כמה גבוהים מסים על רווחי הון בקליפורניה?

כשמישהו משקיע, ברור שהוא מקווה שזה בסופו של דבר מכניס לו כסף. אחרת, לא יהיה טעם להשקעה. עם זאת, אם תגדיל את השווי הנקי שלך באמצעות השקעות, סביר להניח שתצטרך לשלם מסים למדינה ולממשלה הפדרלית שלך. אלה נקראים מיסי רווחי הון, והם לא עובדים בדיוק כמו מסים על הכנסה אחרת. למרות שמס רווחי הון פדרלי נמצא לעתים קרובות בחדשות ונתון לדיון פוליטי, ישנם גם מסים על רווחי הון המוערכים ברמת המדינה.

אם אתה גר בקליפורניה, שקול עבודה עם יועץ פיננסי מי יכול לעזור לך לתכנן את המיסים האלה.

מהו מס רווחי הון?

מס רווחי הון הוא שומה על כסף שהרוויח מהשקעה, בניגוד משכר או משכורת. על רווחים אלה ממוסים בדרך כלל באמצעות מס הכנסה סטנדרטי, שרוב האנשים נתקלים בו כל תלוש משכורת הם קיבלו.

באזורים מסוימים, רווחי הון מטופלים בצורה שונה בהתאם לכמה זמן החזיק המשקיע בנכס לפני המכירה. ההבחנות הללו מתחלקות בדרך כלל בין לטווח קצר (פחות משנה) לטווח ארוך (לפחות שנה).

מס רווח הון לטווח קצר מוטל על כסף שהרוויח מהשקעות שהוחזק על ידי המשקיע במשך פחות משנה. אלה הם לרוב גבוהים יותר, בשל התפנית המהירה שלהם. ברמה הפדרלית, הם מחויבים במס כהכנסה רגילה אשר, בהתאם לרמת ההכנסה שלך, עלולה להשאיר אותך לשלם יותר מ-20%.

כאשר מישהו מחזיק בנכס במשך יותר משנה, מס רווחי הון לטווח ארוך חל בדרך כלל. מס רווחי הון פדרלי לטווח ארוך נמוך יותר משיעורי מס הכנסה מקבילו לטווח קצר. זה נכון גם לגבי מדינות מסוימות, מכיוון שעשויה להיות מערכת של מדרגות מס שבה השיעור גבוה יותר ככל שהכסף שהרווח גדל. במקומות אחרים, רווחים אלה עשויים להיות מחויבים במס בשיעור אחיד.

מיסי רווחי הון בקליפורניה

בניגוד לממשל הפדרלי, קליפורניה לא עושה הבחנה בין רווחי הון לטווח קצר לטווח ארוך. הוא מטיל מס על כל רווחי ההון כהכנסה, תוך שימוש באותם שיעורים וסוגריים כמו מס ההכנסה הרגיל של המדינה.

הסיפור ממשיך

הטבלה הבאה מציגה את שיעורי המס החלים הן על הכנסה והן על רווחי הון בקליפורניה:

שיעורי המס על רווחי הון בקליפורניה תעריף שיעור מסר נשוי להגיש הגשה נשואה במשותף להגיש בנפרד ראש משק בית 1% $ 0 - 8,932 $ 0 - 17,864 $ 0 - 8,932 $ 0 - 17,864 $ 2% 8,933 $ - $ 21,175 $ - $ 17,865 $ - $ 42,350 $ - $ 8,933 $ - $ 21,175 $ - $ 17,865 $ - $ $ 42,353 - $ $ $ 4 – $21,176 $33,421 – $42,351 $66,842 – $21,176 33,421% $42,354 – $54,597 $6 – $33,422 $46,394 – $66,843 $92,788 – $33,422 46,394% $54,598 – $67,569 $8 – $46,395 $58,634 – $92,789 $117,268 – $46,395 58,634% $67,570 – $79,812 $9.3 – $58,635 $299,508 – $117,269 $599,016 – $58,635 299,508% $79,813 – $407,329 $10.3 – $299,509 $359,407 – $599,017 $718,814 – $299,509 359,407% (plus 407,330% for income over $488,796) $11.3 – $1 $1,000,000 – $359,408 $599,012 – $718,815 $1,198,024 – $359,408 599,012% (plus 488,797% for income over $814,658) $12.3+ $1+ $1,000,000+ $599,013+ כיצד פועל מס רווחי הון הפדרלי

הממשלה הפדרלית עושה מס על שניהם רווחי הון לטווח קצר וארוך. רווחי הון לטווח קצר ממוסים בדיוק כמו כל הכנסה אחרת, לפי הלוח הבא:

שיעור מס רווחי הון לטווח הקצר פדרלי שיעורי מיסוי רווקים נשואים הנשואים עם הגשת נשואה משותפת ראש ראש משק הבית 10% $ 0-9,950 $ 0 $-19,900 $ 0-$ 9,950 $ 0-14,200 $ 12% 9,951 $-40,525 $ 19,901 $-$ 81,050 $-$ 9,951 $-$ 40,525 $-$ 14,201 $-$ 54,200 $-$ 22 – $40,526 $86,375 – $81,051 $172,750 – $40,526 $86,375 – $54,201 86,350% $24 – $86,376 $164,925 – $172,751 $329,850 – $86,376 $164,925 – $86,351 164,900% $32 – $164,926 $209,425 – $329,851 $418,850 – $164,926 $209,425 – $164,901 209,400% $35 – $209,426 $523,600 – $418,851 $628,300 – $209,426 $314,150 - $209,401 523,600% $37+ $523,601+ $628,301+ $314,151+

רווחי הון לטווח ארוך, בינתיים, מחויבים במס של 0%, 15% או 20%, בהתבסס על סך הרווחים. לוח מס רווחי הון פדרלי לטווח ארוך הוא כדלקמן:

שיעורי מס רווחי הון ארוכי טווח פדרליים שיעורי מס רווקים נשואים עם הגשת נשואה משותפת בהגשה בנפרד ראש משק הבית 0% $ 0-40,400 $ 0 $-80,800 $ 0-40,400 $ 0-54,100 $ 15% $ 40,401 $-$ 445,850 $ 80,801 $-$ 501,600 $-$ 40,401 $-$ 250,800 $-$ 54,101 $-$ 473,750 $-$ 20 $-$ 445,851 $-$ $ $ 501,601 + $250,801+ $473,751+ $XNUMX+

לנשיא ג'ו ביידן יש הציע להעלות את מס רווחי הון על המרוויחים הגבוהים ביותר. הצעתו של ביידן תעלה אותו ל-39.6%, ובעצם תטיל עליו מס כהכנסה רגילה. נכון למועד כתיבת שורות אלה, הצעה זו טרם הפכה לחוק.

תמונת המס הכוללת של קליפורניה

קליפורניה נחשבת בדרך כלל למדינת מס גבוה, והמספרים מבינים זאת. קיים מס הכנסה פרוגרסיבי בשיעורים הנעים בין 1% ל-13.3%, שהם אותם שיעורי מס החלים על רווחי הון. לגולדן סטייט יש גם מס מכירה של 7.25%, הגבוה במדינה. עם מיסי מכירה מקומיים נוספים, שיעור מס המכירה בחלק מהעיריות יכול לטפס עד ל-10.25%.

מס רכוש בקליפורניה לא יעלה על 1% על פי חוק. אין מס עיזבון או מס ירושה.

שורה תחתונה

קליפורניה מטילה מס על רווחי הון באותו שיעור כמו הכנסה רגילה. בתורו, כל כסף שהרוויח בשנה מהשקעות פשוט יתווסף להכנסה החייבת של האדם. תושבי קליפורניה כפופים גם למסי רווחי הון פדרליים, המשתנים בהתבסס על אם הרווחים הם מהשקעות לטווח קצר או ארוך. בקיצור, תרצה לתכנן דברים כשאתה משקיע כתושב קליפורניה, או שאתה עלול בסופו של דבר לקבל מכה קשה ברמה המדינתית והפדרלית.

טיפים להשקעה

• מס רווחי הון יכול להיות מבלבל, וייעוץ מקצועי יכול לעזור מאוד. לְמַרְבֶּה הַמַזָל, מציאת יועץ פיננסי לא חייב להיות קשה. הכלי החינמי של SmartAsset מחבר אותך עם עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך בחמש דקות. אם אתה מוכן להתאים ליועצים מקומיים, תתחיל עכשיו.

• חשוב לחשוב קדימה בכל הנוגע להשקעות. השתמש ב-SmartAsset מחשבון השקעות כדי לקבל תחושה כיצד עשוי הפורטפוליו שלך להיראות ככל שהשנים עוברות.

קרדיט תמונה: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov

ההודעה מס רווחי הון בקליפורניה הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.