איך אתה מרוויח מאסימונים בגיבוי פיאט? – קריפטופוליטן

מטבעות קריפטו צברו פופולריות במהלך השנים, אך התנודתיות הטבועה בהם הקשתה להשתמש בהם כמחסן ערך אמין. כאן נכנסים לתמונה אסימונים מגובי פיאט. אסימונים מגובי פיאט הם נכסים דיגיטליים המגובים במטבעות אמיתיים כמו דולר אמריקאי ויורו, המאפשרים למשתמשים ליהנות מהנוחות של מטבעות קריפטוגרפיים תוך הימנעות מהסיכונים הכרוכים בתנודות מחירים.

מטבעות יציבים אלה מציעים דרך קלה לסוחרים ומשקיעים במטבעות קריפטוגרפיים להתגונן מפני תנודתיות בשוק מבלי להקריב נזילות או אבטחה. עם יותר ויותר אסימונים מגובי פיאט המוכנסים למרחב הקריפטו, חשוב להבין מה הם וכיצד הם עובדים כדי שתוכל לקבל החלטות מושכלות לגבי אילו מהם עשויים להתאים לך.

מה הם אסימונים מגובים לפיאט?

אסימונים בגיבוי פיאט שונים ממטבעות כמו ביטקוין. הם סוג של מטבעות קריפטוגרפיים שמגובה במאגר של מטבעות פיאט, לרוב דולר אמריקאי. אסימונים אלו הם נכסים דיגיטליים השומרים על עתודות פיננסיות במטבע פיאט המוחזק על ידי מוסד מפוקח כמו בנק. מטבעות יציבות בגיבוי פיאט מציעים יציבות ואבטחה יותר מאשר סוגים אחרים של מטבעות קריפטוגרפיים, מה שהופך אותם לאופציה אטרקטיבית עבור משקיעים וסוחרים המחפשים פחות תנודתיות בהשקעות שלהם.

לאסימונים המגובים לפיאט, ערכם קשור לנכס הבסיס שלהם, בניגוד למטבעות קריפטוגרפיים אחרים. המשמעות היא שכאשר המחיר של נכס הבסיס משתנה, כך גם ערך האסימון משתנה, מה שמספק לסוחרים דרך קלה להתגונן מפני תנודתיות בשוק מבלי להקריב נזילות או ביטחון.

כיצד פועלים אסימונים מגובה פיאט?

אסימונים מגובי פיאט פועלים בכך שהם מאפשרים למשתמשים להחליף את מטבע הפיאט שלהם לאסימון שמגובה על ידי אותו מטבע. אסימונים אלה נוצרים ומאוחסנים ב- blockchain, מה שאומר שהם מאובטחים ונושאים מאפיינים מובנים דומים של אסימוני קריפטו רגילים.

הם הצמדו את הערך של כל אסימון למטבע הבסיסי, כך שאם הערך של מטבע הפיאט ישתנה, אז ערך האסימון ילך בעקבותיו. כאשר משתמש רוצה לגשת לכספים שלו, הוא יכול להחליף את ה-stablecoin שלו בנכס הבסיס שלו (במקרה זה מטבע פיאט) עם המוסד המנפיק. זה מקל על המשתמשים להיכנס ולצאת מההשקעות שלהם מבלי לדאוג לשינויים במחירים.

כלי השקעה בסיכון נמוך או מוסדות מפוקחים, כגון בנק, מאחסנים בדרך כלל רזרבה של מטבעות סטאבל. בנקים מסוגלים לספק אחסון מאובטח לעתודות, ולהבטיח שהכספים בטוחים מפני גניבה או הונאה. הישות המנפיקה גם תבקר באופן קבוע את הרזרבות כדי לוודא שהן נשארות מדויקות.

הרזרבות משמשות לאחר מכן לגיבוי הנפקת מטבעות stablecoin, מה שאומר שעל כל אסימון שהופק, יש כמות שווה של מטבע פיאט המוחזק ברזרבה. זה מבטיח שהערך של כל אסימון יישאר עקבי עם נכס הבסיס שלו, ללא קשר לתנאי השוק.

יתרונות השימוש באסימונים מגובי פיאט

אסימונים מגובי פיאט מציעים מגוון יתרונות שהופכים אותם לאופציה אטרקטיבית עבור סוחרים ומשקיעים המחפשים פחות תנודתיות בהשקעות שלהם. הטבות אלו כוללות:

1. יציבות: על ידי הצמדת הערך של כל אסימון לנכס הבסיס שלו, אסימונים מגובי פיאט מספקים למשקיעים יציבות גדולה יותר מאשר סוגים אחרים של מטבעות קריפטוגרפיים. זה הופך אותם לאופציה אידיאלית עבור סוחרים שרוצים להתגונן מפני תנודתיות בשוק מבלי להקריב נזילות או ביטחון.

2. הבלוקצ'יין מאחסן אסימונים בגיבוי פיאט, ומספק להם את אותה אבטחה כמו מטבעות קריפטוגרפיים אחרים. בנוסף, אסימונים אלו מגובים במאגר של מטבע פיאט המוחזק במוסד מוסדר, כגון בנק, המספק אבטחה נוספת מפני גניבה או הונאה.

3. נגישות: אסימונים בגיבוי פיאט מקלים על המשתמשים להיכנס ולצאת מההשקעות שלהם מבלי לדאוג לשינויים במחירים. עם היכולת להחליף במהירות את האסימונים שלהם למטבע פיאט עם המוסד המנפיק, משתמשים יכולים לגשת בקלות לכספים שלהם בעת הצורך.

4. שקיפות: הגוף המנפיק יבקר באופן קבוע את הרזרבות כדי להבטיח שהן יישארו מדויקות, ויספק למשתמשים שקיפות רבה יותר בהשקעותיהם. זה מקל על המשקיעים לעקוב אחר ערך האסימונים שלהם ולקבל החלטות מושכלות לגבי ההשקעות שלהם.

5. עמלות נמוכות: אסימונים בגיבוי פיאט מציעים למשתמשים גם גישה למסחר בעמלות נמוכות, מה שמאפשר להם לחסוך כסף בעת ביצוע עסקאות. זה הופך את האסימונים המגובים לפיאט לאופציה אידיאלית עבור סוחרים המעוניינים למקסם את ההחזר על ההשקעה שלהם או להעביר כסף בין מדינות.

רשימת האסימונים המגובים לפיאט

1. USDT (קשור)

USDT (Tether) הוא האסימון המגובה ב-Fiat הגדול ביותר המגובה אחד לאחד בדולרים פיזיים (USD). הוא מבוסס כיום על למעלה מתריסר רשתות בלוקצ'יין, כולל Ethereum, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche ואחרים.

על פי דוחות כספיים רבים, USDT הוא כיום המטבע הקריפטו הנסחר והנפוץ ביותר בעולם עם נפח מסחר יומי של למעלה מ-22 מיליארד דולר. ל- USDT שווי שוק של 71 מיליארד דולר, מה שממחיש את מעמדה כנכס חשוב בקרב חובבי קריפטו.

2. USDC (מטבע דולר)

USDC (מטבע דולר ארה"ב) הוא מטבע יציב שמגובה אחד לאחד על ידי דולר ארה"ב בפועל. הוא נוצר על ידי Circle, חברת טכנולוגיית תשלומים עמית לעמית, בשיתוף עם הבורסה המובילה למטבעות קריפטוגרפיים מטבע. USDC מוסדר על ידי משרד מבקר המטבע של ארצות הברית (OCC) ויש לו שווי שוק של 43.8 מיליארד דולר.

USDC הוא אחד האסימונים הפופולריים ביותר בגיבוי פיאט הזמינים כיום, עם למעלה מ-2.7 מיליארד דולר בנפח מסחר יומי. הוא מציע למשתמשים דרך בטוחה ושקופה להעביר כסף בין מדינות שונות מבלי לדאוג לשערי חליפין משתנים.

3. BUSD (Binance USD):

BUSD (בינאנס USD) הוא אסימון פופולרי נוסף המגובה בדולר ארה"ב, שנוצר על ידי Paxos Trust Company בשיתוף עם בינאנס, אחת הבורסות הגדולות בעולם. מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק (NYSDFS) מסדירה את BUSD ששווי השוק שלה הוא 8.6 מיליארד דולר. 

נכון לדצמבר 2022, ל-BUSD היה שווי שוק של יותר מ-22 מיליארד דולר. עם זאת, הערך ירד משמעותית בעקבות בדיקה רגולטורית. כתוצאה מכך, Paxos גם הודיעה שהיא תפסיק את התמיכה ב-BUSD, כולל טביעת אסימונים חדשים.

4. GUSD (דולר תאומים)

GUSD (דולר תאומים) הוא אסימון מגובה פיאט שנוצר על ידי חברת Gemini Trust, חברת נאמנות מפוקחת שהוקמה על ידי התאומים וינקלבוס. זהו מטבע סטבלי המגובה אחד לאחד בדולרים ומאוחסן בחשבון בנק מבוטח FDIC. GUSD היה ה-stablecoin הראשון שהפך לנכס דיגיטלי בפיקוח NYSDFS.

ל-GUSD שווי שוק של 604 מיליון דולר ונפח מסחר יומי של 480 אלף דולר.

5. TUSD (TrustUSD)

TUSD (TrustUSD) הוא מטבע יציבות בגיבוי דולר אמריקאי שנוצר על ידי TrustToken, חברת שירותים פיננסיים. TUSD מובטחת באופן מלא אחד לאחד עם דולרים אמריקאים המוחזקים בחשבון בנק מבוטח FDIC המופרד מכספי החברה. יש לה שווי שוק של 1.2 מיליארד דולר.

TUSD הוא אחד האסימונים הפופולריים ביותר בגיבוי פיאט הזמינים כיום, עם יותר מ-30 מיליון דולר בנפח מסחר יומי.

6. USDP (דולר פאקס)

USDP הוא אסימון שנוצר על ידי Paxos Trust Company המגובה אחד לאחד על ידי דולר ארה"ב בפועל. האסימון הוא USDP והוא כפוף לפיקוח רגולטורי קפדני של מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק, העומד בסטנדרטים הגבוהים ביותר של הגנת הצרכן.

ל- USDP שווי שוק של למעלה מ-880 מיליון דולר, עם נפח מסחר יומי של 2.9 מיליון דולר.

החסרונות של שימוש באסימונים מגובים פיאט

סוחרים צריכים לשקול את החסרונות לפני השימוש באסימונים בגיבוי פיאט.

אחד החסרונות העיקריים של שימוש באסימונים מגובי פיאט הוא חוסר הביזור שלהם. מאחר ורזרבה של מטבע פיאט מגבה אסימון, היא כפופה לאותם סיכוני ריכוזיות כמו כל מטבע אחר. המשמעות היא שאם המנפיק נכשל, מכל סיבה שהיא, האסימונים עלולים להפוך לחסרי ערך.  

אסימונים בגיבוי פיאט כפופים גם לתקנות מחמירות יותר ועשויים לעמוד בפני ביקורת רבה יותר מצד הרשויות מאשר מטבעות קריפטוגרפיים אחרים. זה עלול לגרום לעיכובים נוספים בתהליך המסחר ועלול להגביל את הגישה של קונים לשווקים או לבורסות של מטבעות קריפטוגרפיים מסוימים.

טיפים לבחירת האסימון המתאים לך

בעת בחירת האסימון המגובה ב-Fiat המתאים לצרכי המסחר שלך, יש כמה גורמים שיש לקחת בחשבון.

• הבן את הרגולציה והתאימות של האסימון. אסימונים בגיבוי פיאט כפופים לפיקוח רגולטורי רב יותר וחייבים לעמוד בסטנדרטים מסוימים של הגנת הצרכן. הקפד לבדוק עם המנפיק או הרגולטור כדי לוודא שהאסימון שאתה שוקל תואם.

• שקול את הנזילות של האסימון. תסתכל על שווי השוק, נפח המסחר ויחס הנזילות שלו כדי לקבוע כמה קל יהיה לקנות ולמכור את האסימון בבורסות או בפלטפורמות אחרות.

• היו מודעים לעמלות כלשהן הקשורות לשימוש באסימון מסוים המגובה ב-fiat. לאסימונים שונים יש רמות שונות של עמלות וחיובים, אז הקפד לחקור את אלה לפני שתחליט איזה מהם הוא הטוב ביותר עבורך.

• ודא שמנפיק האסימון הוא בעל מוניטין. חקור את הרקע והרקורד של המנפיק לפני קבלת החלטה באיזה אסימון מגובה פיאט להשתמש.

מחשבות סופיות

אסימונים בגיבוי פיאט מציעים יתרונות רבים לסוחרים, אך יש גם כמה חסרונות שיש לקחת בחשבון לפני השימוש בהם. בעת בחירת האסימון המתאים לצרכי המסחר שלך, חשוב להבין את הרגולציה והתאימות שלו, רמות הנזילות, העמלות הנלוות והחיובים, כמו גם את הרקע והרקורד של המנפיק. על ידי התחשבות בכל הגורמים הללו, תוכל לקבל החלטה מושכלת לגבי האסימון המגובה ב-Fiat המתאים ביותר לעמוד ביעדי המסחר שלך.