ישנו מספר הולך וגדל של מקרים שבהם חלק מבורסות מטבעות קריפטוגרפיות חוסמות כספים לפי בקשת הרגולטור. במאמר זה נדבר על כלי שבורסת WhiteBIT הציגה מראש כדי להגן על הנכסים והאינטרסים של המשתמשים ועל עמידתה של הפלטפורמה בתקני AML הבינלאומיים.
החשיבות של AML
מטבעות קריפטו הם תחום הולך וגדל של עסקאות פיננסיות אלקטרוניות, וחיוני להבין שהוא מבוזר ולכן אנונימי. ולמרות העובדה שמידע על כל עסקה מאוחסן ברשת הבלוקצ'יין, בעבר אי אפשר היה לדעת מהיכן הגיעו הכספים לארנק והאם הם "נקיים", כלומר לא קשורים לשום פעילות פלילית או אסורה.
AML מיושם על ידי כמעט כל אחד חילופי המעוניינת להבטיח שלקוחותיה לא יקנו נכסים מלוכלכים או יצרו קשר עם פושעים (בהתחשב ביעדים העולמיים של ה-FATF והאיחוד האירופי).
WhiteBIT בודקת באופן עצמאי צדדים נגדיים וגם מאפשרת ללקוחות לבצע בדיקות כאלה. לכן, הנכסים הווירטואליים המאוחסנים בארנקים הקרים של הבורסה אינם קשורים לפעילות פלילית עקב בדיקות פנימיות.
התייחסות: דרישות חקיקה מקומיות לעבודת מפעילים מבוססות על הסטנדרטים של קבוצת FATF, הנחיות האיחוד האירופי והמלצות ועדת השרים של מועצת אירופה. באפריל 2020 נכנסה לתוקף הצעת חוק מס' 2179, המחייבת את ספקי השירותים הדיגיטליים לבצע באופן עצמאי בדיקות כתובות למעורבות בפעילויות לא חוקיות.
הדרך שבה בדיקות AML פועלות
למרבה הצער, הפרקטיקה של יישום נהלים ומנגנונים פנימיים יעילים להגנה על משתמשים מפני אינטראקציות לא מהימנות עדיין רחוקה מלהיות נפוצה. ל-WhiteBIT יש כלי נפרד לבדיקת כתובות למעורבות בפעילויות פליליות ואסורות. נכון לעכשיו, אתה יכול לנתח ארנקי BTC, BTH, ETH וכל ארנק LTC.
הדף כולל רשימה של תוויות המשמשות כאותות סיכון. כך, על whitebit.com, ניתן לזהות, למשל, צד שכנגד שהיה מעורב ברכישה בלתי חוקית של כספים של משתמשיו (SCAM), סחיטה או בגניבת כספים בפריצה, המייצגת את סביבת Darknet וכדומה.
זה אופטימלי עבור לקוחות של בורסות, כולל WhiteBIT, לבדוק את הכתובת לפני כל אינטראקציה חדשה. זה שצד נגדי מקבל ציונים נמוכים היום בסולם סיכון, לא אומר שהוא יישאר זהה בעתיד.
משתמשי WhiteBIT מנסחים ביקורות בנושא זה באופן הבא: אם לאחר זמן מה לאחר האינטראקציה, הצד שכנגד מסווג כמסוכן ונופל תחת הליך החקירה, מומלץ לרשום כל צ'ק. זה יקל על השימוש ב-WhiteBit בכל מקרה.
מקור: https://www.cryptonewsz.com/aml-why-do-whitebit-traders-need-address-verification/