איך להשקיע במהלך שוק דובים: 6 טיפים

שוק הדובים האחרון התרחש בפברואר 2020, כאשר מגיפת הקורונה שלחה זעזוע בכלכלה ובשווקים העולמיים. אבל המכירה הסתיימה כמעט לפני שהחלה. בסוף מרץ, כשהתברר שבנקים מרכזיים וממשלות רבות יעצרו חברות וצרכנים, המניות החלו לעלות שוב. ו עד אוגוסט 2020, ה

S&P 500
,
מדד שוק המניות בארה"ב הגיע לשיאים חדשים.

שוקי דובים אחרים, כולל שוק הדובים שנבע מהמשבר הפיננסי של 2008-'09, נמשכו הרבה יותר מחודש. אבל גם בשוק דובים, יש הרבה אתה יכול לעשות למצב את עצמך לבריאות פיננסית לטווח ארוך.

הכי חשוב, הישאר בשוק. כפי שאמילי רולנד, אסטרטגיית השקעות ראשית ב-John Hancock Investment Management, אומרת, הזמן בשוק דופק "תזמון" השוק, או מסחר פנימה והחוצה על סמך הנחות לגבי לאן המחירים עשויים להיות מועדים. בין 1928 ל-2021, תשואות מניות מתגלגלות ל-10 שנים היו חיוביות ב-94% מהמקרים, על פי הנתונים של ג'ון הנקוק. 

"אם אתה בשלב של צבירת עושר בחיים, אתה רוצה מניות זולות", אומר רוב ארנוט, מייסד חברת ניהול הכסף Research Affiliates, "אתה צריך לחפש שוק דובי".

אז איך כדאי להשקיע במהלך שוק דובי? הנה שישה טיפים נוספים שיעזרו לך לנווט בכל שוק.

1. הירשם ללימודי יסודות פיננסיים 101

לפני שמשקיעים כסף בבורסה, משקיעים ראשונים צריכים להתמקד בחיזוק היסודות הפיננסיים שלהם, אומרת קתרין ולגה, מתכננת פיננסית מוסמכת עם Green Bee Advisory. תעדוף בניית קרן חיסכון חירום עם הוצאות מחיה של לפחות שישה חודשים, היא אומרת. זה חיוני עוד יותר עם האטה של ​​הכלכלה, ועלול לצאת למיתון, שעלול להוביל לפיטורים.

הגדר גם חשבון חיסכון לפנסיה, או באמצעות תוכנית פרישה 401(k) בחסות עבודה או חשבון פרישה אישי, או IRA. לאחר שיש לך חשבון, פעל למען מקסום התרומות השנתיות שלך לתואר המותר בחוק. לפחות, נסה להגדיל עם הזמן את אחוז המשכורת שלך שהולך לחשבון הפנסיה שלך, אומר ולגה.

2. לשלם חוב בריבית גבוהה

עדיפות נוספת עבור משקיעים צעירים צריכה להיות פירעון חובות בריבית גבוהה, אומרת ויויאן טו, יוצרת תוכן בעל אוריינות פיננסית ב-TikTok. לדעת טו, מדובר בכל חוב בריבית מעל 7%, כולל רוב החובות בכרטיסי אשראי. עם סבירות שהריבית תמשיך לעלות, החוב הזה עלול להתייקר, היא אומרת.

3. השקיעו בנכסים הגיוניים וגוונו את התיק שלכם

דרך טובה לנצל את המומנטום של שוק המניות כלפי מעלה לטווח ארוך היא להשקיע בקרן נאמנות או קרן נסחרת בבורסה, או תעודת סל, שעוקבת אחר ה-S&P 500.

SPDR S&P 500 תעודת סל

(טיקר: SPY) הוא דוגמה. אם יש לך חשבון חיסכון לפנסיה, אתה יכול גם לבחור להשקיע בקרן תאריך יעד המותאמת לתאריך הפרישה הצפוי שלך, מה שמשנה את תמהיל המניות/אג"ח ככל שאתה מתבגר.

למשקיעים שרוצים להיות יותר פעילים, Tu ממליצה להתמקד במניות צרכניות ובמניות של חברות תעשיה, חומרים ואנרגיה, שאינן תלויות באותה מידה בהוצאות הצרכנים. אבל השקיעו רק מה שאתם חושבים שאתם יכולים להרשות לעצמכם, והימנעו מלהכניס כסף לשוק שאולי תזדקקו לו בשנה הבאה, אומר טו.

גיוון הוא מרכיב חשוב נוסף. אל תשקיע את כל כספך במניה או בנכס אחד, אומרת אן לסטר, לשעבר ראש תחום פתרונות פרישה ב-

פי מורגן

ניהול נכסים. במקום זאת, נסו לקבל שילוב מגוון של אגרות חוב ומניות באיכות גבוהה, היא אומרת.

4. השתמש בממוצע עלות דולר

במקום להשקיע סכום חד פעמי בשוק, ולגה ממליץ לחלק את הכסף לחלקים שווים ולהשקיע אותו מעת לעת. אסטרטגיה זו נקראת ממוצע עלות דולר. משקיעים בעלי עלות דולרית בממוצע קונים יותר מניות של השקעה כשהמחיר נמוך, ופחות מניות כשהמחיר גבוה, מה שמגיע בממוצע לעלות ממוצעת נמוכה יותר לאורך זמן. תרומות רגילות לחשבונות פרישה כגון 401(k)s הן סוג של ממוצע עלות דולר. 

5. אל תתמכר להשקעות "סקסיות".

שוקי דובים עשויים להיות לא הזמן הטוב ביותר להשקיע בנכסים מסוכנים יותר, כגון מטבעות קריפטוגרפיים, אסימונים בלתי ניתנים לשינוי ומניות ספקולטיביות ביותר, אומר ולגה. אם משקיע צעיר משקיע בכבדות בקריפטו, למשל, היא ממליצה למצוא דרכים לגוון לנכסים מסורתיים יותר, כמו מניות ואג"ח, כדי לרכך את התנודתיות. "אני לא נגד, אבל פשוט תעשה את זה עם כסף שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד", אומר ולגה על השקעות אופנתיות.

6. מחקר, מחקר, מחקר

עשה תמיד את שיעורי הבית שלך לפני שאתה משקיע בנכס כלשהו, ​​בין אם מניות, אג"ח, קרנות או מטבעות קריפטוגרפיים. מדיה חברתית עשויה להיות נקודת התחלה טובה, אומר טו, אבל חשוב לאמת את מה שאתה לומד עם מקור סמכותי יותר, כגון פרסום פיננסי מכובד, מוסד פיננסי או יועץ, או מומחה לנושא. לסטר ממליץ על אתרים כגון Investopedia ו

Nerdwallet
,
שמטרתם להגביר את האוריינות הפיננסית.

ברוקרים מקוונים, כגון TD Ameritrade, Fidelity Investments,

רובין הוד

(

בַּרדָס

,) ו

צ'ארלס שוואב

(

SCHW

), מציעים ללקוחות שפע של מידע על מניות וקרנות בודדות. משאבי מפתח הם דוחות אנליסטים של תיווך, מסכי מניות וכלים לביצוע ניתוח טכני יותר. לחלופין, אתה יכול ללכת ישר למקור, לקרוא את המסמכים הרגולטוריים של חברות או תשקיפי קרנות.

השווקים מבלבלים חובבים ומומחים כאחד. אבל אם תפתח תוכנית חיסכון ותוכנית השקעות - ותמשיך איתם - תתחיל טוב.

כתוב לסברינה אסקובר ב [מוגן בדוא"ל]