כיצד לשפר את אסטרטגיית התיק שלך בתוך הסכסוך בין רוסיה לאוקראינה

טעימות מפתח

• הפלישה הרוסית לאוקראינה הובילה לאי יציבות בשווקים הפיננסיים העולמיים, כולל מניות, אג"ח וסחורות
• מדינות שונות (כולל ארה"ב) הטילו סנקציות על יצוא אנרגיה רוסי, בנקים, טכנולוגיה ונכסי השקעות

הסכסוך בין רוסיה לאוקראינה שולט בכותרות מאז שרוסיה הגדירה את כוונותיה לפלוש לשכנתה הקרובה ביותר על הבמה העולמית. ככל שהמצב מתפתח, המשקיעים ממשיכים לדעת כיצד המצב ישפיע על תיקי ההשקעות שלהם.

ומסיבה טובה: רוסיה כבר ספגה סנקציות, מחירי הסחורות עלו והמניות ירדו. שבוע על שבוע, מדדים מרכזיים רבים ממשיכים לרשום הפסדים עקב גלובליים ומקומיים - תנודתיות בשוק.

אמנם פעולה כזו של מחירי מניות יכולה לרסן את העצבים של אפילו המשקיעים הסטואיים ביותר, אבל בדרך כלל עדיף להישאר במסלול. אבל זה לא אומר שאין מקום לשיפור באסטרטגיית הפורטפוליו שלך. (במיוחד אם המצב מדגיש חולשות פוטנציאליות שהתעלמתם מהן בעבר.)

אם אתה מודאג לגבי שיפור אסטרטגיית תיק ההשקעות שלך בתוך הסכסוך בין רוסיה לאוקראינה, הנה מה שצריך לדעת.

הורד את Q.ai עבור iOS ליותר תוכן להשקיע וגישה ליותר מתריסר אסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית. התחל עם 100$ בלבד ולעולם אל תשלם עמלות או עמלות.

5 דברים שכדאי לדעת כאשר מניות מנווטות את הפלישה של רוסיה לאוקראינה

בעוד מעצמות עולמיות מתמודדות עם הפלישה הפתאומית לאוקראינה, הנכסים בכל הספקטרום התערערו על רקע המתיחות הגיאופוליטית.

1. סנקציות בפתח.

בשבועות האחרונים, מספר מדינות (כולל ארה"ב) אסרו יבוא של נפט רוסי, גז טבעי ופחם. בינתיים, בריטניה התחייבה לבטל בהדרגה את הסתמכותה על יבוא אנרגיה רוסי, בעוד שהאיחוד האירופי הציע תוכניות חדשות לגיוון אספקת האנרגיה שלה.

סנקציות ובקרות אחרות כוונו לרוסית:

• בנקים
• טק
• נכסי השקעה
• חוב והון ריבוני
• מערכות SWIFT (מערכת ההודעות הפיננסיות העולמית המאפשרת תשלומים פיננסיים)
• אוליגרכים ואנשי עסקים המקורבים לפוטין

2. אספקת האנרגיה תצטמצם.

רוסיה נותרה אחת מהיצרניות הגדולות בעולם של סחורות מפתח, כולל אנרגיה, חומרי גלם מסוימים ומוצרים חקלאיים. בעוד שלארצות הברית יש מספיק נפט מפצלי ותפוקה חקלאית כדי לקיים את עצמה, הדבר אינו נכון עבור רוב אירופה, הנשענת על יבוא רוסי לצרכי הנפט, הגז, המתכת והחקלאות שלה.

כתוצאה מכך, סנקציות נגד מעצמת יצוא זו עשויות להשפיע על מחירי הסחורות ורשתות האספקה ​​ברחבי העולם.

3. שיבושים בסחורות יימשכו.

אוקראינה ורוסיה הן מקורות חיוניים לסחורות כמו נפט וגז טבעי, חיטה, שמן חמניות ודשנים. רוסיה גם מייצרת כמויות לא פרופורציונליות של אלומיניום, ניקל ופלדיום. אספקה ​​של חלק מהחומרים הללו כבר הייתה במחסור לפני הפלישה - כעת, אין פתרון מהיר וקל למחסור העולמי הבלתי נמנע.

4. האינפלציה עלולה לעלות.

בארצות הברית, אינפלציה נותרה בשיא של ארבעה עשורים - והסנקציות נגד היבוא הרוסי צפויות להחמיר אותו. למרות שקשה לחזות עד כמה צובטות שרשרת האספקה ​​משפיעות על האינפלציה, מה שבטוח הוא שהמשקיעים פחד זה ישפיע על האינפלציה. ובשוק המניות, הציפיות משחקות תפקיד גדול בקביעת המחיר. (למרות שרוב המשקיעים לא מצפים שהפד ישיט את העלאות הריבית המתוכננות שלו בזמן הקרוב.)

5. אי אפשר לדעת לאן יוביל הסכסוך.

בהתחשב במגוון העצום של תוצאות פוטנציאליות לעימות בין רוסיה לאוקראינה (שלא לדבר על התערבותן של סנקציות גלובליות), אי אפשר לחזות את התרחיש הטוב ביותר. בשלב זה, כל מה שבטוח הוא שהתנודתיות בשוק העולמי תימשך עד שהמצב יתקדם או ימצא פתרון.

שיפור אסטרטגיית תיק ההשקעות שלך בתוך הסכסוך בין רוסיה לאוקראינה

אי ודאות בבורסה היא תמיד קשה לנווט, במיוחד במצבים ללא תשובה קלה. אבל גם בתקופות חשוכות, משקיעים יכולים למצוא מעטפת כסף.

סקור את היעדים הפיננסיים שלך.

הצעד הראשון בהתמודדות עם תנודתיות הוא סקירת היעדים הפיננסיים שלך. בסופו של דבר, כל שינוי שתבצע צריך להתאים לתוכנית ארוכת הטווח שלך ולכוון להגדיל את ערך ההחזקות שלך.

גיוון הוא המפתח.

תיק מגוון היטב הוא המפתח ליציאה מזמנים קשים. פיזור ההון שלך לסוגי נכסים ומגזרים שונים יכול לעזור לך לקזז סיכונים שנגרמו בשווקים סוערים. וזכור: זה לא רק איפה אתה משקיע, אלא כמה. גיוון אמיתי הוא תוצאה של תיק מאוזן שנועד לעמוד ביעדים הפיננסיים שלך בטווח הקצר, הבינוני והארוך.

זכרו שתנודתיות מובילה להזדמנות.

תנודתיות בשוק יכולה להיות זמן לנצל את המגמות הנוכחיות. עם זאת, אתה לא צריך לשנות את כולו אסטרטגיה בכל פעם שהשוק יורד. במקום זאת, בדוק אם כמה הקצאות מחדש או השקעות חדשות יכולות להשלים את האסטרטגיה הקיימת שלך.

לדוגמה, אתה יכול לבחור להגדיל את התרומות הנוכחיות שלך ב-5% כדי ללכוד רווחים ארוכי טווח כאשר השוק מתאושש. לחלופין, אתה עשוי להסיט קצת הון מנכס בעל ביצועים נמוכים יותר לנכס בעל ביצועים גבוהים יותר.

עם זאת, עליך תמיד לוודא שההשקעות שלך מתאימות לתוכנית ארוכת הטווח שלך (גם אם מדובר בנכסים לטווח קצר) ולהימנע מהפיתויים של מסחר יומי.

השאר מאחור מפסידים גדולים.

זה לא נדיר ששווקי המניות מגיבים למשברים עולמיים - במיוחד משברים בולטים כמו פלישה בינלאומית. בנסיבות כאלה, זה נבון לעקוב אחר ביצועי התיק שלך ולזהות ניירות ערך בפיגור. בעוד שתנודתיות מסוימת היא נורמלית, ייתכן שתרצה לעזוב את כל הפוזיציות שביצועיהן נמוכה בעקומה לטווח ארוך. ואם אתה מודאג מנזק לטווח ארוך, אתה עלול לסובב חלק מהתיק שלך לאחזקות פחות מסוכנות.

הימנע מהחלטות נמהרות.

האיזון בין התוכנית ארוכת הטווח שלך לבין אסטרטגיית הקצאת הנכסים מול אירועי השוק הנוכחיים אינו תמיד קל. ולמרות שזה מפתה לפעול על תנודתיות כדי לשפר את התשואות שלך (או למנוע הפסד), להיכנס לפאניקה או לפעול בחופזה היא תמיד תוכנית גרועה.

במקום זאת, קח נשימה עמוקה, סקור את תיק ההשקעות שלך ואת השוק, וזכור את המטרות ארוכות הטווח שלך. לאחר מכן, הכנס את המחקר כדי להבטיח שכל שינוי שתבצע יתמוך ביעדים ארוכי הטווח שלך. בסופו של יום, זה יכול להיות קשה להתגבר על תנודתיות - אבל ירידות קצרות טווח לא אמורות להנחות את האסטרטגיה לכל החיים שלך.

אל תנסה לתזמן את השוק.

פלישה או לא פלישה, תזמון השוק הוא אף פעם לא רעיון טוב. אי אפשר לחזות מתי השקעה באמת הגיעה לתחתית או הגיעה לשיא, ולביצוע שיחה לא נכונה יכולה להיות השפעות הרות אסון על תיק ההשקעות שלך.

במקום זאת, הסתכלו על התנודתיות כזמן לרווח במובן של "ספקטרום רחב". אתה יכול להגדיל את התרומות בכל תיק ההשקעות שלך, להקצות הון למגזר בעל ביצועים נמוכים במיוחד הידוע בריבאונדים היסטוריים, או להשתמש במעט "כסף כיף" כדי להתעסק בספקולציות.

אבל אם אתה מבסס את אסטרטגיית ההשקעה שלך על תזמון השוק, סביר יותר שתפסיד הכל מאשר להרוויח.

הגן על העמדה.

אם אתה רוצה לעשות כמה מהלכים נבונים כדי לנצל ישירות את המצב של רוסיה-אוקראינה, אתה יכול לבדוק חברות תעופה וחלל וביטחון אמריקאיות. רבות מהמניות הללו ראו עליות משמעותיות מאז הפלישה הראשונית. בנוסף, ככל שמדינות מגדילות את תקציבי הוצאות הביטחון שלהן, עשויות להיווצר הזדמנויות רבות יותר להשקעה בניירות ערך ביטחוניים.

היכונו למקרי חירום.

גם אם התנודתיות בשוק המניות עשויה לייצר רווחים לטווח ארוך, עדיין נבון להחזיק עתודת מזומנים בהישג יד. אם השוק נופל ותופיע הוצאה פתאומית, אולי כדאי לך לבזבז את קרן החירום שלך במקום למכור את תיק ההשקעות שלך. זכור: השקעה למען עתידך היא משחק לטווח ארוך, אך להחלטות קצרות טווח יכולות להיות השפעות גדולות.

הורד את Q.ai עבור iOS ליותר תוכן להשקיע וגישה ליותר מתריסר אסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית. התחל עם 100$ בלבד ולעולם אל תשלם עמלות או עמלות.