקנות חוזים עתידיים על זהב במחיר ובזמן קבועים. בעוד שאתה יכול להשתמש באופציות כדי למנף את ההשקעות שלך, אתה בדרך כלל נדרש לשלם את מלוא הערך הבסיסי כדי להחזיק באופציה.

גם עתידי זהב וגם אופציות יכולים לבוא עם תגי מחיר גבוהים ותנודתיות מוגברת, והם דורשים הבנה מעמיקה יותר של שווקי ההשקעות. ככאלה, הם בדרך כלל מתאימים ביותר למשקיעים מתקדמים שיכולים להרשות לעצמם את הסיכון הפיננסי.

חברות כריית זהב

דרך נוספת להשקיע בזהב למתחילים היא לשלב נכסים פיזיים עם מניות מסורתיות. על ידי רכישת מניות בחברות שעובדות עם זהב, תוכלו להרוויח מהמתכת מבלי שתצטרכו לאחסן את הנכס הפיזי. השקעות כרייה יכולות להפחית חלק מהסיכונים בקניית זהב, כמו האפשרות למחירים אחידים. הם עשויים גם לשלם דיבידנדים גבוהים כדי להגביר את התשואות שלך לטווח ארוך.

מצד שני, השקעה בחברות כרייה דורשת בדיקת נאותות כדי להבטיח שאתה עושה בחירה נבונה. ותעשיית הכרייה מגיעה עם סיכונים ייחודיים שעלולים להפריע לייצור זהב, רווחים או זכויות אדם וסביבתיות.

איך להשקיע בזהב למתחילים: שאלות נפוצות מהירות

עם כל כך הרבה אפשרויות לבחירה, השקעה בזהב יכולה להיות קצת מכריעה. לפני שתתחיל, שקול את מחויבות ההון שלך, התשואות הרצויות והיעדים ארוכי הטווח.

למה להשקיע בזהב?

משקיעים נמשכים לעתים קרובות לזהב בגלל הגיוון והגידור שלו. ולמרות שזהו נכס פיזי, בדרך כלל קל להמיר אותו למזומן, מה שהופך אותו למוחשי יותר מהשקעות פיזיות אחרות כמו נדל"ן. בנוסף, בעוד שזהב לא תמיד עולה על נכסים אחרים, הוכח שיש לו תשואות גבוהות לטווח ארוך.

האם זהב הוא השקעה טובה?

אם אתה מחפש להתעשר עם השקעות זהב, ייתכן שתצטרך לחכות זמן מה. אבל אם אתה מחפש נכס ללא קורלציה להגנה מפני אינפלציה ותנודתיות בשוק, אז זהב יכול לעשות השקעה טובה.

עם זאת, זהב, כמו כל נכסים אחרים, יכול להיות תנודתי ואינו "דבר מובטח". קחו בחשבון גם שסחורות כמו זהב עשויות להיות כפופות לגורמי תמחור חריגים כמו מזג אוויר, אסונות טבע וקריסות מוקשים.

איך הרבה זהב הוא השקעה טובה?

כמות הזהב הנכונה עבורך תלויה בסובלנות הסיכון שלך, ביעדים ובהרכב תיק ההשקעות שלך. מכיוון שלעתים קרובות משקיעים פונים לזהב למטרות גיוון וגידור, אינך רוצה להמר יותר מדי מההון שלך על הנכס. המטרה צריכה להיות למזער סיכון ועדיין להחזיר רווח על ההשקעה שלך.

מתי כדאי להשקיע בזהב?

בעוד שאתה יכול לקנות חלק מהנכסים בנתח אחד - כמו נדל"ן - לעתים קרובות חכם לקנות מכשירים כמו מניות, אג"ח וזהב בסכומים קטנים יותר. תחשוב על זה כמו העלות הממוצעת דולר עבור מתכות יקרות. המטרה היא לבנות את החנויות שלך לאורך זמן, ולאפשר לך לנטרל תנודות במחיר.

איך להשקיע בזהב למתחילים: הסתמכו על AI

גיוון הוא סימן של תיק חזק, וכשהזמנים קשים, זה לא מזיק שיש לך גידור אמין מבחינה היסטורית. אבל במקום להתעסק עם מציאת סוחרים מוכרים ומניות אתיות, למה לא לסמוך על הקלות והמומחיות של בינה מלאכותית מגובה נתונים?

עם Q.ai's ערכת מתכות יקרות, אתה יכול להשקיע בזהב, כסף וסחורות אחרות מבלי לבזבז טונות של זמן במחקר. ובשביל גידור נוסף, שקול את שלנו ערכת אינפלציה כדי לחצץ את ההחזרים שלך במקור. אנו הופכים את זה למהנה, מהיר וקל להשקיע בנכסים מכל הסוגים.

הורד את Q.ai היום לגישה לאסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית. כאשר אתה מפקיד $100, נוסיף $50 נוספים לחשבונך.