כיצד תיקי ההשקעות משתנים כאשר הפדרל ריזרב מעלה שוב את הריבית

"אנחנו מנסים לתת מענה הן לחששות האינפלציה והן למיתון", אמר המתכנן הפיננסי המוסמך ג'ון מידלטון, הבעלים של Brighton Financial Planning בפלמינגטון, ניו ג'רזי. 

לגבי הקצאות מניות, הוא אוהב חברות משלמים דיבידנד גבוה, ומניות ערך, שנסחרות בדרך כלל בפחות ממה ששווה הנכס, עם נטייה לתשתיות, אנרגיה, נדל"ן ומוצרי צריכה.

וצד ההכנסה הקבועה של התיק עשוי לכלול נכסים בעלי משך זמן קצר יותר עד בינוני, תוך התחשבות בקופון של האג"ח, זמן לפדיון ותשואה המשולמת לאורך התקופה.

"אנחנו מוקצים קצת יותר לאג"ח קונצרניות מאשר לאג"ח של האוצר", אמר מידלטון, והסביר שהוא מרגיש בנוח לקחת על עצמו סיכון אשראי גדול יותר כדי להרוויח יותר הכנסה.

עם זאת, ההקצאות עשויות להשתנות בהתבסס על פרסום נתוני מפתח בהמשך השבוע.

מידלטון עשויה להתאים תיקים על סמך קריאות על מדד מחירי ההוצאות לצריכה אישית, מד האינפלציה המועדף על הפד, וה- התוצר המקומי הגולמי של ארה"ב, שעשוי לפגוע ברבעון שלילי שני של צמיחה - הגדרה אחת של מיתון.

משקיעים לטווח ארוך לא צריכים להגיב לעליית הריבית ב"מהלכים מהירים לטווח קצר", אמר ג'ון אולין, CFP ומנכ"ל Ulin & Co. Wealth Management בבוקה רטון, פלורידה.

בין אם אתה דוחה כספים לתוכנית 401(k) שלך או משקיע מזומנים כפנסיונר, זה לא הזמן להיות "חמוד או מפואר", אמר. אם תשאר מושקע כשהשוק יורד, אתה עשוי ליהנות מהעליות בשוק והחלמה עתידית, הוא אמר. 

אמנם זו הייתה שנה קשה עבור מחירי אג"ח, שבדרך כלל לרדת ככל שהריבית עולהנכסים אלה מציעים כעת את המתאם השלילי של שוק המניות שהמשקיעים מצפים לו, אמר אולין.  

"גיוון יכול כעת לעזור למשקיעים לישון קצת יותר טוב", אמר. "אתה צריך להישאר במסלול, להירגע ולקחת נשימה עמוקה."