אם אתם מתכננים למכור השקעות או לאזן מחדש את התיק החייב במס, סביר להניח שתגרום לחיוב מס ב-2023, אומרים מומחים.
השבוע, מס הכנסה פרסם עשרות התאמות אינפלציה לשנת 2023, כולל מדרגות מס הכנסה גבוהות יותר, ניכויים סטנדרטיים מוגברים, חריגות מס עיזבון גדולות יותר ועוד.
הסוכנות גם העלתה את ספי ההכנסה עבור מדרגות רווחי הון ארוכות טווח של 0%, 15% ו-20% לשנת 2023, המוטלות על נכסים רווחיים המוחזקים במשך יותר משנה אחת.
עוד מ האוצר אישי:
מס הכנסה מגדיל את החרגת מס עיזבון ל-12.92 מיליון דולר לשנת 2023
מה יכולה להיות התאמת יוקר המחיה של 8.7% של ביטוח לאומי עבור מסים
מס הכנסה: להלן מדרגות מס ההכנסה החדשות לשנת 2023
"זה הולך להיות די משמעותי", אמר טומי לוקאס, מתכנן פיננסי מוסמך וסוכן רשום במויסנד פיצג'רלד טמאיו באורלנדו, פלורידה.
כיצד לדעת את מדרגת מס רווחי הון שלך
מדרגת 0% היא 'הזדמנות טובה באמת לתכנון מס'
עם הכנסה חייבת מתחת לסף, אתה יכול למכור נכסים רווחיים ללא השלכות מס. ועבור חלק מהמשקיעים, מכירה עשויה להיות הזדמנות לגוון על רקע התנודתיות בשוק, אמר לוקאס.
"זה שם, זה זמין, וזו הזדמנות ממש טובה לתכנון מס", הוסיף.
בין אם אתה לוקח רווחים או קציר הפסד מס, שמשתמשת בהפסדים כדי לקזז רווחים, "אתה באמת צריך לדעת את כל התמונה הניתנת לדיווח", אמר ג'ים גוארינו, CFP, רו"ח ומנהל מנהל ב-Baker Newman Noyes בווברן, מסצ'וסטס.
זה כולל הערכה תשלומי סוף שנה מקרנות נאמנות בחשבונות החייבים במס - אשר משקיעים רבים אינם מצפים להם בשנת ירידה - ועלול לגרום לחיוב מס מפתיע, אמר.
"קציר הפסד נוסף עשוי להיות הגיוני מאוד אם יש לך רווח הון נוסף שמגיע בהמשך הדרך", אמר גוארינו.
כמובן, ההחלטה תלויה בהכנסה החייבת שלך, כולל תשלומים, שכן לא יהיו לך רווחים חייבים במסגרת רווחי הון של 0%.
Source: https://www.cnbc.com/2022/10/20/irs-how-much-income-you-can-have-for-0percent-capital-gains-taxes-in-2023.html